الاخبار الاقتصاديه ليوم الاحد 26 /11 /1424

[الرايق2003]

أسهم الشركات الزراعية تتوقف عن التراجع باستثناء بيشة و"الاتصالات" تعاود الاقتراب من رقمها القياسي



توقفت الشركات الزراعية عن النزول في أول تداولات هذا الاسبوع بعد يومين من النزول الحاد وعاد أكثرها للارتفاع باستثناء أسهم بيشة في حركة ارتداد شهدت دخول طلبات شراء لاقتناص فرص النزول الحاد.
وسجل المؤشر العام للسوق ارتفاعاً بسيطاً اقترب من النقطتين ليقف عند مستوى 4518نقطة بعد ان تخلت أكثر الشركات في المساء عن المكاسب التي حققتها أثناء التداول اليومي والذي فاقت الشركات المرتفعة الأسهم المتراجعة بواقع 37شركة مقابل 21شركة متراجعة.
وبلغ حجم التداول الذي سيطرت عليه الشركات الصغيرة 33.2مليون سهم بلغت قيمتها 3.5مليارات ريال موزعة على 28ألف صفقة.
البنوك: تراجعت أكثر البنوك ومن أهم التراجعات وصول الراجحي إلى 990ريالاً وانخفاض الرياض إلى 344ريالاً.
الصناعة: تباينت اتجاهات الأسعار في هذا القطاع ومن أهم التحركات وصول سابك إلى 334ريالاً قبل ان تغلق متراجعة وسجلت بعض الشركات الصغيرة كثافة تداولية صحبت بارتفاع سعري تأتي في مقدمتها معدنية والغذائية ونماء.
الاسمنت: تركز التعامل على شركتين هما تبوك والسعودية وقد تجاوزت الأولى سعر 200ريال في حين ارتفعت الثانية إلى 357.5ريالاً.
الخدمات: ارتفعت الكثير من شركات الخدمات يقودها البحري الذي سجل أعلى نقطة شراء بلغت 118.75ريالاً ومن الشركات المرتفعة طيبة والتعمير وتهامة والسيارات والجماعي والمواشي.
الكهرباء: تراجعت الكهرباء قليلاً عند الاقفال وصولاً إلى 104.75ريالات.
الاتصالات: نشطت الاتصالات واقتربت من أعلى سعر سجلته في تاريخها وهو 431.75ريالاً والمسجل يوم 2003/9/10م.
الزراعة: توقفت الشركات الزراعية عن النزول في حركة ارتداد للتراجعات السابقة عدا بيشة المتراجعة بالنسبة القصوى وحققت أكثر الشركات ارتفاعات جيدة خاصة القصيم والزراعية التي وصلت إلى 74ريالاً كحد أعلى.

[الرايق2003]

المملكة تقترب من الانضمام لمنظمة التجارة العالمية ///:cool:



قالت السعودية أمس السبت انها قلصت الخلافات مع الولايات المتحدة التي تعوق انضمامها لعضوية منظمة التجارة العالمية وقالت انها تريد الانضمام "غدا".
وقال وزير التجارة هاشم يماني انه سيجتمع مع الممثل التجاري الامريكي روبرت زوليك في اوائل الشهر المقبل فيما قال انه سيكون جولة المحادثات قبل الاخيرة.
وما زالت السعودية اكبر مصدر للنفط في العالم واحد اكبر الاقتصادات التى لا تزال خارج منظمة التجارة تجري محادثات ثنائية بشأن انضمامها لعضوية المنظمة مع اربع دول وتحتاج ايضا لموافقة مجموعة عمل المنظمة قبل امكان انضمامها.
وقال يماني للصحفيين على هامش مؤتمر اقتصادي في جدة "الولايات المتحدة شريك رئيسي لم نوقع معه بعد. كان (زوليك) متعاونا جدا اذ اصدر تعليمات لفريقه من اجل تضييق هوة الخلافات معنا. لذا فان اجتماعي معه سيكون لبحث عدد قليل جدا من القضايا التي ربما تظل معلقة."
ولم يذكر يماني تفاصيل عن العقبات المتبقية وامتنع عن تحديد موعد لانضمام السعودية. وفي اغسطس اب الماضي حدد نهاية 2003موعدا مستهدفا لاستكمال المفاوضات الجارية منذ فترة طويلة على ان تنضم السعودية لعضوية المنظمة في اوائل هذا العام.
وقال مسؤولون ان المملكة تريد استكمال المحادثات بحلول منتصف العام الجاري.
وقال يماني "نود ان نتمكن من الانضمام غدا. لكن يجب ان نسير وفق الاجراءات ."
واضافة الى المحادثات الثنائية التي لم تستكمل قال يماني ان مجموعة العمل التي تدرس طلب السعودية ستجتمع في الاسبوع الثالث من فبراير شباط.
وقال "وفقا لما ابلغنا به شركاؤنا فقد وصل تقريرنا الآن الى مستوى مرض حقا."

