كيف تبداء في عالم سوق العملات ......

[بلبل الحب]

مبادئ عامة في النظام الهامشي
فكرة عامة عن أسلوب العمل بنظام الهامش


ماالمقصود بالعمل بنظام الهامش ؟
لكي تستطيع فهم آلية العمل بنظام الهامش بسهولة فإننا سنشرحها عن طريق مثال محسوس سيرافقنا طوال الوقت
لنفترض إنك أردت المتاجرة بالسيارات وذلك بأن تقوم بشراء سيارة ثم تقوم ببيعها في السوق لمشتري وبسعر أعلى فكيف تقوم بذلك ؟
ستذهب إلى إحدى وكالات السيارات الكبيرة وستختار احدى السيارات التي تتصور أنك ستجد عليها طلبا في السوق لنفترض أن سعر السيارة لدى وكالة السيارات هو 10000 $
فكل ماعليك هو أن توفر هذا المبلغ وتدفعه لوكالة السيارات وبذلك تكون مالكا لسيارة بقيمة 10000$ .. وبما أن الغرض من شراء السيارة هو المتاجرة بها فإنك ستذهب إلى السوق وتعرض سيارتك آملا بأن تبيعها بسعر أعلى من السعر الذي اشتريتها به .
الآن لنفترض انك عندما ذهبت إلى السوق وجدت أن الطلب على نوعية سيارتك مرتفع وان هناك الكثير من الناس يود شراءها ..عندها ستقوم بعرض سيارتك بسعر 12000$ مثلا ..
فإذا بعتها بهذا الثمن يكون ربحك الصافي عن المتاجرة بهذة السيارة 2000$
ولكن ماذا لو ذهبت إلى السوق ووجدت أن الطلب على نوعية سيارتك ضعيف وانه لايوجد أحد يرغب بشراءها بسعر 10000$ وأن أقصى سعر يمكن لأحد أن يشتري سيارتك به هو 8000$ ؟
فماذا يعني ذلك ؟
يعني بكل بساطة انك إن قمت ببيعها بهذا السعر فإن خسارتك في المتاجرة بهذة السيارة ستكون 2000$
انها عملية واضحة يقوم الكثير بعملها يوميا ..ويمكنك أن تقوم بذلك أنت أيضا .
لكن مهلاً ..!!
لكي تقوم بالعملية السابقة فإنه يلزمك أن تكون ممتلكا لمبلغ 10000$ منذ البداية لتتمكن من شراء شراء السيارة به ..وهذا هو رأسمالك في المتاجرة .
فإذا لم تكن تملك هذا المبلغ لن تتمكن من شراء السيارة وبالتالي لن تتمكن من بيعها في السوق ..
معنى ذلك لكي تتمكن من المتاجرة بالسيارات لابد أن تكون ممتلكا لكامل قيمة السيارة أولا ..
هل هناك طريقة لأن تقوم بهذة العملية دون أن يكون لديك 10000$ ؟
نعم هناك طريقة .. وهي أسلوب العمل بالهامش Trading in margin basis
كيف ذلك ؟
ماذا لوقال لك صاحب وكالة السيارات : " إذا كنت تود شراء سيارة للمتاجرة بها فلا حاجة لأن تدفع لي 10000$ كامل قيمتها كل ما هو مطلوب منك هو أن تدفع لي عربون مقدم بقيمة 1000$ فقط وسأقوم بحجز السيارة باسمك حتى تتاح لك الفرصة لبيعها في السوق ثم تعيد لي بقية قيمتها "
إنها فرصة رائعة ولاشك ..
لاحظ أننا قلنا هنا "حجز" السيارة باسمك .. أي أن وكالة السيارات لن تعطيك السيارة فعلا بل ستقوم بحجزها باسمك وتجعلها تحت تصرفك لغرض المتاجرة بها بحيث يمكنك أن تبيعها بالسعر الذي تشاء وكأنك تمتلكها فعلا .
ولكن لماذا لاتعطيني السيارة ؟
لأنك لم تدفع سوى عُشر قيمتها فقط ..فإن اعطتك السيارة فقد تأخذها ولاتعود ..!!
لذا فهي لاتعطيك السيارة بل تحجزها باسمك ولكن تبقى لديها ..
إذا كيف يمكنني المتاجرة بها ؟
حسناً ..عندما تعلم أن لديك سيارة محجوزة باسمك بغرض المتاجرة وانه يمكنك بيعها بالسعر الذي تشاء فإنه يمكنك الآن الذهاب إلى السوق والبحث عن مشتر بسعر أعلى من سعر شراء السيارة .
لنقل انك عثرت في السوق على مشتري للسيارة بسعر 12000$ عندها ستأمر وكالة السيارات أن تبيع المشتري السيارة المحجوزة باسمك بسعر 12000$ .
سيقوم المشتري بدفع 12000$ ويستلم السيارة ..
ستقوم وكالة السيارات بخصم قيمة السيارة وهو 10000$ وسترد لك عربونك الذي دفعته وهو 1000$ زائدا الربح كاملا وهو 2000$
وبما إنك لاتنوي أصلاً إلا المتاجرة بالسيارة فإنه لن يفرق معك أن تحصل على السيارة فعليا أم تظل لدى وكالة السيارات ..
المهم أنه اتيحت لك الفرصة بالمتاجرة بسلعة قيمتها عشرة أضعاف المبلغ الذي دفعته وحصلت على الربح كاملا وكأنك تمتلك السلعة فعليا .
وبهذة الطريقة تضمن وكالة السيارات حصولها على كامل قيمة السيارة وتحصل أنت أيضا على الربح كاملاً .
وبهذا يكون الجميع سعداء ..!!
في المثال السابق بمجرد دفعك لمبلغ 1000$ تمكنت من الحصول على ربح 2000$ أي 200% من رأسمالك المدفوع لمجرد انك وجدت شركة تسمح لك بدفع جزء بسيط من قيمة السلعة التي تود المتاجرة بها .
إنها فرصة رائعة أليس كذلك ؟
ولكن كيف حصل ذلك ؟
حصل ذلك لأن صاحب وكالة السيارات اتاح لك الفرصة بمضاعفة leverage رأسمالك المدفوع وهو 1000$ إلى عشر أضعاف أي إلى 10000$ وبذلك أتاح لك الفرصة لأن تتاجر بسلعة قيمتها الفعلية أكبر بعشر أضعاف قيمة رأسمالك المدفوع .
هذا ما يسمى مضاعفة رأس المال أو الرافعة المالية Leverage .
فعندما تحصل على إمكانية مضاعفة رأسمالك عشر أضعاف معنى ذلك إنك مقابل دفعك – استثمارك – لمبلغ ما فإنة تتاح لك الفرصة للمتاجرة بسلعة تزيد قيمتها عشر أضعاف قيمة رأسمالك .
وعندما تحصل على امكانية مضاعفة رأسمالك لمائة ضعف معنى ذلك إنك مقابل دفعك لمبلغ ما فإنه ستتاح لك الفرصة للمتاجرة بسلعة تزيد قيمتها مائة ضعف قيمة رأسمالك .
وستحصل على الربح كاملاً وكأنك تمتلك السلعة بشكل فعلي .
أي لو طبقنا ذلك على المثال السابق فإنه مقابل دفعك لمبلغ 10.000$ ستتاح لك الفرصة للمتاجرة بسيارات قيمتها 100.000$ أي عشر سيارات مرة واحد .. فإذا ربحت على كل سيارة مبلغ 2000$ معنى ذلك أن ربحك على الصفقة كاملة (2000* 10=20000$) ستحصل عليها بالكامل وكل ذلك الربح مقابل استثمارك لمبلغ 10000$ كعربون مسترد سيعود لك في النهاية ..!!
هل هذا معقول ؟
نعم معقول .. وهو ما يحدث بمئات الملايين يوميا في الأسواق المالية وبنظام المتاجرة بالهامش .
هل علمت الآن كيف تصنع الملايين ؟!
لنعود مرة أخرى لمثالنا السابق :
في البداية ذكرنا طريقة المتاجرة العادية وتمت بالشكل التالي :
قمت بعملية شراء عن طريق دفعك لكامل قيمة السيارة .
قمت بالذهاب إلى السوق وعرض سلعتك للبيع .
قمت بالبيع .
فإذا بعت سيارتك بسعر أعلى من سعر الشراء تكون رابحاً , وإن بعتها بسعر أقل من سعر الشراء تكون خاسراً .
أما عندما قمت بالمتاجرة بطريقة الهامش فهذا ما حصل :
قمت بالشراء من وكالة سيارات تقوم بمضاعفة رأسمالك عشرة أضعاف وذلك بأن قمت بدفع مبلغ 1000$ كعربون مسترد وكنت بذلك مالكاً مؤقتاً للسيارة حتى يتم بيعها وإعادة قيمتها .
عندما قمت بدفع 1000$ أتاحت لك وكالة السيارات إمكانية المتاجرة بالسيارة التي قيمتها 10.000$ , أي إنها مكنتك من المتاجرة بعشرة أضعاف رأسمالك .
ذهبت للسوق وعرضت سلعتك التي تمتلكها بشكل مؤقت للبيع .
قمت بالبيع وذلك بأن أمرت وكالة السيارات أن تبيع السيارة التي تمتلكها مؤقتاً - والموجودة لديهم باسمك- للمشتري الذي عثرت علية في السوق وبالسعر الذي تحدده .
قامت وكالة السيارات بتنفيذ الأمر وقامت ببيع السيارة للمشتري , ثم خصمت قيمتها الأصلية - التي باعتك السيارة به - أي 10.000$ وسلمتك الباقي كربح صافي لك وأعادت لك العربون الذي دفعته في البداية .
لاحظ هنا ..
أنه عندما قامت وكالة السيارات بمضاعفة رأسمالك عشرة أضعاف , فهي قامت بذلك لتتيح لك الفرصة للمتاجرة بقيمة سيارة ( سلعة ) تزيد قيمتها 10 أضعاف قيمة ما دفعت على أن تقوم بتسديد باقي قيمة السيارة بعد أن تقوم بالبيع , أي انك عندما دفعت مبلغ 1000$ وأصبحت مالكاً مؤقتاً للسيارة فإنك أصبحت مديناً لوكالة السيارات بمبلغ 10.000$ حتى تسدد قيمة السيارة كاملة , حيث أن مبلغ 1000$ الذي دفعتها هي مجرد عربون مسترد عند التسديد .
فإذا قمت بأمر وكالة السيارات بأن تبيع السيارة بسعر 12.000$ , فإنها ستنفذ الأمر وستقوم بخصم 10.000$ قيمة السيارة وستعيد لك العربون الذي دفعته أولاً زائداً 2000$ هي ربحك في المتاجرة .
ولكن ماذا لو بعت السيارة بسعر أقل من سعر الشراء ؟
ماذا لو بعتها بمبلغ 8000$ مثلاً ؟
ستكون مطالباً باستكمال قيمة السيارة من جيبك الخاص , أي ستكون مطالباً بدفع مبلغ 2000$ حتى تستكمل قيمة السيارة ثم تسترد عربونك الذي دفعته مسبقًا .
فكما أن وكالة السيارات لا تشاركك الربح فهي لا تشاركك الخسارة أيضاً .
فسواء ربحت أم خسرت فهي لا تطالبك إلا بدفع كامل قيمة السيارة بعد بيعها , فإذا أمرتها ببيع السيارة بسعر أعلى من سعر الشراء ستنفذ الأمر وستخصم قيمة السيارة ثم ترد لك عربونك زائداً الربح كاملا ً .
وإذا أمرتها ببيع السيارة بأقل من سعر الشراء , ستنفذ الأمر أيضاً وستلزمك أن تدفع من جيبك الخاص ما يكمل قيمة السيارة كاملة , ويكون هذا المبلغ هو خسارتك في هذه الصفقة .
ففي المثال السابق عندما بعت السيارة بمبلغ 8000$ فإنه عليك أن تضيف من جيبك مبلغ 2000$ ليصبح المبلغ 10.000$ وتقوم بتسديدها لوكالة السيارات وتكون أنت من تحمل الخسارة وليست وكالة السيارات , وفي كل الحالات ستسترد عربونك المدفوع مسبقاً .
ولكن لماذا لا نخدع وكالة السيارات ؟!
حسناً : عندما بدأنا تعاملنا مع وكالة السيارات التي تسمح لنا بمضاعفة رأس المال عشرة أضعاف كل ما دفعناه هو مبلغ 1000$ , وعندما أمرنا وكالة السيارات ببيع السيارة بسعر 12.000$ - بعد أن عثرنا لها على مشتري بهذا السعر – قامت الوكالة ببيع السيارة بالسعر الذي حددناه وأعادت لنا العربون زائداً الربح كاملاً .
إذاً : إذا أمرنا الوكالة أن تبيع السيارة بسعر 8000$ فلن نضيف من جيبنا شيئاً فكل ما لدى وكالة السيارات هو 1000$ , لذا سنجعل وكالة السيارات هي التي تتحمل الخسارة ..
لذا لن ندفع شيئاً ... سنهرب ..!!
لكي لا يحدث ذلك فعلاً , فإن التعامل مع وكالة السيارات بطريقة الهامش له نظام خاص يمكننا أن نختصره بجملة واحدة :
لابد أن تودع أقصى مبلغ يمكن خسارته في الصفقة مسبقاً لدى وكالة السيارات .
كيف ذلك ؟
لكي تتاح لك فرصة المتاجرة بنظام الهامش والذي يسمح لك بالعمل بأكبر من حجمك عشرة أضعاف فإن وكالة السيارات ستشترط الآتي :
أن تفتح حساب لديها وتودع فيه مبلغ 3000$ مثلاً .
ستودع هذا المبلغ مقدماً لدى وكالة السيارات .
ستقوم وكالة السيارات بالمقابل بمضاعفة رأسمالك عشرة أضعاف leverage وستسمح لك بالمتاجرة بسلعة مقابل أن تدفع عُشر قيمتها فقط كعربون مسترد فقط .
ستقوم أنت بشراء سيارة , وبما أنه لا يلزمك إلا دفع عُشر قيمتها , وبما أن قيمتها 10.000$ فإنه لا يلزمك إلا دفع 1000$ كعربون مسترد .
عندما تقوم بشراء السيارة سيتم خصم العربون من حسابك أي ستقوم بخصم 1000$ سنسمي هذا " الهامش المستخدم used margin " .
سيظل في حسابك الآن 2000$ غير مستخدمة سنسميها " الهامش المتاح usable margin " . سيكون هذا المبلغ هو أقصى مبلغ يمكن أن تخسره بالصفقة .
وبذلك تضمن وكالة السيارات أنك أنت من سيتحمل الخسارة إن حدثت وليست هي , ولن تخش أن تهرب لأنه يوجد لديها في حسابك المبلغ الذي يمكن أن تخسره .
فعندما تأمر وكالة السيارات أن تبيع السيارة بمبلغ 12000$ ستنفذ الوكالة الأمر وستبيع السيارة وستخصم 10.000$ قيمة السيارة وستعيد عربونك زائداً الربح كاملاً وستضيفه على حسابك لديها وبذلك يصبح حسابك لديها = 5000$ .
أما إن أمرت وكالة السيارات ببيع السيارة بسعر أقل من سعر الشراء لنقل 8000$ ستقوم وكالة السيارات بتنفيذ الأمر وستبيع السيارة ثم ستخصم 2000$ من حسابك لديها لتستكمل بقية ثمن السيارة , ثم ستعيد لك عربونك إلى حسابك وسيصبح حسابك لديها 1000$ فقط .
هل علمت لماذا يسمى هذا الأسلوب في العمل " المتاجرة بنظام الهامش " ؟
وذلك لأنه يتم التعامل والتداول على هامش الربح والخسارة في المتاجرة بسلعة ما دون الحاجة لدفع كامل قيمتها , حيث يضاف الربح من الصفقة لحساب المتاجر ويخصم هامش الخسارة من حساب المتاجر .
ماذا تفهم أيضاً ؟
تفهم إنه لا يمكنك في أي صفقة أن تخسر أكثر من المبلغ الموجود في حسابك لدى الشركة التي تتيح لك المتاجرة بنظام الهامش .
ولكي نوضح أكثر هذه النقطة الهامة .. تابع معنا في الصفحات التالية .

