منتديات تداول - كيف تقيم اداء محفظتك... مع هدية لاعضاء تداول

منتديات تداول (https://www.tdwl.net/vb/index.php)

- - كيف تقيم اداء محفظتك... مع هدية لاعضاء تداول (https://www.tdwl.net/vb/showthread.php?t=68383)

كيف تقيم اداء محفظتك... مع هدية لاعضاء تداول

ج: اقسم قيمة المحفظة على قيمة التكلفة ثم اضرب في 100....

الاجابة خاطئة،

قيمة المحفظة قد تتغير باضافة نقد او سحب نقد، وهذا يجب ان لا يؤثر على اداء المحفظة، فمثلا، شخص محفظته 100,000 وربح 10 % فاصبحت 110,000 فاضاف له من حسابه البنكي 90,0000 ،،، فاصبحت قيمة المحفظة 200,000 ريال، فهل نمو او اداء محفظته يساوي 200%...

لتقييم اداء محفظة يجب ان تنشئ مؤشرا للمحفظة،
افترض ان عندك 100,000 ريال في المحفظة (اسهم + نقد)
اختر رقما تبدأ به التقييم (المؤشر) وليكن 100 او 1000 (لاحقا ساختار 100)
اقسم المحفظة الى وحدات، بحيث يكون المؤشر = قيمة الوحدة
فيكون لدينا 1000 وحدة بقيمة 100 ريال للوحدة

عند اعادة تقييم محفظتك، اجمع قيمة النقد مع الاسهم (القيمة الحالية وليست قيمة الشراء)... وليكن 110,000 ريال..
اقسم هذا الرقم على عدد الوحدات، يكون لديك سعر الوحدة (المؤشر) : 110 ريال اي زيادة 10 %
لو اردت تحويل المزيد من النقد الى محفظتك (مثلا 90,000)، فانك تعبر كانك قد شريت وحدات ((مثل صناديق الاستثمار)).. فتضيف عدد من الوحدات = 90,000 / 110 (سعر الوحدة الحالي) = 818.1818 وحدة (افضل استخدام اربع ارقام بعد الفاصلة)

اذن بعد اضافة ال 90,000 يكون وضع المحفظة
200,000 ريال
عدد وحدات = 1000 + 818.1818 = 1818.1818 وحدة
قيمة الوحدة (المؤشر) = 200,000 / 1818.1818 = 110 ريال
لاحظ اضافة المال لم تغير قيمة المؤشر

عند سحب النقد تعتبر نفسك وقد بعت وحدات.. مثلا تريد سحب 100,000
= 100،000 / 110 = 909.0909 وحدة

فيكون القيمة الاجمالية 100,000
عدد الوحدات = 1818.1818 - 909.0909 = 909.0909
وسعر الوحدة (المؤشر) = 100,000 / 909.0909 = 110 ريال

بتسجيل سعر الوحدة دوريا، وحساب نسبة التغير فيها، تستطيع مقارنتها بنسبة التغير في المؤشر على نفس الفترة، لتعرف هل تتفوق على المؤشر ام لا، ولكي تعرف ايضا قراءة دقيقة لادائك الاستثماري

فائدة اخرى، لمن يضارب باموال اخرين، مثلا اموال س 100,000 وقد حققت ربحا ووصلت الى 110,000 وجاء (ص) واراد ان اضارب له بامواله، واعطاني 90,000

المجموع = 200،000 ...
فيكون من حق (ص) 818.1818 وحدة من 1818.1818 وحدة ولك (س) 1000 وحدة...

فلو ربح الصندوق بعد شهر واصبح قيمته 250,000 (اي قيمة وحدة = 137.5 ريال) فيكون ربح (ص) هو من 110 الى 137.5 ولو اراد الانسحاب
فانه ياخذ وحداته 818.1818 * 137.5 = 112,500 ريال
ولو اراد ايداعك مزيد\ا من المال مثلا 100,000 اخرى فتحسب له 100,000 / 137.5 = 727.2727 وحدة
فيكون له = 818.1818 + 727.2727 = 1545.4545 وحدة
من اصل عدد وحدات 1818.1818 + 727.27.27 = 2545.4545 وحدة
ولك (س) 1000 وحدة بقيمة 137.5 للوحدة

من اجل تسهيل عملية قياس مؤشرك الخاص ومقارنته باداء المؤشر، صممت لكم جدول اكسل.... الخلايا الصفراء هي اللتي تستطيع تغييرها فقط.