[الرايق2003]

محافظ هيئة الاستثمار: تخفيض الضريبة يؤثر على تدفق الاستثمار ويعزز اختيار المملكة منطقة "ملائمة"



قدم صاحب السمو الأمير عبدالله بن فيصل بن تركي محافظ الهيئة العامة للاستثمار شكره وتقديره لمقام خادم الحرمين الشريفين وسمو ولي العهد وسمو النائب الثاني لقرار مجلس الوزراء القاضي بتخفيض ضريبة الدخل على المستثمرين الأجانب إلى نسبة 20% موضحاً ان هذه الخطوة تعد من الخطوات الفاعلة التي تساهم في تعزيز جاذبية البيئة الاستثمارية في المملكة.
وقال سمو المحافظ ان المستثمرين يرون ان ارتفاع معدلات الضريبة يمثل واحداً من أهم العوائق أمام المستثمرين، بينما يعزز خفضها المساواة بين المستثمر المحلي والأجنبي، مما يشجع على جذب مزيد من التدفقات الاستثمارية للبلاد، وتنويع مصادر الدخل، بما يسهم في زيادة معدلات النمو الاقتصادي التي يجب أن توازي المعدل المرتفع للنمو السكاني في المملكة. كما أن خفض الضريبة سوف يخدم على المدى المتوسط والطويل الشركات الصغيرة والمتوسطة من حيث الاستفادة من التقدم العالمي في مجال البحث والتطوير وكذلك في مجال التمويل، والخدمات بشكل عام.
واختتم سمو المحافظ تصريحه بالقول ان تخفيض الضريبة وتقديم كافة التسهيلات اللازمة لجذب المستثمرين، وحل ما يواجههم من عقبات، سيؤثر بلاشك تأثيراً ايجابياً على تدفق الاستثمارات وتعزيز اختيار المملكة كأحد المناطق الملائمة للاستثمار وذلك في ظل منافسة دولية كبيرة على جذب الاستثمار.
مشيداً بالجهود الكبيرة التي بذلها مجلس الشورى الموقر في دراسة نظام ضريبة الدخل والتصويت عليه بعد مناقشته مع الفئات المتأثرة به، متمنياً تعميم هذا الأسلوب في مناقشة كافة الأنظمة والقرارات ذات الأثر على البيئة الاستثمارية في البلاد.





بقية المواضيع//////*******///////:)*********/////////------------------------------------------



الأمير عبدالمجيد لدى افتتاحه منتدى جدة الاقتصادي: المملكة بدأت الاصلاح الاقتصادي الذي يهدف إلى تشجيع الاستثمار
محافظ هيئة الاستثمار: تخفيض الضريبة يؤثر على تدفق الاستثمار ويعزز اختيار المملكة منطقة "ملائمة"
الأمير الوليد: سيتي جروب تخفض حصتها في "سامبا" للنصف
المملكة تقترب من الانضمام لمنظمة التجارة العالمية
الصندوق السعودي للتنمية يوقع وثيقة ضمان صادرات وطنية بقيمة تزيد على 30مليون ريال
المملكة تنضم لاتفاقيتي باريس وبيرن لحماية الملكية الصناعية والمصنفات الأدبية
وفد تجاري أسباني يناقش مع رجال أعمال سعوديين إقامة مشروعات مشتركة
الغرفة التجارية تشارك بورقة في ندوة المشروعات الصغيرة والمتوسطة بالقاهرة
توقيع مذكرة تفاهم بين السياحة والنقل اليوم
اتفاقية تعاون بين مركز المنتجات الوطنية وشركة المفتاح الدولي
مداخلات لثلاثة وزراء في منتدى جدة عن تبسيط اتخاذ القرار لمواجهة التغيرات
غرفة الرياض تبحث تسهيلات تعليمية كبيرة للسجناء وأسرهم
المنصور لـ "الرياض": الحكومة لا تفرض قراراتها في التمثيل العمالي بالمنشآت الأهلية
دعـوة رجـال الأعـمال السـعوديين للاستثمار في النفط والخشب البوسني
د. ناهد تحاضر في منتدى جدة عن الفجوة بين سوق العمل والتعليم
20موظفاً حكومياً ينهون دورة تدريبية في تنمية المهارات الإشرافية
الأمير محمد الفيصل: نريد استشراف المستقبل برؤية واضحة للنمو الاقتصادي
الأمير عبدالمجيد يترأس اليوم اجتماعاً لتأسيس شركة وطنية للتدريب
إنشاء مصنع للملح بجازان ودراسة لمشروعات اقتصادية جديدة
د. مهاتير يزور اليوم أول مصنع سعودي لتصنيع التلفزيون بجدة
توحيد صيغة عقود بيع وتأجير المعدات للشركات