[بلبل الحب]

الهامش المستخدم والهامش المتاح
Used and Usable margin


عندما تفتح حساباً لدى شركة تسمح بالمتاجرة بنظام الهامش ستودع فيه مقدماً مبلغاً محدداً سيظل هذا المبلغ دون مساس إلى أن تقرر شراء سيارة , أي إلى أن تقرر الدخول في صفقة , عندها سيقسم حسابك إلى قسمين :
الهامش المستخدم used margin : وهو العربون الذي سيتم خصمه مقدماً , وهو عربون مسترد سيتم إعادته لحسابك بعد بيع السيارة سواء كان بيعها بربح أم بخسارة .
الهامش المتاح usable margin : وهو المبلغ الذي يتبقى في حسابك بعد خصم الهامش المستخدم , وهذا المبلغ هو أقصى مبلغ يسمح لك بخسارته في الصفقة .
كيف يحسب الهامش المستخدم ؟
لا نريد أن تهتم كثيراً في كيفية حساب الهامش المستخدم بنفسك فغالباً لن تحتاج لذلك حيث ستحدد لك الشركة مسبقاً المبلغ الذي سيتم خصمه من حسابك كعربون مقابل كل وحدة من السلعة . ففي المثال السابق ستخبرك وكالة السيارات إنها ستخصم مبلغ 1000$ من حسابك كهامش مستخدم مقابل كل سيارة تشتريها . فإذا اشتريت سيارتين ستخصم من حسابك 2000$ كهامش مستخدم وسيظل في حسابك 1000$ كهامش متاح .
وعلى الرغم من أن الشركة التي ستتعامل معها ستغنيك عن الحاجة لحساب الهامش المستخدم بنفسك إلا إنه سيكون من المفيد جداً أن تعلم كيف تقوم بذلك بنفسك .
يمكن حساب الهامش المستخدم الذي سيتم خصمه كعربون مقدم لأي سلعة ومع أي شركة بالمعادلة التالية :
الهامش المستخدم = قيمة السلعة المشتراة كاملة / نسبة المضاعفة
ففي المثال السابق : قيمة السيارة كاملة = 10.000$ ونسبة المضاعفة التي تسمح بها الشركة هي 10 أضعاف , أي أن الشركة تضاعف لك رأس المال 10 أضعاف , فيكون الهامش الذي ستخصمه الوكالة :
الهامش المستخدم = قيمة السلعة كاملة / نسبة المضاعفة
= 10.000 / 10 = 1000$
ولو فكرت بشراء سيارتين بدلاً من سيارة سيكون الهامش المستخدم الذي سيخصم من حسابك :
الهامش المستخدم = 20.000 / 1000 = 2000$
في الأسواق العالمية تتعامل شركات الوساطة التي تسمح بالمتاجرة بنظام الهامش بمختلف أنواع السلع لكل شركة نوعية معينة من السلع , يتم بيع كل نوع على أساس وحدة ثابتة تسمى حجم العقد وهي أقل وحدة يتم التداول بها من السلعة .
ففي المثال السابق عن السيارات يكون حجم العقد = سيارة واحدة قيمتها 10.000$ , أي أنك لا يمكن أن تتاجر بأقل من سيارة قيمتها 10.000$ ويمكنك أن تتاجر بمضاعفات هذا العدد كأن تتاجر بسيارتين أو ثلاث الخ ..
ولا يسمح لك طبعاً بالمتاجرة بسيارة ونصف !!
وتكون طريقة حساب الهامش المستخدم :
الهامش المستخدم = عدد العقود * حجم العقد / نسبة المضاعفة
وستعلم حجم العقد الذي تتعامل به الشركة ونسبة المضاعفة مسبقاً قبل التعامل معها , وهي من الأمور التي قد تختلف من شركة لأخرى .
ففي مثالنا السابق :
نعلم أن حجم العقد = سيارة واحدة قيمتها 10.000$ وأن نسبة المضاعفة = 10
لذا فنحن نعلم أننا إذا أردنا المتاجرة بسيارة فإن المبلغ الذي ستخصمه وكالة السيارات من حسابنا هو :
الهامش المستخدم = عدد العقود * حجم العقد / نسبة المضاعفة
= 1 * 10.000 / 10 = 1000$
أما لو أردنا أن نشتري سيارتين فسيكون :
الهامش المستخدم = عدد العقود * حجم العقد / نسبة المضاعفة
= 2 * 10.000 / 10 = 2000$
وهكذا يمكنك أن تحسب الهامش المستخدم لأي عدد من السيارات فلو فرضنا أنك أردت أن تشتري 3 سيارات مرة واحدة فسيتم خصم مبلغ 3000$ كهامش مستخدم .
ولو فرضنا أنك تعاملت مع وكالة سيارات لها نفس قيمة السيارات ولكنها تعطيك نسبة مضاعفة تساوي 20 ضعف أي أن هذه الوكالة ستسمح لك بالمتاجرة بسارات تبلغ قيمتها 20ضعف المبلغ المدفوع كعربون فيمكنك أن تحسب كم هو الهامش الذي سيتم خصمه إذا أردت المتاجرة بسيارة واحدة :
الهامش المستخدم = عدد العقود * حجم العقد / نسبة المضاعفة
= 1 * 10.000 / 20 = 500 $
أي أن هذه الوكالة ستخصم من حسابك مبلغ 500$ مقابل كل سيارة تتاجر بها .
كيف يحسب الهامش المتاح ؟
يحسب بالمعادلة البسيطة التالية :
الهامش المتاح = الرصيد – الهامش المستخدم
فحسب المثال السابق :
قمت بإيداع 3000$ مسبقاً في حسابك الذي فتحته لدى وكالة السيارات فرصيدك لديهم = 3000$
وعندما قررت شراء سيارة قامت الشركة بخصم 1000$ كهامش مستخدم , فسيكون الهامش المتاح لديك الآن :
الهامش المتاح = الرصيد – الهامش المستخدم
= 3000 – 1000 = 2000 $
وهو أقصى مبلغ يمكن أن تخسره في الصفقة .
فلو فرضنا أنك قررت شراء سيارتين , سيتم خصم 2000$ كهامش مستخدم وسيكون الهامش المتاح لديك الآن :
الهامش المتاح = الرصيد – الهامش المستخدم
= 3000 – 2000 = 1000 $
وهو أقصى مبلغ يمكن أن تخسره في الصفقة .
حتى الآن فقد أصبحت تعلم الآتي :
• أن نظام المتاجرة بالهامش هو نظام يتيح لك الإمكانية للمتاجرة بسلع تفوق قيمتها أضعاف رأسمالك .
• يتم هذا النوع من المتاجرة بالتعامل مع شركات خاصة تقوم بمضاعفة رأسمالك عدة أضعاف حيث تسمح لك بالمتاجرة بسلعة ما مقابل خصم نسبة بسيطة من قيمتها كعربون مستخدم .
• لا تشاركك هذه الشركات الربح أو الخسارة حيث لا تطالبك إلا بتسديد كامل قيمة السلعة بعد بيعها و تنحصر مهمتها بتنفيذ أوامر البيع والشراء الذي تحددها أنت وبالسعر الذي تختاره أنت .
فإذا أمرتها ببيع السلعة بسعر أعلى من سعر الشراء ستنفذ الأمر وستخصم قيمة السلعة كاملة وستعيد لك عربونك زائداً الربح كاملاً وكأنك كنت تمتلك السلعة فعلياً . وإن أمرتها ببيع السلعة بسعر أقل من سعر الشراء ستنفذ الأمر وستخصم من حسابك لديها ما يستكمل قيمة السلعة كاملة .
لماذا لا نأخذ مثالاً حياً عن المتاجرة بطريقة الهامش ..