[الرايق2003]

مستويات المخزون وبرودة المناخ تتناوبان التأثير في أسعار البترول

الســـــــوق البتـــروليـــة فـــي أســـبـوع

تفاوت أداء السوق البترولية خلال الأسبوع الماضي، حيث واصلت الأسعار ارتفاعاتها في بداية الأسبوع خلال يومي الاثنين والثلاثاء بعد حلول موجة الصقيع الكبيرة التي غطت الجزء الشمالي الشرقي من الولايات المتحدة والذي وصلت فيه درجات الحرارة إلى مستويات صعبة هي ( -45) فهرنهايت في بعض الأوقات. أما يوم الأربعاء فقد شهد تحولا مثيراً في الأسعار أدى إلى هبوطها بشكل شديد بلغ في المتوسط 1.24دولاراً، ليستقر في نفس اليوم خام برنت تسليم مارس عند 29.34دولار، ولخام الزيت الأمريكي الخفيف عند 32.53دولاراً بعد أن كان مرتفعاً في بداية اليوم إلى 34.41دولاراً. وكانت أسباب هذا الانخفاض خروج البيانات عن مستويات المخزون للبترول وكذلك للغاز الطبيعي في الولايات المتحدة من قبل إدارة معلومات الطاقة، والتي أوضحت في المقام الأول انخفاضا في مخزون الغاز الطبيعي لكنه دون توقعات المحللين، الجدير بالذكر أن الغاز الطبيعي هو البديل المناسب لزيت التدفئة، مما وفر الأرضية لحالة الانخفاض التي شهدتها أسعار البترول يوم الأربعاء. لكن خفف من دعم مستويات الهبوط ما أظهرته البيانات من ارتفاع في مستوى المنتجات المكررة ومنها زيت التدفئة الأسبوع الماضي والذي بلغ 2
.8مليون برميل، وهذا المستوى يعد أعلى بنسبة 8% من مستوى هذا المخزون العام الماضي. لكن الأمر اللافت للانتباه هو تواصل الهبوط في مستويات المخزون من الزيت الخام والذي فقد الأسبوع الماضي 5ملايين برميل لتتواصل المستويات الحرجة لهذا المخزون وتسجل مستوى قياسيا جديدا هو الأقل في ال 28عاما الماضية أي منذ سبتمبر عام 1975م. ويتوقع المحللون أن يكون هذا المستوى الحرج من المخزون العامل الرئيسي المحدد لحركة أسعار البترول في الأسابيع القادمة، وتلقي الدول المستهلكة باللائمة على الدول المنتجة في وصول المخزونات إلى هذه المستويات.
هذا وتجدر الإشارة إلى أن أسعار البترول قد زادت بمقدار 8دولارات أو ما نسبته 30% منذ قرار منظمة أوبك خفض الإنتاج في شهر سبتمبر الماضي، و تقاعست قصدا الدول المنتمية لمنظمة أوبك عن تغيير مستويات الإنتاج استجابة لهذه الأسعار العالية بحجة هبوط الدولار المتواصل والذي أثر في القدرة الشرائية لدول المنظمة، مما تسبب في سيل من التهم من قبل الدول المستهلكة للنفط. ولعل تيار الاتهام هذا قد أثر في اللغة التي بدأت تظهر على ألسنة وزراء بعض الدول المنتمية لأوبك وخاصة وزير النفط الكويتي الذي اعترف بارتفاع الأسعار هذا الأسبوع، إضافة إلى تطمينات البعض الآخر بحرص الأعضاء في المنظمة بأن لا تسمح للأسعار بمزيد من الزيادة مما قد يؤثر على مستويات النمو الاقتصادي في الدول الصناعية.
وقد يكون من المناسب الإشارة إلى أن متوسط أسعار سلة خامات الدول المنتمية لأوبك لا يزال فوق المدى الذي حددته المنظمة للأسعار وهو 22- 28دولاراً وذلك لما يزيد عن ثلاثين يوما، وبما يفوق الدولارين ونصف. وهذا ما يجعل الكثير من المحللين يميلون إلى تغليب إبقاء الدول المنتمية لمنظمة الأوبك على سقف إنتاجها الحالي عند اجتماعها الشهر المقبل.
ويشار كذلك إلى أنه منذ إطلاق منظمة أوبك لسياستها بالنسبة للمدى السعري السابق الإشارة إليه في مارس عام 2002م، فقد بقيت الأسعار فوق هذا المدى بنسبة 49% من أيام التداول.
هذا واختتمت الأسواق نشاطها الجمعة بإقفال خام برنت مرتفعاً 0.46سنتاً أو ما نسبته 1.49% إلى مستوى 31.38دولاراً.