[بلبل الحب]

المتاجرة بنظام الهامش


أن نظام المتاجرة بالهامش هو نظام يتيح لك الإمكانية للمتاجرة بسلع تفوق قيمتها أضعاف رأسمالك .
يتم هذا النوع من المتاجرة بالتعامل مع شركات خاصة تقوم بمضاعفة رأسمالك عدة أضعاف حيث تسمح لك بالمتاجرة بسلعة ما مقابل خصم نسبة بسيطة من قيمتها كعربون مستخدم .
لا تشاركك هذه الشركات الربح أو الخسارة حيث لا تطالبك إلا بتسديد كامل قيمة السلعة بعد بيعها و تنحصر مهمتها بتنفيذ أوامر البيع والشراء الذي تحددها أنت وبالسعر الذي تختاره أنت .
فإذا أمرتها ببيع السلعة بسعر أعلى من سعر الشراء ستنفذ الأمر وستخصم قيمة السلعة كاملة وستعيد لك عربونك زائداً الربح كاملاً وكأنك كنت تمتلك السلعة فعلياً . وإن أمرتها ببيع السلعة بسعر أقل من سعر الشراء ستنفذ الأمر وستخصم من حسابك لديها ما يستكمل قيمة السلعة كاملة .
قبل أن تقوم بأي عملية بيع أو شراء ستفتح حساب لدى هذه الشركة وستودع فيه مبلغاً من المال .
سيظل هذا المبلغ دون مساس إلى أن تقرر أن تشتري سلعة لتتاجر بها حيث سيقسم حسابك إلى قسمين :
هامش مستخدم يتم خصمه حسب المعادلة : الهامش المستخدم = عدد العقود * حجم العقد / نسبة المضاعفة .
وهامش متاح يتم حسابه حسب المعادلة : الهامش المتاح = الرصيد – الهامش المستخدم
يكون الهامش المستخدم هو أقصى مبلغ يمكن خسارته في الصفقة .
الآن لنعود لمثالنا السابق :
لقد قمت بشراء سيارة من وكالة السيارات بسعر 10.000$ وتم خصم مبلغ 1000$ من حسابك كهامش مستخدم وتبقى في حسابك مبلغ 2000$ كهامش متاح .
أنت الآن لديك سيارة باسمك يمكنك بيعها في السوق .. ولتحقيق الربح ستحرص على بيعها بسعر يفوق 10.000$ .
ستذهب الآن إلى السوق وتبحث عن مشتري للسيارة بسعر أعلى من 10.000$ ..أليس كذلك ؟
لا .. ليس كذلك ..!!
سنفترض أن طريقة بيع وشراء السيارات في بلدك تتم بشكل مزاد علني يشترك فيه كل الراغبين بالبيع والشراء وحيث يتغير سعر السيارات على حسب العرض والطلب .
فإذا زاد عدد الراغبين بشراء السيارات عن عدد البائعين سيرتفع سعر السيارات وسيظل يرتفع طالما أن هناك عدد أكبر من المشترين .
وإذا زاد عدد الراغبين ببيع السيارات عن عدد المشترين سينخفض سعر السيارات وسيظل ينخفض طالما أن هناك عدد أكبر من البائعين .
الآن أنت لديك سيارة تود أن تبيعها ..
ستذهب إلى هذا السوق وستراقب سعر السيارة في السوق والذي يحدد على حسب العرض والطلب عليها في السوق , فإن كانت سيارتك مرغوبة وهناك الكثير من الناس على استعداد لشرائها سيزداد سعرها من 10.000$ إلى 11.000$ مثلاً وإذا كان هناك مزيد من الطلب عليها قد يرتفع سعرها إلى 12.000$ .
هنا أنت تعلم أن كل ما عليك تسديدة لوكالة السيارات هو مبلغ 10.000$ وهو الثمن الذي اشتريت السيارة به , فإن بعت السيارة بسعر السوق الحالي أي بسعر 12.000$ ستكون رابحاً ولاشك .
لذا عندما يصبح سعر السيارة 12.000$ في السوق ستأمر وكالة السيارات أن تبيع السيارة التي باسمك لديها بهذا السعر , ستنفذ الوكالة الأمر وستبيع السيارة بسعر 12.000$ , ستقوم بخصم 10.000$ كامل قيمة السيارة التي تطالبك به وستعيد لك عربونك الذي خصمته كهامش مستخدم وستضيف الربح وهو 2000$ إلى حسابك لديها ( 12.000$ - 10.000$ ) وسيصبح حسابك لديها الآن 5000$ ( 3000$ الحساب الأصلي + 2000$ الربح من الصفقة ) .
يمكنك أن تسحب هذا المبلغ أو تسحب جزء منه , كما يمكنك أن تعيد الكرَة مرة أخرى .
في كل الحالات ستنام قرير العين في هذه الليلة ..!!
فمقابل أن تم خصم مبلغ 1000$ من حسابك حصلت على ربحك 2000$ , أي بنسبة 200% من رأس المال .. علماً أن رأس المال لم يكن أكثر من عربون تمت إعادته بعد إتمام الصفقة ..!!
ولكن ماذا إن ذهبت إلى السوق ووجدت أن عدد البائعين أكثر من عدد المشترين ؟ وإنه لا يوجد الكثير من الراغبين في شراء سيارتك ؟
سيهبط سعر السيارة من 10.000$ إلى 9500$ مثلاً .
معنى ذلك انك لو بعت السيارة بسعر السوق الحالي فإنك ستخسر 500$ .
حيث إنك لو أمرت وكالة السيارات أن تبيع السيارة عندما أصبح سعرها بالسوق 9500$ ستقوم بتنفيذ الأمر وستحصل على 9500$ وستخصم من حسابك لديها مبلغ 500$ لتستكمل قيمة السيارة كاملة , وستعيد لك العربون الذي دفعته كهامش مستخدم وبذلك يكون حسابك لديهم = 2500$ ( 3000$ الحساب الأصلي – 500$ الخسارة ) .
طبعاً هذا لا يعجبك ..
ولا يعجب أحد صدقني ..!!
لذا ستنتظر على أمل أن يزداد الطلب على سيارتك ويعود السعر للارتفاع .
ولكن ماذا لو لم يزد الطلب بل زاد العرض ؟!!
سيهبط سعر سيارتك أكثر من 9500$ إلى 9000$ .
هنا لو أمرت الوكالة ببيع سيارتك بالسعر الحالي ستكون خسارتك 1000$ ستخصمها الوكالة من حسابك وسيتبقى في حسابك 2000$ .
ستنتظر أكثر ..
ولكن السعر ما زال في هبوط سيصل مثلاً إلى 8000$ .
ماذا سيحصل هنا ؟
أنت يمكنك أن تنتظر أكثر لعل السعر يعود للارتفاع .
ولكن وكالة السيارات لن تنتظر لحظة واحدة ..!!
فهي تراقب سعر السيارات في السوق كما تراقبه أنت تماما ..!!
فهي لن تسمح للسعر بأن يهبط بأكثر من ذلك ..
لماذا ؟
لأن المبلغ الذي لديك كهامش متاح = 2000$ وهو كما علمت أقصى مبلغ يمكنك أن تخسره في هذه الصفقة .
فعندما يصل سعر السيارات في السوق إلى 8000$ ولو قررت أن تبيع سيارتك بهذا السعر ستتمكن الشركة من استكمال بقية ثمن السيارة وذلك بخصمها من حسابك الموجود لديها , يمكنها خصم 2000$ الموجودة كهامش متاح لديك .
ولكن إن أصبح سعر السيارات أقل من 8000$ معنى ذلك أن خسارتك ستكون أكثر من 2000$ عندها لو قررت بيع السيارة لن تتمكن الوكالة من استكمال بقية قيمة السيارة من حسابك والذي لا يوجد فيه كهامش متاح سوى 2000$ فقط ..هنا ستتحمل الوكالة جزء من الخسارة .
وهذا ما لا تسمح به أبداً ..!!
فكل ما يمكنك خسارته هو المبلغ الموجود في الهامش المتاح لديك .
ولكن ماذا سيحدث عندما يصل سعر السيارة في السوق إلى 8000$ ؟
سيأتي لك من الوكالة ما يسمى بنداء الهامش Margin Call .
وهو تحذير تطالبك فيه الشركة إما ببيع السيارة فوراً أو بإضافة مزيد من النقود للهامش المتاح لديك .
ما المقصود بذلك ؟
نقصد بذلك أن وكالة السيارات تراقب سعر السيارات طوال الوقت ومع أي تغير في سعر السيارات في السوق تفترض أنك ستأمرها ببيع السيارة به .
وتحرص دوماً على أن تتحمل أنت الخسارة كاملة وليس هي .
فكما أنها لا تشاركك الربح لا تشاركك الخسارة .
فعندما أصبح سعر السيارة في السوق 9000$ لا مشكلة بالنسبة لوكالة السيارات , لأنك إن أمرتها ببيع السيارة بهذا السعر ستتمكن من استكمال قيمة السيارة بخصم 1000$ من الهامش المتاح الذي لديك .
وعندما يصبح سعر السيارة في السوق 8500$ أيضاً لا مشكلة حيث يمكنها أن تخصم الفارق من الهامش المتاح لو أمرتها ببيع السيارة بهذا السعر .
ولكن عندما يصبح سعر السيارة في السوق 8000$ فلو أمرتها ببيع السيارة بها السعر ستخصم الفارق من الهامش المتاح لديك وهو كل الهامش المتاح الذي لديك = 2000$
فإذا انخفض السعر أكثر - ولو فلساً واحداً - لن تتمكن من استكمال قيمة السيارة من الخصم من حسابك .
فلو فرضنا أن سعر السيارة في السوق أصبح = 7500$ فلو بعت السيارة بهذا السعر ستكون خسارتك = 2500$
سعر البيع – سعر الشراء
7500$ - 10.000$ = - 2500$
يمكنها أن تخصم كل الهامش المتاح الذي لديك وهو 2000$ وسيظل 500$ لن تتمكن من تغطيتها من حسابك وستتحمل هي هذه الخسارة .
لذا فعندما يصبح : سعر السوق الحالي – سعر الشراء = الهامش المتاح .. سيأتيك نداء الهامش
فما الذي عليك عملة عندها ؟
أمامك خيار من اثنين :
إما أن تأمر الوكالة ببيع السيارة بهذا السعر أي تبيعها بسعر 8000$ وبذلك ستنفذ الوكالة الأمر وتخصم الفارق من الهامش المتاح لديك وبذلك ستخصم 2000$ وتكون بذلك قد استكملت الوكالة كامل قيمة السيارة ( 8000$ سعر السوق الحالي + 2000$ المبلغ المخصوم من حسابك ) وبذلك تعيد لك العربون المدفوع كهامش مستخدم ويصبح في حسابك 1000$ لديها ( 3000$ الحساب الأصلي – 2000$ المبلغ المخصوم )
وتكون خسارتك في الصفقة هي 2000$ تحملتها أنت بالكامل .
وإذا لم ترغب في البيع بهذا السعر وأردت الانتظار أكثر لعل السعر يعاود الارتفاع فعليك أن تضيف مزيد من المال للهامش المتاح لديك .
فإذا فرضنا أنك أضفت 1000$ على الهامش المتاح سيصبح الهامش المتاح = 3000$
فحتى لو انخفض سعر السيارات إلى 7000$ ستتمكن الوكالة من استكمال كامل قيمة السيارة في حالة البيع بالسعر الحالي .
ولكن ماذا لو وصل سعر السيارة في السوق إلى 8000$ وجاءني نداء الهامش ولم أبع السيارة ولم أضف مزيد من المال لحسابي ؟ ماذا سيحدث ؟
ستبيع وكالة السيارات السيارة التي باسمك بسعر 8000$ ولن تنتظر منك أمراً .
ستتكفل بذلك بنفسها .. شئت أم أبيت ..!!
فخوفاً من انخفاض السعر أكثر ستبيع السيارة بسعر 8000$ .
فهي كما قلنا لن تسمح لك بأن تخسر أكثر من المبلغ الموجود في الهامش المتاح لديك .
تسمى اللحظة التي تقوم الوكالة ببيع السيارة بها خوفاً من أن تتحمل هي الخسارة بالإغلاق الجبري Auto Close .
وهذا تصرف عادل ولا شك ..
فعندما ترتفع أسعار السيارات فستحصل على الربح كاملاً لنفسك ولن تكون مطالباً إلا بدفع القيمة الكاملة للسيارة .. فمن العدل إذاً أن لا تتحمل الوكالة الخسارة الحادثة عن انخفاض الأسعار ..فهي لا تشاركك الربح ولا الخسارة .
إذا فهمت المثال السابق فقد فهمت المبدأ الذي تقوم علية المتاجرة بنظام الهامش trading in margin basis .
فنظام المتاجرة بالهامش هو فرصة للكثير من الناس تمكنهم من المتاجرة بحجم يفوق رأسمالهم عدة أضعاف مع الاحتفاظ بالربح كاملاً وكأنهم يمتلكون السلعة فعلياً وبالتالي يمكن المتاجر من الحصول على أرباح هائلة وبنسبة لا يمكن الحصول عليها بأي نوع آخر من أنواع الاستثمار .
كثير هم الناس الذين لديهم الفاعلية للخوض في عالم الأعمال ولكن مشكلتهم الكبرى أنهم لا يملكون رأس المال الكافي الذي يمكنهم من العمل .
بالمتاجرة بالنظام الهامشي فآخر ما تهتم به هو رأس المال !!
يمكنك أن تفهم المتاجرة بالنظام الهامشي وكأنها قرض مؤقت من المؤسسة التي تتعامل معها ..حيث تقرضك المؤسسة السلعة التي ترغب المتاجرة بها مقابل دفعك لجزء بسيط من قيمتها كعربون مسترد , على أن تعيد قيمة هذه السلعة بعد أن تبيعها دون أن يشاركك أحد بالربح أو الخسارة .
ولضمان أن لا تأخذ هذه السلعة وتهرب بلا عودة تظل هذه السلعة لدى المؤسسة محجوزة باسمك , حيث يمكنك أن تبيعها بأن تأمر order المؤسسة أن تبيعها بالسعر الذي تراه أنت مناسباً , سواء بربح أم بخسارة على أن لا تزيد قيمة الخسارة عن المبلغ الموجود في حسابك لدى المؤسسة والذي ستستخدمه المؤسسة لتغطية الخسارة إن حصلت لاسترداد قيمة السلعة كاملة دون نقص وفي كافة الأحوال .
ستتمكن من المتاجرة بأنواع مختلفة من السلع وبأحجام قد تفوق رأسمالك 200 مرة ..!!
ولكن قبل الانتقال إلى المتاجرة بنظام الهامش في الأسواق العالمية .. سنأخذ مزيد من الأمثلة حتى نتأكد من فهمك للأساس الذي تقوم علية هذا النوع من المتاجرة والذي لا يمكنك التفكير بالعمل فيه قبل فهمة الكامل .

[بلبل الحب]

البورصات التي تتعامل بنظام الهامش


ما هي السلع التي يمكن المتاجرة بها بنظام الهامش ؟
هناك أعداد لا حصر لها من السلع ممكن المتاجرة بها بنظام الهامش حيث تقوم بشراء وبيع هذه السلع في البورصات الدولية المخصصة لكل منها :
أهم هذه السلع :
الأسهم Stocks
السلع Commodities
العملات Currencies
وسنتحدث عن كل منها بشيء من التفصيل :
أسواق الأسهم Stock market
وهي أكثر الأسواق شهرة وأكثرها قدماً
وأسواق الأسهم بكل بساطة هي البورصات التي يتم فيها بيع وشراء أسهم الشركات .
تتم العملية أساساً بأن تقوم بفتح حساب لدى شركة وساطة مالية brokerage , ثم تقوم باختيار سهم شركة ما على أساس أنك تتوقع أن سعر أسهمها سترتفع بعد فترة من الوقت , فتقوم بالطلب من شركة الوساطة أن تشتري لك عدد معين من أسهم هذه الشركة .. ثم تنتظر إلى أن يتم ارتفاع أسهم هذه الشركة بالفعل لتقوم ببيع ما لديك من أسهم وبالتالي تحصل على الربح .
تتم متابعة أسهم الشركات في البورصات المخصصة لذلك , فإذا كانت الشركة التي تود شراء أسهمها هي شركة أمريكية مدرجة ضمن بورصة نيويورك فستراقب سعر هذه الشركة في بورصة نيويورك , وإن كانت الشركة التي تود أن تشتري أسهمها هي شركة محلية في بلدك فستراقب سعر أسهم هذه الشركة في بورصة بلدك المحلية – بورصة القاهرة أو عمان أو الكويت مثلاً – وهكذا .
طبعاً يتم ارتفاع وانخفاض سعر أسهم الشركة بحسب أداء هذه الشركة , فإذا كان أداء الشركة جيداً سيرغب الكثير من الناس بشراء أسهمها وبالتالي سيرتفع سعرها , وإذا كان الأداء ضعيفاً سيرغب الكثير من الناس ببيع أسهم هذه الشركة - للتخلص منها - وبالتالي ينخفض سعر أسهم هذه الشركة .
لكي تحقق الربح في المتاجرة بسوق الأسهم فمهمتك واضحة جداً :
وهي أن تبحث عن شركة تتوقع في المستقبل القريب – أو البعيد – أن أسعار أسهمها سترتفع فتقوم بشرائها الآن وتنتظر بعض الوقت فإذا كان توقعك صحيحاً فسترتفع أسعار أسهم هذه الشركة فعلاً , عندها ستقوم ببيع ما اشتريته من أسهم بسعر أعلى وبذلك تحقق الربح .
أما كيف يمكنك أن تتوقع أن سعر أسهم شركة ما سترتفع أم لا ؟
فهذا هو مربط الفرس ..!!
عملية التوقع هذه تحتاج إلى دراسة دقيقة لكثير من الأمور يصعب الحديث عنها هنا , وهذا يتم بتحليل أداء الشركة وأداء اقتصاد الدولة التي تتبعها هذه الشركة والكثير من الأمور الأخرى ...
ما يهمنا هنا أن تعلمه أن المتاجرة بالأسهم يمكن أن تتم بالطريق التقليدي , وذلك أن تدفع كامل قيمة الأسهم وبذلك تمتلكها فعلياً ثم تبيعها في الوقت المناسب .
كما انه يمكن المتاجرة بالأسهم بنظام الهامش بأن تدفع جزء معين من قيمتها لتمتلكها مؤقتاً كما حدث معك في مثال السيارات السابق .
يهمنا أن تعلم أن غالبية المتاجرين بالأسهم يتعاملون بالنظام التقليدي وليس بنظام الهامش لأن المتاجرة بالأسهم بنظام الهامش يتسم في بعض الأحوال بالتعقيد وباختلاف القواعد والأنظمة على حسب كل دولة .
وإن كان هناك طريقة حديثة للمتاجرة بالأسهم بنظام الهامش تسمى CFD اختصاراً لجملة contract for difference وهي طريقة أصبحت تنتشر في الفترة الأخيرة تتميز بالبساطة .
ما يهمنا أن تعلمه الآن أن المتاجرة بالأسهم بنظام الهامش ممكنة وإن كانت غير شائعة كثيراً .