[الرايق2003]

الأمير الوليد: سيتي جروب تخفض حصتها في "سامبا" للنصف



قال الأمير الوليد بن طلال أمس السبت انه يتوقع ان تخفض مجموعة سيتي جروب المصرفية حصتها في مجموعة سامبا المالية الى 10في المئة خلال شهور.
ونفى الوليد وهو مساهم في الشركتين ان يكون تغيير اسم البنك هذا الشهر من البنك السعودي الامريكي الى مجموعة سامبا المالية نتيجة توترات سياسية او مخاوف من مقاطعة السعوديين للمؤسسات الامريكية.
وجاء قرار تغيير الاسم بعد قرار سيتي جروب في العام الماضي خفض حصتها في البنك وهو ثاني اكبر البنوك المدرجة اسهمها للتداول في المملكة والبالغ قيمته السوقية 7ر 31مليار ريال (45ر 8مليارات دولار) اعتبارا من منتصف الشهر الجاري.
وقال الوليد "ليس لتغيير اسم البنك علاقة بالمقاطعة. ما حدث ان الشريك الامريكي سيتي جروب تخلى عن مهامه الادارية في البنك".
وتابع "لا تزال سيتي جروب تملك حصة 20في المئة في البنك واتوقع ان تنخفض الى 10في المئة خلال شهور. لذا لم يعد هناك مغزى للابقاء على الاسم".ويمتلك الأمير الوليد حصة نسبتها 7في المئة في سامبا وحصة كبيرة في سيتي جروب.

[الرايق2003]

"ارامكو السعودية" تخطط لانشاء معمل ثالث لفرز النفط من الغاز
الخبر - سعود الريس الحياة 2004/01/18

كشف رئيس "ارامكو السعودية" كبير مديريها التنفيذيين عبدالله جمعة ان الشركة تخطط حالياً لانشاء معمل ثالث متطور لفرز النفط من الغاز لينضم لمعملي حرض والحوية.

وقال عشية تدشين الأمير عبدالله بن عبدالعزيز ولي العهد نائب رئيس مجلس الوزراء رئيس الحرس الوطني اليوم مشروع تطوير الغاز الطبيعي والنفط في حرض: "باستكمال انشاء المشروع سنة 2006, سيكون لدينا ثالث معمل لفرز الغاز من الزيت في تلك المنطقة, ما يرفع طاقة حرض الانتاجية من الزيت الخام الى اكثر من 900 الف برميل يومياً بالاضافة الى طاقة انتاجها البالغة 1.5 بليون قدم مكعبة قياسية من الغاز الطبيعي في اليوم و170 الف برميل يومياً من المكثفات ذات القيمة الاقتصادية العالمية".