أسواق السلع Commodities
وهي الأسواق ( البورصات ) التي يتم فيها بيع وشراء السلع الأساسية , من هذه السلع :
المواد الغذائية : كالقمح , الذرة , فول الصويا , الشعير ... الخ .
موارد الطاقة : النفط الخام , وقود التدفئة , الغاز الطبيعي ... الخ .
المعادن الصناعية : الحديد , النحاس , الكروم , الألمنيوم ... الخ .
المعادن النفيسة : الذهب , الفضة , البلاتين ... الخ .
لكل نوع من السلع السابقة سوقها الخاص بها , يتم المتاجرة بالسلع بنظام الهامش وذلك بأن تختار سلعة تتصور أن سعرها سيرتفع في المستقبل القريب فتقوم بشرائها لتبيعها بعد أن يرتفع سعرها فعلاً وتحتفظ بالربح كاملاً لك .
تباع هذه السلع على شكل وحدات ثابتة كما ذكرنا سابقاً لكل سلعة وحدة خاصة بها , فمثلاً وحدة الذهب تعادل تقريباً 16 كيلو غرام كل وحدة تسمى لوت lot .
فعندما تشتري " لوت " من الذهب فإنك بذلك تشتري 16كيلوغرام من الذهب بسعر ما على أمل أن تبيعه لاحقاً بسعر أعلى , ستقوم بدفع نسبة ضئيلة من ثمن هذه الكمية من الذهب كهامش مستخدم ليتم حجزه باسمك تماماً كما ذكرنا في مثال السيارات .
ستقوم بعدها وبعد أن أصبح هناك 16 كيلو غرام من الذهب محجوز باسمك .. ستقوم بمتابعة أسعار الذهب في البورصة الدولية الخاصة بالذهب فعندما تجد أن سعره أصبح مرتفعاً ستأمر الشركة التي تتعامل معها بأن تبيع اللوت الذي باسمك بالسعر الحالي ستقوم الشركة بتنفيذ الأمر وستخصم قيمة لوت الذهب وتضيف لحسابك الباقي كربح بعد أن تعيد لك الهامش المستخدم .
أما إن أصبحت أسعار الذهب منخفضة أكثر من السعر الذي اشتريت به لوت الذهب معنى ذلك قد تأمر الشركة ببيع اللوت المحجوز باسمك بالسعر المنخفض حيث سيتم تعويض فارق السعر من الخصم من حسابك الموجود لديها , طبعاً سيكون لك الحرية بالانتظار لعل السعر يعود للارتفاع على أن لا يزيد الفارق ما بين سعر شراءك للوت الذهب وسعره الحالي عن المبلغ الموجود في الهامش المتاح لديك كما ذكرنا , والسبب الذي قد يدفعك للبيع بخسارة هو الخوف من المزيد من الانخفاض في السعر وبالتالي الخوف من توسيع الخسارة .
ينطبق على الذهب ما ينطبق على غيرة من السلع , وإن كان لكل سلعة بورصتها الخاصة , فهناك بورصة للنفط الخام وهناك بورصة للحديد .. الخ .
تختلف المؤثرات التي تؤثر على سعر كل سلعة على حدة , فمثلاً يتأثر سعر النفط الخام بالتغيرات السياسية في مناطق الإنتاج وبالسياسة الدولية أما سعر القمح مثلاً فيتأثر على حسب الظروف المناخية وإمكانات الإنتاج في الدول الرئيسية المصدرة للقمح وهكذا ..
فلا يمكن لشخص أن يعمل بكل أنواع السلع بل لابد من التخصص في المتاجرة بمجال محدود لأن دراسة حركة سلعة ما وبالتالي معرفة إمكانية أن ينخفض أو يرتفع سعر سلعة ما تحتاج إلى الكثير من الدراسة والمتابعة والخبرة في سوق هذه السلعة .
يتم المتاجرة بأسواق السلع في الأغلب بنظام الهامش ولكن بطريقة خاصة تسمى المشتقات derivatives ( البيع الآجل futures والخيارات options ) وهي طريقة يصعب شرحها هنا وهي خارج نطاق هذا الكتاب .
ما يهمنا أن تعرفه هو أن هناك الكثير من السلع يمكن المتاجرة بها بنظام الهامش تماماً كالأسلوب الذي تحدثنا عنه في مثال السيارات .

أسواق العملات Currency market
وهي أكبر البورصات المالية في العالم على الإطلاق ..!!
حيث يتم فيها بيع وشراء عملة دولة مقابل دفع عملة دولة أخرى ..
فمثلاً يتم فيها شراء الدولار الأمريكي بدفع العملة الأوروبية الموحدة ( اليورو) , أو العكس أي شراء اليورو بدفع الدولار الأمريكي مقابلة .
أو شراء الدولار الأمريكي بدفع الين الياباني , أو العكس .
أو شراء الدولار الأمريكي بدفع الجنية الإسترليني , أو العكس .
أو شراء الدولار الأمريكي بدفع الفرنك السويسري مقابله , أو العكس .
أو شراء أي عملة ودفع مقابلها عملة أخرى كثمن لها .
ويتم الحصول على الربح باستغلال الفروقات الطفيفة بين أسعار العملات , وهي فروقات بسيطة في أغلب الوقت ولكنها يمكن أن تتحول إلى أرباح هائلة عندما يتم بيع وشراء كميات كبيرة من النقود .
يلزمك إذاً مبالغ مالية كبيرة للاستفادة من هذه السوق .. أليس كذلك ؟
لا .. ليس كذلك ..!!
بفضل المتاجرة بنظام الهامش ستتمكن من شراء وبيع كميات كبيرة جداً من العملات مقابل دفع جزء بسيط منها كهامش مستخدم وستحتفظ بالربح كاملاً لك وكأنك كنت تمتلك هذه المبالغ الكبيرة فعلياً .
توفر المتاجرة بالعملات فرصة لا تعوض للحصول على أرباح هائلة وبسرعة كبيرة لا يمكن الحصول عليها بأي مجال آخر من مجالات الاستثمار .
وتتميز المتاجرة بالعملات بالنظام الهامشي عن غيرها من المتاجرة بالكثير من المزايا التي تناسب الإنسان العادي ذو الإمكانات المحدودة والخبرات المحدودة في المجال الاقتصادي .
لهذه الأسباب ولغيرها فإننا نخصص بقية هذا الكتاب لنعلمك أسس الدخول في هذا المجال المثير والمربح جداً إن أحسن المرء التعامل معه , سنتحدث بالتفصيل عن كل ما تحتاجه لتصبح متاجراً في المضاربة على أسعار العملات الدولية .
قد تكون هذه اللحظة هي لحظة فاصلة في حياتك العملية ..!!
وقبل الانتقال لذلك بالتفصيل سنكمل الحديث عن أنواع البورصات وطريقة الحصول على أرباح من المتاجرة بشكل عام مما يساعدك لفهم الموضوع بشكل أكثر سهولة ودقة .

[بلبل الحب]

المتاجرة بالبورصات عن طريق الإنترنت



كان للتطور الهائل لتكنولوجيا الاتصال والبرمجة دور أساسي في تطور شبكة الإنترنت وانتشارها في مختلف أنحاء العالم .
وكان لذلك دور كبير في إحداث تغيير جذري في الكثير من الأمور الاقتصادية والثقافية وحتى السياسية .
فالإنترنت الآن هي " شبكة الشبكات " التي تربط بين كل البشر على اختلاف دولهم وخلفياتهم الثقافية وهي مكسب إنساني لا يمكن الاستغناء عنه بل يزداد الاعتماد عليه يوما وراء يوم .
و أصبحت المتاجرة في البورصات الدولية من اكثر المجالات الاقتصادية استغلالاً لانتشار الإنترنت .
حيث يمكن لأي كان أن يبيع ويشتري أي نوع من أنواع السلع ومن أي مكان في العالم وفي أي بورصة يشاء .
وكل ما يحتاجه المرء هو جهاز كمبيوتر واتصال بالإنترنت ..!!
وسواء رغبت في المتاجرة بالأسهم أم بالسلع الأساسية أم بالعملات , فالإنترنت أصبحت هي المكان الرئيسي والمأمون للقيام بذلك .
فكيف تتم المتاجرة بالبورصات عن طريق الإنترنت ؟
أي كان نوع السلعة التي ترغب في المتاجرة بها فلا يمكنك القيام بذلك إلا عن طريق شركة ستكون الوسيط بينك وبين البورصة التي تتاجر فيها , فلا يمكن للمرء عموماً أن يذهب للبورصة مباشرة ويباشر البيع والشراء مباشرة , بل يتم ذلك بواسطة شركات خاصة ومرخصة وذات خبرة عالية تسمى شركات الوساطة المالية Brokerage firms .والتي ستقوم بتنفيذ أوامر البيع والشراء الذي تأمر بها وتقوم بالكثير من الخدمات الأخرى لك .
وتتم العملية أساساً بالشكل الآتي :
• تختار شركة الوساطة التي تريد التعامل معها .
• تفتح حساب باسمك لديها , وتودع فيه المبلغ الذي ترغب باستثماره .
• تقوم بمتابعة البورصة التي تود المتاجرة بها وتقوم بأمر شركة الوساطة ببيع أو شراء السلعة التي تريد وبالسعر الذي تختار .
• ستقوم شركة الوساطة عن طريق ممثليها المتواجدين بشكل أو بآخر في البورصة بتنفيذ أوامرك .
• ستضاف الأرباح لحسابك أو تخصم الخسائر الناتجة عن المتاجرة من حسابك لدى شركات الوساطة .
• يمكنك بطبيعة الحال أن تسحب المبلغ المودع لدى شركة الوساطة أو تضيف علية بأي وقت تشاء .
في السابق كان التعامل بينك وبين شركة الوساطة يتم بواسطة الاتصال الهاتفي أو باستخدام الفاكس , فعندما تقرر أن تشتري أسهماً لشركة ما مثلاً كنت تقوم بالاتصال الهاتفي مع شركة الوساطة والطلب منهم بالقيام بشراء الكمية المطلوبة من أسهم هذه الشركة بالسعر الذي تقرره .
أما الآن ونتيجة لتطور شبكة الإنترنت فأصبح التعامل بينك وبين شركة الوساطة يتم بواسطة برنامج خاص platform تقوم بالحصول علية من شركة الوساطة وتقوم بتنزيله download على جهاز الكمبيوتر الخاص بك .
فعندما تفتح حساب لدى شركة الوساطة التي اخترتها ستطلب منك الشركة أن تقوم بتنزيل البرنامج الخاص بها على جهازك وستعطيك كلمة مرور password خاصة بك ستستخدمها للاتصال بشركة الوساطة بشكل آمن .
سيوفر لك هذا البرنامج اتصالاً مباشراً وفورياً بين جهازك والذي سيكون على اتصال بالإنترنت وبين شركة الوساطة حيث يمكنك من خلاله تحديد أوامر البيع والشراء والاطلاع على حسابك والعمليات السابقة التي قمت بها .. الخ
تتميز هذه البرامج بالسهولة الشديدة والوضوح وهي ليست بحاجة لخبرات خاصة في الكمبيوتر أو الإنترنت للتعامل معها وهي مصممة أساساً لاستخدام الشخص العادي ذو الخبرات المحدودة في الكمبيوتر , وستجد دائماً إرشادات كاملة عن كيفية استخدام هذه البرامج من شركة الوساطة التي تتعامل معها . وسنتحدث عن ذلك فيما بعد .
لقد وفرت هذه الإمكانيات والتي كانت في عداد الأحلام قبل بضعة سنوات فرصة سانحة للكثير من الناس للتعامل مع شركات وساطة قد تكون في الطرف الآخر من العالم دون الحاجة للتقيد بالشركات الموجودة في بلدك كما كان عليه الوضع في السابق مما أعطى مجال أكبر للخيار وأشعل المنافسة بين شركات الوساطة لتوفير خدمات أفضل ولتقليل التكاليف التي يطلب من المتاجر دفعها مقابل هذه الخدمات .
والآن ..
بعد أن أصبحت ملماً بالكثير من المعلومات عن آلية المتاجرة بالبورصات بشكل عام وعن مبادئ المتاجرة بنظام الهامش . يمكننا الآن الإنتقال إلى الجزء الثاني والرئيسي من هذا الكتاب وهو الجزء المختص بالمتاجرة بالعملات بنظام الهامش , حيث ستصبح بعد قراءتك وفهمك لما فيه مؤهلاً للبدء في الخوض عملياً في هذا العالم المثير .