وقال وزير النفط السعودي علي النعيمي إن مشروع حرض هو حلقة من سلسلة ممتدة من المشاريع والمبادرات التي تهدف الى المزيد من التعزيز للصناعة والسياسة البترولية السعودية لجني أكثر ما يمكن لما فيه خير الوطن والمواطن. وأضاف ان مشاريع تطوير حقول جنوب منطقة الرياض وتطوير مصفاة رأس تنورة وخطوط أنابيب نقل المنتجات وتطوير حقل الشيبة ومشروع غاز الحوية ومشاريع تكامل شبكة التوزيع في "أرامكو السعودية" مع مواقع المشروع السعودي للخزن الإستراتيجي وما يزيد على 150 مشروعاً أخر تنفذها "أرامكو السعودية" ضمن خطة خمسية متكاملة, إنما تهدف جميعها لتلبية الحاجات الوطنية من الطاقة وترسيخ مكانة السعودية كمورد للطاقة يمكن للعالم وبكل ثقة أن يعتمد عليه, الى جانب تعزيز عائداتها من استثمار ثرواتها النفطية.

ويعطي الأمير عبدالله اليوم الاشارة لبدء تشغيل مشروع حرض الذي عزز الطاقة الاستيعابية لشبكة الغاز الرئيسية لتصل الى تسعة بلايين قدم مكعبة قياسية في اليوم, وتم تصميمه لمعالجة 1.6 بليون قدم مكعبة قياسية في اليوم, الى جانب انتاج 170 الف برميل من المكثفات في اليوم يتم نقلها الى معامل ابقيق عن طريق خط انابيب يبلغ طوله نحو 230 كيلومتراً, كما يعالج المعمل نحو 90 طنا مترياً من الكبريت في اليوم يتم نقله الى معمل الغاز في البري بعد ازالة الغاز منه ومن ثم يتم توجيهه الى معمل تحويل الكبريت في المجمع الصناعي في الجبيل لتصديره.

وابان رئيس "ارامكو" ان معمل الغاز الذي يدشنه الأمير عبدالله اليوم يمثل من الناحية الهندسية الجيل المستقبلي من معامل الغاز الجبارة, مشيراً الى ان فكرة تصميمه والتقنيات المستخدمة فيه وجدول تنفيذه تشكل تطوراً عن السابق وتجعله يرسي معايير صناعية جديدة للمعامل ذات الحجم المشابه على مستوى العالم اجمع, ما جعله يحوز على اداء متميز تجاوز 98 في المئة ضمن مؤشر تنفيذ وادارة المشاريع.

وقال ان مشروع حرض يشكل حلقة اساسية في مشاريع تطوير صناعة الغاز في السعودية التي تمكنت من مضاعفة قدراتها من خلال مجموعة المشاريع العملاقة التي تنفذها الشركة في هذا الصدد.

[الرايق2003]

طرح اسهم "جرير للتسويق" وقرار القمح يكشفان مصاعب صغار المتداولين في سوق الاسهم السعودية
الرياض الحياة 2004/01/18


مركز للتسوق في الرياض
لا يزال صغار المتداولين في سوق الاسهم السعودية, سواء كانوا مستثمرين او مضاربين, يعتمدون على الحظ وتتبع الاشاعات وخطى كبار المستثمرين عند اتخاذ قرارات البيع والشراء. ويشعر معظمهم ان السوق تفتقد الشفافية حتى على مستوى كشف تفاصيل نظام التداول الذي لا يعرف اسراره الا المحترفون و"الكبار".

يعتقد العديد في السعودية ان طرح جزء من اسهم "الاتصالات السعودية" للاكتتاب العام واستغلاله في الزام المكتتبين بافتتاح حسابات مصرفية للتدوال زاد من الوعي الاستثماري في البلاد وادخل لسوق الاسهم السعودية متعاملين جدد ممن باعوا او اشتروا اسهم "الاتصالات".

ويتوقع المراقبون ان يزيد كل اكتتاب جديد يطرح في البلاد, على رغم ندرة هذه الاكتتابات, الوعي وعدد المتداولين قياساً لما حدث في "الاتصالات". الا انه وفقاً للمستثمر المتفرغ في السوق ماجد الفارس: "يعطى البعض دروساً جديدة يتعلمونها من المقالب التي يقعون فيها".

ويستشهد المتداولون بحادثتين متقاربتين في السوق, الاولى, كما يقول الفارس, هي رفض وزارة التجارة السعودية السماح لـ"شركة جرير للتسويق" بطرح اسهمها للاكتتاب العام والزمتها الطرح المباشر في السوق للتداول.