[بلبل الحب]

المتاجرة بالعملات Currencies Trading


لماذا العمل بسوق العملات ؟
كما علمت فإن هناك الكثير من أنواع السلع ممكن المتاجرة بها كالأسهم والسلع الأساسية والسندات وغيرها الكثير , ولكل نوع من هذه السلع بورصتها الخاصة حيث يختار المرء أحد هذه الأنواع أو بعضها للمتاجرة به .
هناك الكثير من الأسباب التي تجعل من المتاجرة في سوق العملات أفضل من المتاجرة بالأنواع الأخرى من الأسواق ومن أهم هذه الأسباب :
العمل على مدار اليوم
في بورصات التبادل المباشر exchange يتم العمل لفترة محدودة كل يوم حيث تفتتح البورصة في الصباح وتغلق أبوابها في المساء .
فمثلاً : لو كنت تريد المتاجرة بأسهم الشركات الأمريكية فلا يمكنك البيع والشراء إلا عندما تفتح بورصة نييويورك أبوابها في حدود الساعة 9 صباحاً (بتوقيت شرق أمريكا EST ) إلى الساعة 4 مساءاً بنفس التوقيت .
معنى ذلك أنك مقيد بهذا الوقت لمراقبة السوق مما يستلزم التفرغ الكامل , وهذا ينطبق على كافة البورصات الأخرى كل حسب توقيت الدولة التابعة لها .
فإذا كنت تعمل في دولة عربية وتريد المتاجرة بأسهم في بورصة نيويورك فأنت مقيد بالعمل ما بين الساعة 4 مساءاً إلى 11 ليلاً وهو ما يوافق توقيت افتتاح بورصة نيويورك بالنسبة لأغلب الدول العربية .
ومثل هذا الفارق في أوقات العمل يتسبب بالكثير من المشاكل والصعوبات على المدى البعيد .
أما في بورصة العملات ولأنه لايوجد مكان مركزي محدد , ولأن العمليات تتم بواسطة شبكات الكمبيوتر فإن العمل ببورصة العملات لا يتوقف طوال ال 24 ساعة ..سوى في آخر يومين في الأسبوع ( السبت والأحد ) ..!!
فالبنوك والمؤسسات المالية تفتح أبوابها في اليابان الساعة 12 ليلاً بتوقيت جرينتش ( الساعة 8 صباحاً بتوقيت اليابان ) فتبدأ عمليات البيع والشراء ولا تغلق مؤسسات اليابان إلا الساعة 9 صباحاً بتوقيت جرينتش ( 5 مساءاً بتوقيت اليابان ) ...
ولكن العمل لن يتوقف لأنه ما أن تغلق المؤسسات اليابانية والآسيوية وأهمها في طوكيو و هونج كونج وسنغافورة حتى تكون المؤسسات الأوروبية وأهمها في لندن وفرانكفورت وباريس قد فتحت أبوابها , وما أن تقارب المؤسسات الأوروبية على الإغلاق حتى تكون المؤسسات الأمريكية قد بدأت العمل وأهمها في نيويورك و شيكاغو , وما أن تغلق المؤسسات الأمريكية أبوابها حتى تبدأ المؤسسات في استراليا ونيوزيلاندا في التداول , وقبل أن تغلق الأخيرة أبوابها تكون المؤسسات اليابانية قد بدأت يوماً جديداً في العمل ..!!
وهكذا وعلى حسب توقيت كل دولة سيكون بالنسبة لك التعامل مستمر طوال 24 ساعة .
فيما عدا يومي السبت والأحد ..لأنهما عطلة في كل الدول .
فعندما تغلق المؤسسات الأمريكية أبوابها يوم الجمعة الساعة 10 مساءاً بتوقيت جرينتش تقريباً سيكون ذلك صباح السبت في استراليا ونيوزيلندا وهو يوم عطلة كما تعلم لذا يتوقف العمل إلى مساء يوم الأحد الساعة 10 مساءاً بتوقيت جرينتش حيث يكون صباح الأثنين في استراليا ونيوزيلندا لتعود الكرَة للأسبوع الذي يليه يوماً وراء يوم . في كل دولة وعلى حسب توقيتها إلى نهاية الأسبوع التالي .. وهكذا .
طبعاً أنت لن تقوم بالتعامل مع كل هذة المؤسسات في كل هذه الدول على حدة , بل ستتعامل مع شركة الوساطة والتي ستربطك بدورها مع جميع المؤسسات الأخرى عبر العالم .
ما يهمنا هنا أن تعلمه , هو أن العمل في سوق العملات يستمر طوال 24 ساعة طوال الأسبوع , وهذا يعطيك الفرصة لاختيار الوقت الذي يناسبك أن تعمل به دون الخوف " بأن تأتي متأخراً " ففي سوق العملات لا يمكن أن تأتي متأخراً , لأن العمل متواصل طوال اليوم ولأن الفرص كثيرة وعلى مدار الساعة .
السيولة العالية High liquidity
عندما تريد أن تبيع سهماً ما فلابد أن تجد مشتري له , وعندما تريد أن تبيع سلعة ما فلابد أن يكون هناك من يرغب في الشراء منك .
ففي بعض الظروف عندما يحدث خبر ما يتسبب بانخفاض حاد للأسهم التي تمتلكها فإن جميع من يملكون الأسهم التي عندك مثلها يرغبون ببيعها أيضاً , فيصبح المعروض من الأسهم أكثر كثيراً من الطلب عليها وهذا يتسبب بهبوط هائل لسعر السهم وبسرعة خارقة لذا وفي بعض الظروف قد تجد صعوبة كبيرة في بيع أسهمك بسعر مناسب , بل قد تضطر إلى بيع أسهمك بخسارة كبيرة عندما لاتجد هناك من يرغب في شراءها .
وهذا ما يسمى السيولة liquidity أي القدرة على تحويل ما تمتلكه من أوراق مالية إلى نقود وهذا ما ينطبق أيضاً على السلع الأساسية commodities في ظروف التغيرات الاقتصادية والسياسية الهامة .
أما في سوق العملات , فلضخامة هذا السوق وهو كما ذكرنا أكبر سوق في العالم فأنت دائماً قادر على بيع ما تملك من عملات في الوقت الذي تراه مناسباً وستجد دائماً من يشتري منك قبل فوات الأوان وهذه ميزة تقلل المخاطرة التي قد تواجهها في الأسواق المالية الأخرى .
عدالة السوق وشفافيته Fair and Transparency
يعتبر سوق العملات هو أعدل سوق في العالم ..!!
لماذا ؟
لأنه سوق ضخم جداً فإنه لايمكن لفئة محدودة أو جهة ما أن تؤثر فيه بسهولة .
فمثلاً إذا قارنته بسوق الأسهم , فإذا كنت تمتلك أسهم في شركة ما فبمجرد تصريح بسيط من أحد مسؤولي هذه الشركة كفيل بأن يؤثر على سعر السهم الذي تمتلكة هبوطاً أم صعوداً .
أما في سوق العملات ولأنه سوق هائل الضخامة فلا يمكن لفرد أو جهة أن تؤثر علية , ولا تتأثر أسعار العملات إلا بالتحركات الاقتصادية الضخمة والمقدرة بالمليارات , كما لا تتأثر إلا بالبيانات الرسمية الحكومية ليست من أي دولة بل من الدول الأكبر اقتصادياً مثل الولايات المتحدة أو اليابان أو الاتحاد الأوروبي . أو بتصريحات وزراء المالية والبنوك المركزية لهذه الدول .
وهذا يجنبك " حركات " التلاعب التي كثيراً ما عانى منها ملاك الأسهم الصغار والتي قام بها مسؤولي الشركات وكبار مالكي الأسهم والذي قد – نقول قد – تكون لهم مصلحة شخصية في رفع أو خفض أسعار الأسهم , وقد حدثت الكثير من هذه القصص حتى في أسهم الشركات العالمية على الرغم من تشدد الإجراءات والرقابة .
ضخامة سوق العملات وكونها لا تتأثر إلا بالبيانات الرسمية لأكبر الدول اقتصادياً في العالم وبمسؤولي هذه الدول الرسميين يجعل من سوق العملات الأكثر شفافية , فلا أسرار هناك ولا تلاعب .
وهذا يجنب المتاجر بسوق العملات الكثير من المطبات " الخفية " التي قد يواجهها المتاجرون في الأسواق الأخرى .