ويضيف انه عند طرح السهم في اليوم الاول لم يتم عليه اي تداول عند سعر 310 ريالات وقيل ان الاسباب "فنية", ثم في اليوم الثاني ارتفع بكامل النسبة المسموح بها وهي 10 في المئة وصولاً الى 341 ريالاً ولم تنفذ الا صفقات محدودة جداً, وفي اليوم الثالث ارتفع ايضاً بالنسبة القصوى وصولاً الى 375 ريالاً ليبدأ التدوال عليه بارقام ثابته لعدد الاسهم والجميع يحاول الحصول على بعض منه (الدولار يساوي 3.75 ريال).

ويشرح الفارس ما حدث من خلال العمليات التي تمت, ويقول ان معظمها تم عن طريق اوامر البيع والشراء المشروطة المعروفة باسم (ALL OR NONE) وهي الاوامر التي تسمح بعرض اسهم معينة وبقيمة معينة ولا يتم التنفيذ الا للكمية كاملة ولمشتر واحد, وهو امر يسمح بارتفاع سعر السهم من دون وجود تداول حقيقي بل فقط مجرد تدوير على الشاشات لا يفقه الكثيرون اسراره "وهكذا اشترى العديد من المضاربين الصغار السهم فوق حاجز 380 ريالاً ظناً منهم انه في صعود مستمر وان الطلب عليه يفوق التوقعات لكنه في الحقيقه بقي عند هذا السعر وعلى ذلك يمكن القياس حول اي سهم".

ويطالب من جهته المستثمر سعود الرمال في حديث لـ"الحياة" الوسطاء في قاعات البنوك واصحاب الشركات ومسؤولي التداول في مؤسسة النقد العربي السعودي بشرح كامل وواف لهذه الاوامر للداخلين الجدد الى السوق, مشيراً الى ان مؤسسة النقد عند اطلاق برنامج "تداول" قامت بحملة اعلامية توعية الا انها كانت الوحيدة ولم تتكرر.

ويتهم المتداولون الصغار السوق بقلة الشفافية واستمرار استفادة شرائح معينة من المستثمرين بمعلومات خاصة.

ويؤكد الرمال هنا ان التداول على الشركات الزراعية, وهو الحادثة الثانية في السوق خلال اقل من شهر, انتعش قبل صدور قرار الحكومة باعادة شراء القمح من الشركاء مباشرة بأيام عدة, وشهدت السوق قفزات سعرية لثلاث شركات منها "وهذا يدل على تسرب معلومات حولها حتى لو لم تكن دقيقة او واضحة".

ووفقاً لمصدر متخصص في الاسهم في احد المصارف المشتركة في الرياض فإنه يصعب الحد من تلاعب الكبار او تدويرهم لاسهم معينة بغية رفع اسعارها أو خفضها.

ويقول المصدر ان المتداولين الصغار هم من يتسببون لأنفسهم في الخسائر لانهم يتبعون الاشاعات اكثر من تتبعهم للحقائق, كما انهم "يتبعون الكبار في كل خطواتهم ويعطونهم المجال للتحكم والسيطرة في السوق". ولا تخفي الاوساط الاستثمارية في السعودية تفاؤلها حيال النظام الجديد لسوق المال, على اعتبار انه سيحقق اعلى درجات الشفافية "الممكنة" وسيكون لهيئته استقلاليتها التامة, ويدور الحديث في الاوساط المصرفية عن اشراف مؤسسة النقد ومسؤولي "تداول" على ملف الهيئة وسوق المال في مرحلة اعداده الاولية بحكم توافر الخبرات والقدرات الفنية والبشرية. ومن المتوقع ان تشهد السوق السعودية للاسهم اقبالاً كبيراً خلال السنة الجديدة لوجود بعض الاكتتابات الجديدة, لعل اهمها الاكتتاب في اسهم المصرف الحادي عشر في البلاد الذي سيتشكل من اندماج شركات ومؤسسات الصرافة غير مرخص لها في كيان مصرفي كبير يخضع لاشراف مؤسسة النقد العربي السعودي.

[الكناني]

بارك الله فيك اخي الكريم

[مبروك]

جزاك الله خير

[ابو عبيد]

بارك الله فيك اخي الكريم