الاستفادة من السوق الصاعد والسوق الهابط .
كما ذكرنا يمكن مبدئياً المتاجرة والحصول على الربح في سلعة سواء كان السوق صاعداً أم هابطاً .
وعلى الرغم من ذلك فإن أغلب المتعاملين بأسواق الأسهم مثلاً لا يتاجرون إلا في السوق الصاعد .
ما معنى ذلك ؟
معناه أن أغلبية المتعاملين بالأسهم يبحثون عن الأسهم التي يتوقعون أن ترتفع أسعارها في المستقبل القريب ليقوموا بشراء هذه الأسهم على أمل بيعها بسعر أعلى , ولكنهم عندما يعلمون أن أسهم شركة ما ستنخفض لا يقومون بالاستفادة من ذلك فلا يقومون ببيع هذه الأسهم ليعيدوا شراءها مرة أخرى بسعر أقل من سعر البيع ويحتفظوا بفارق السعرين كربح .
لماذا ؟
لأن المتاجرة في السوق الهابطة بالأسهم يتميز بالتعقيد وبكثرة القيود مما يجعله مجالاً خطراً , وذلك لأن الدول والبورصات تفرض أنظمة خاصة للمتاجرة بالسوق الهابط في الأسهم خوفاً من أن يتعمد مسؤولي الشركات أو من لهم مصلحة خفض أسعار الأسهم لمصلحتهم الخاصة , لذا هناك الكثير من القيود التي تجعل من المتاجرة بالأسهم في السوق الهابط مسألة معقدة لا يتعامل بها إلا المحترفين وأصحاب الدراية الواسعة .
وكذلك في أسواق السلع فعلى الرغم من أنه يمكنك المتاجرة والحصول على الربح عندما تتوقع أن سعر سلعة ما سينخفض إلا أنه من الناحية العملية فإن أغلب المتعاملين بأسواق السلع أيضاً يميلون للعمل بالسوق الصاعد , أي يبحثون فقط عن السلع التي يعتقدون أن أسعارها سترتفع , أما في الأسواق الهابطة للسلع فقلة هم من يتعامل بها .
وذلك لأن السلع على الأغلب يتم المتاجرة بها بطريقة خاصة تسمى المشتقات derivatives كما ذكرنا وهي طريقة يصعب شرحها هنا تجعل من المتاجرة بالسوق الهابط تتسم بالخطورة العالية ولذلك لا يتعامل بها إلا ذوي الخبرة والإمكانات والدراية العالية , أما الأغلبية العظمى من المتاجرين من الأشخاص العاديين فإنهم ولمبدأ السلامة يتعاملون فقط في السوق الصاعد .
أما العملات فأمرها مختلف حيث أن السوق الصاعد والسوق الهابط فية سيان ..!!
ويمكن للجميع ان يتاجر في عملة سواء كان التوقع أن سعرها سيرتفع أم ينخفض دون أن تزيد المخاطرة أو تقل العائدات بل الأمر سيان في كلتا الحالتين .
لماذا ؟
إذا أردت التفسير فذلك لأن العملات تباع وتشترى كأزواج pairs وليست فرادى .
فأنت عندما تدفع الدولار وتشتري الين الياباني فمعنى ذلك أنك بعت الدولار واشتريت الين , وعندما تدفع الين وتشتري الدولار فأنت عملياً قمت ببيع الين وشراء الدولار .
ما يهمنا أن تفهمه الآن أنه في سوق العملات وخلافاً للأسواق الأخرى يمكن المتاجرة بالسوق الهابط تماماً كالمتاجرة بالسوق الصاعد , وهو ما يعطيك مرونة عالية وفرص أكبر بكثير للمتاجرة والحصول على أرباح .
وهي ميزة أخرى لسوق العملات على بقية الأسواق الأخرى .


وضوح سوق العملات وبساطته النسبية
وهو نتيجة لضخامة هذا السوق مما يجعله لا يتأثر إلا بمعطيات الاقتصاد الكلي .
فأنت عندما تتاجر بالأسهم فمهمتك واضحة كما ذكرنا وهي البحث عن شركة تتوقع أن أسعار أسهمها سترتفع في المستقبل القريب .
ولكن عملية البحث ليست بالمسألة الهينة ..!!
فهناك العشرات من الشركات بل المئات والألآف منها وهذا يتطلب دراسة مئات الشركات وأداءها حتى تتمكن من معرفة أيها سيرتفع سعر أسهمها , وهذا يتطلب وقتاً وجهداً هائلين , وعلى الرغم من أن هناك طرق حديثة للمسح والفلترة وأن هناك مؤسسات متخصصة لتقديم المشورة التي تحتاجها , إلا أن المسألة تظل متعبة لضخامة عدد الشركات .
أما في أسواق العملات وعلى الرغم من أن هناك عشرات العملات التي يمكن المتاجرة بها إلا أن 80% من التعامل بسوق العملات يتم على أربع عملات فقط وهي اليورو والين الياباني والجنية الإسترليني والفرنك السويسري وكل هذة العملات مقابل الدولار الأمريكي , وإذا أردت التوسع فهناك 8 عملات فقط هي التي تحظى باهتمام المتاجرين والتي تكون 90% من العمليات محصورة بها .
أي أن الخيارات أمامك محدودة مما يجعل المسألة أسهل وأكثر تركيزاً وهذا بلا شك يساعدك على النجاح دون أن يقلل من العائدات بالمقارنة بالأسهم .
هذا من جهة ..
أما من جهة أخرى فكما ذكرنا الحديث عن عدالة السوق فأسواق الأسهم تتأثر بعشرات العوامل بعضها واضح وبعضها خفي .
فقبل أن تشتري سهم شركة لابد أن تكون قد درست أداء هذه الشركة لفترة طويلة سابقة وتكون على دراية عن أداء الشركات المنافسة وعلى معرفة بحال اقتصاد الدولة التي تنتمي لها هذه الشركة ومكانتها في الاقتصاد العالمي .. الخ .. الخ .
ومثل هذه الدراسات تتطلب من المتاجر أن يمتلك خلفية اقتصادية ومحاسبية واسعة حتى يتمكن من التقييم والحكم على الأمور بشكل صحيح , وعلى الرغم من وجود بيوت للخبرة والاستشارات إلا أن هذه الخدمات لاتقدم بالمجان بل بمقابل مادي كثيراً ما يكون مرتفع .
أما إن أردت أن تقوم بذلك بنفسك فلا بد أن تهيئ نفسك لسنوات من البحث والدراسة والتدريب حتى تتمكن من التقييم السليم لأداء الشركات .
أما في العملات فلضخامة هذا السوق ولأنه لا يتأثر أساساً إلا بمعطيات الاقتصاد الكلي فإن المسألة تكون أسهل بكثير وبما لايقاس .
وعلى الرغم من أن المتاجرة بالعملات تتطلب أيضاً الكثير من البحث والممارسة إلا أنها لا تتطلب أن يكون لدى المتاجر تلك الخلفية الاقتصادية والمحاسبية التي تحتاجها أسواق الأسهم ليكون المتاجر ناجحاً .
لذا تجد الكثير من المتاجرين الناجحين في سوق العملات ينتمون لخلفيات ليست مرتبطة بالضرورة بالمجال الاقتصادي فهناك متاجرون هم في الأساس مهندسون أو أطباء أو موظفين أو طلاب .
لا نرغب أن تفهم من ذلك أن المتاجرة بالعملات مسألة في غاية السهولة , طبعاً لا .. ولكننا نقصد أن الجميع حتى من ليست لديهم خلفية اقتصادية كبيرة يمكنهم بالممارسة والخبرة والاطلاع المعقول أن يكونوا متاجرين ناجحين خلافاً للأسواق الأخرى .

المضاعفة العالية High Leverage
أنت تعلم الآن أن المضاعفة هي نسبة المبلغ الذي يطلب منك دفعة كعربون مقابل كل وحدة من السلعة إلى قيمة السلعة كاملة .
وكما تعلم أن أساس العمل بنظام الهامش يقوم على المضاعفة والتي تمكنك من المتاجرة بسلعة تفوق قيمتها ما تدفعة عشرات المرات مع الاحتفاظ بالربح كاملاً وكأنك تمتلك السلعة فعلياً .
فكلما كانت نسبة المضاعفة التي تمنحك إياها الشركة التي تتعامل معها كان بإمكانك المتاجرة بقيمة مادية أكبر من السلع دون الحاجة لأن تدفع مبلغاً كبيراً كعربون مسترد , وهذا يمنحك إمكانية الحصول على أرباح تزيد على حسب زيادة نسبة المضاعفة .
فمثلاً : عند شركة تسمح بمضاعفة بنسبة 1:10 سيكون مطلوباً منك أن تدفع 1000$ للمتاجرة بسلعة قيمتها 10.000$ .
أما عند شركة تسمح بمضاعفة بنسبة 1:20 سيكون مطلوباً منك أن تدفع 1000$ للمتاجرة بسلعة قيمتها 20.000$ .
كما ذكرنا يمكنك أن تحسب المبلغ المطلوب دفعة كهامش مستخدم من المعادلة التالية :
الهامش المستخدم على كل لوت = حجم العقد / نسبة المضاعفة .
كما تعلم يمكن المتاجرة بنظام الهامش في كافة الأسواق المالية , فسواء اخترت المتاجرة بالأسهم أو السلع الأساسية أو العملات فستجد الكثير من شركات الوساطة التي تفتح لك المجال للمتاجرة بحجم يفوق عدة مرات حجمك .
وتختلف نسبة المضاعفة التي تمنحها شركات الوساطة على حسب نوع السوق وعلى حسب الشركة التي ستتعامل معها .
يعتبر سوق العملات هو السوق الذي تتوفر فيه أكبر نسبة مضاعفة بين الأسواق الأخرى تصل حتى 200 ضعف ..!!
أي أنك مقابل دفعك لمبلغ 1000$ كهامش مستخدم ستتمكن من شراء وبيع عملات بقيمة 200.000$ ..!!
وهو المعدل السائد في سوق العملات حالياً وهو أكبر كثيراً من نسبة المضاعفة التي يمكن أن تحصل عليها في الأسواق الأخرى .

لهذه الأسباب السابقة فإننا نرى أن المتاجرة بسوق العملات الدولي بالنظام الهامشي يوفر الفرصة الأفضل والمخاطرة الأقل للمتاجر العادي البعيد عن التخصص الاقتصادي والمحاسبي , فهو المجال الأكثر انفتاحاً على أغلبية الناس .
لذا فإننا سنخصص بقية هذا الكتاب لتعلّم كيفية وأسس المتاجرة بسوق العملات الدولية والتي إن منحتها ما تحتاج من ممارسة واطلاع فستكون الطريق الأسرع في الحصول على عائد مادي هائل سواء اخترت العمل بشكل متفرغ أو بشكل جزئي .
فإذا كنت مستعداً .. فتابع معنا .

[بلبل الحب]

أسس المتاجرة بالعملات الدولية


سوق العملات الدولية هو أضخم سوق في العالم , حيث تتقزم أمامه جميع الأسواق المالية الأخرى .
وستدرك ضخامة هذا السوق عندما تعلم أن حجم التداول في بورصة نيويورك للأسهم وهي أضخم بورصة أسهم في العالم يصل إلى 25 مليار دولار يومياً بينما في بورصة العملات يتم تداول 2000 مليار دولار يومياً !! .
وهذا أكثر من كافي لتدرك مدى ضخامة هذا السوق .

خلفية تاريخية
قد تتساءل عن السبب لعدم اشتهار المتاجرة بالعملات إذا ما قورنت بالمتاجرة بالأسهم والسلع التي بدأت بشكلها الحالي تقريباً منذ أكثر من قرن .
والسبب هو حداثة العهد بها .
فبعد الحرب العالمية الثانية وفي عام 1947 تم التوقيع بين الدول المنتصرة على اتفاقية " بريتون وودز " لترتيب أوضاع اللاقتصاد العالمي ومن بين بنود هذه الاتفاقية كانت عملية تقييم العملات مقابل الدولار الأمريكي بديلاً عن الذهب كطريقة تساعد على بناء ما دمرته الحرب في دول أوروبا المنهكة , وكان من أهم نتائج هذا القرار هو ثبات أسعار العملات وبأقل حد من التذبذب مقابل الدولار ومقابل بعضها البعض .
فلم يكن هناك مجال للمتاجرة بالعملات والتي تقوم أساساً على استغلال تذبذب أسعار العملات مقابل الدولار .
ولكن في عام 1970 ونتيجة لظروف اقتصادية صعبة مرت بها الولايات المتحدة قرر الرئيس الأمريكي ريتشارد نيكسون قراره الشهير بفك الارتباط بين الدولار الأمريكي وعملات أوروبا واليابان مما أدى إلى تأثر عملات أوروبا واليابان بهذا القرار تأثيراً شديداً , فأصبحت سريعة التأرجح صعوداً وهبوطاً تحت تأثير سياسة واقتصاد كل دولة من هذه الدول وتحت تأثير قوة أو ضعف الدولار الأمريكي والاقتصاد الأمريكي , ومن هذا التاريخ نشأ هذا السوق في وقت واحد في الولايات المتحدة وأوروبا واليابان وغيرها من الدول .
ولكن نتيجة لحداثة هذا السوق من جهة ولضعف وسائل الإتصال من جهة أخرى كان من المستحيل على غير البنوك والمؤسسات المالية الكبرى المتاجرة بهذا السوق هائل الضخامة .
ولكن مع التطور المستمر والمتسارع لوسائل الإتصال والإنتشار السريع لاستخدام الكمبيوتر , ومع ثورة الإنترنت الهائلة أصبح بإمكان الأفراد ومنذ لا يزيد عن فترة بسيطة المتاجرة بالعملات والاستفادة من الفرص التي لاتنتهي لتحقيق أرباح خيالية وبسرعة كبيرة .
فكما ترى فإن سوق العملات هو أكثر الأسواق حداثة بين بقية الأسواق المالية مما يجعله غامضاً ومجهولاً لأغلب الناس الذين اعتادوا المتاجرة بالأسهم والسلع منذ عقود بعيدة فضلاً عن الناس الذين لايتعاملون أصلاً بأي من الأسواق المالية .
لماذا يشتري الناس عملات دول أخرى ؟
عندما يقوم تاجر من مصر مثلاً بشراء سلع من اليابان فلابد له أن يدفع قيمة هذه السلع بعملة يقبلها البائع الياباني , فغالباً فإن البائع الياباني لن يقبل أن يحصل على ثمن سلعته بالجنية المصري , بل هو يريد أن يتسلم ثمن سلعته إما بعملة بلدة ( الين ) أو بعملة مقبولة في أغلب دول العالم مثل الدولار الأمريكي أو اليورو أو الجنية الإسترليني .
هنا ليس أمام التاجر المصري إلا أن يستبدل ما لدية من جنيهات ليقوم بشراء دولار أمريكي ليرسلها إلى البائع الياباني مقابل السلع التي اشتراها منه .
إذاً على التاجر المصري أن يشتري الدولار ويدفع مقابلة جنية مصري .
وكذلك لو أراد شخص عربي أن يسافر إلى أحد الدول الأوروبية بغرض السياحة مثلاً فلابد أن يشتري بعملته المحلية العملة الأوروبية الموحد ( يورو ) ليتمكن من دفع ما يشتريه من سلع وخدمات في الدول الأوروبية التي سيزورها .
وكذلك لو كان هناك شخص عربي يرغب بالاستثمار في بريطانيا بشراء عقار أو أسهم مثلاً فلكي يدفع قيمة هذه الاستثمارات فلابد أن يدفع قيمتها بالجنية الإسترليني أو بعملة يقبلها البائع الإنجليزي كالدولار مثلاٌ , فعلية إذاً أن يستبدل عملته المحلية ويشتري جنية إسترليني .
هذه أهم الأسباب التي تدفع جهة ما لشراء عملة دولة أخرى ..
التجارة و الإستثمار والسفر .
ينطبق ذلك على الدول كما ينطبق على الأفراد , فالدول تتبادل بينها السلع والخدمات شراءاً وبيعاً فلكي تستطيع دولة ما أن تدفع قيمة ما تستورده فلابد أن تدفع قيمته بعملة تلك الدولة أو بعملة تقبلها تلك الدولة , لذا تضطر الدول دوماً لأن تشتري عملات الدول الأخرى .
وكذلك بالنسبة للاستثمارات فالدول والمؤسسات المالية التي تستثمر في دولة تدفع قيمة هذه الاستثمارات بعملات الدول التي تستثمر بها أو بعملات تقبلها مثل الدولار واليورو والجنية .
هل علمت الآن لماذا يعتبر سوق العملات هو الأكبر في العالم ؟
وذلك لأن هناك الملايين من عمليات التجارة والاستثمار وحالات السفر تحدث كل يوم وفي كل مكان في كافة أرجاء العالم , فهناك إذاً حاجة مستمرة لشراء وبيع العملات في كل يوم وفي كافة أرجاء العالم , من هنا فإنه يتم تداول يومياً ما لايقل عن 2 تريليون دولار ..!!
هذا الرقم الهائل يمثل قيمة العملات التي يتم بيعها وشراءها كل يوم في مختلف أنحاء العالم .
كما ذكرنا فإن السبب الرئيسي الذي يجعل الناس والدول يقومون بشراء وبيع العملات هو عمليات التجارة والاستثمار والسفر التي تتم بين الأفراد والدول .
فالغرض من الحصول على عملة دولة أخرى في كل الحالات السابقة هي لاستخدام هذه العملة في تبادل السلع والخدمات بين الأفراد والدول .
فالناس يشترون عملة أخرى ليس حباً بها ..!!
بل لأنها تمكنهم من الحصول على سلعة من دولة أخرى , أي أن الناس يشترون ويبيعون العملات باعتبارها أداة للتبادل .
ولكن كيف نشتري عملة ما ؟
وذلك بأن ندفع ما يقابلها من عملة أخرى ..
لابد أنك قمت يوماً بالذهاب إلى أحد محلات الصرافة وقمت باستبدال ما لديك من عملة محلية مقابل الحصول على عملة أخرى مثلاً دولار أمريكي .
أنت بذلك قمت ببيع عملتك وشراء الدولار الأمريكي .
وطبعاً لكي تشتري شئ فلابد أن تعرف سعره .. وكذلك عندما تريد أن تشتري عملة ما فلابد أن تعرف سعرها بعملة أخرى .

[بلبل الحب]

سعر العملة Currency rate


كما أن للأشياء والسلع أسعار تحدد بالعملات فنقول سعر السيارة 10.000$ أو أن سعر القميص 20$ , فإن للعملات أيضاً أسعار تحدد بعملات أخرى بأن نقول سعر الدولار 120 ين أو سعره 3.5 جنية مصري وهكذا .
شراء العملة وبيعها
عندما تشتري عملة فأنت بالضرورة تبيع مقابلها عملة أخرى .
فعندما تحصل على عملة فأنت تدفع مقابلها عملة أخرى .
فالعملة التي تحصل عليها هي العملة التي تشتريها .. والعملة التي تدفعها مقابل ذلك هي العملة التي تبيعها .
فمثلاً عندما تحصل على دولار أمريكي وتدفع مقابله جنية مصري نقول أنك اشتريت الدولار وبعت الجنية المصري , والعكس صحيح فعندما تحصل على الجنية المصري وتدفع مقابله دولار أمريكي نقول أنك اشتريت الجنية المصري وبعت الدولار الأمريكي .
فلا يمكن للمرء أن يحصل على عملة ما مقابل بعض الإبتسامات ..!!
بل لكي تحصل على عملة فلابد أن تدفع مقابلها عملة أخرى .
فالعملات تباع وتشترى كأزواج ..
فالعملة التي تحصل عليها هي العملة التي تشتريها والعملة التي تدفعها مقابل ذلك هي العملة التي تبيعها .
فشراء عملة هو بيع لعملة أخرى بالضرورة , وبيع عملة هو شراء لعملة أخرى بالضرورة .

ارتفاع وانخفاض أسعار العملات
تعلم أنه عندما يزيد الطلب على سلعة ما فإن سعرها يرتفع , وعندما ينخفض الطلب عليها فإن سعرها ينخفض .
وعندما يزيد عدد الراغبين بشراء سلعة عن عدد الراغبين في بيعها سيرتفع سعرها وعندما يزيد عدد الراغبين في بيع سلعة عن عدد الراغبين في شراءها سينخفض سعرها .
وهذا ما يسمى قانون العرض والطلب Supply and Demand .
ينطبق هذا القانون على العملات كما ينطبق على أي شئ آخر .
فإذا كان عدد الراغبين بشراء عملة ما أكثر من عدد البائعين فإن سعر هذه العملة يرتفع .
وإذا كان عدد الراغبين ببيع عملة ما أكثر من عدد المشترين فإن سعر هذه العملة ينخفض .
فمثلاً : إذا ذهبت إلى الصراف وسألته عن سعر الدولار مقابل الريال السعودي وكانت الإجابة أن الدولار = 3.5 ريال سعودي .
أي أنه مطلوب منك أن تدفع 3.5 ريال للحصول على دولار واحد .
ولكن إذا كان هناك كثير من الناس يرغبون بشراء الدولار فإن سعره سيرتفع وسيصل إلى 3.6 ريال سعودي ثم إلى 3.7 ريال سعودي ثم إلى 4 ريال سعودي , وكلما زاد عدد الأشخاص الراغبين بدفع الريال للحصول على دولار كلما زاد سعر الدولار مقابل الريال .
ماذا يعني ارتفاع سعر الدولار مقابل الريال ؟
معنى ذلك أنك ستصبح مطالباً بدفع كم أكبر من الريال للحصول على دولار .
أي أن الدولار يرتفع والريال ينخفض مقابله .
فارتفاع سعر عملة هو انخفاض لسعر العملة التي تقابلها .
وانخفاض سعر عملة هو ارتفاع لسعر العملة التي تقابلها .
تذكر ذلك دائماً ..
فعندما كان سعر الدولار = 3.5 ريال معنى ذلك أننا مطالبين بدفع 3.5 ريال للحصول على دولار واحد .
وعندما أصبح سعر الدولار = 4 ريال سعودي معنى ذلك أننا مطالبين بدفع كم أكبر من الريال للحصول على دولار واحد .
وهذا يعني أن سعر الدولار ارتفع مقابل الريال أو أن سعر الريال انخفض مقابل الدولار .
أي أن الدولار أصبح أثمن من قبل وأن الريال أصبح أبخس من قبل .
وعندما كان سعر الدولار = 3.5 ريال معنى ذلك إننا مطالبن بدفع 3.5 ريال للحصول على دولار واحد
وعندما يصبح سعر الدولار = 3 ريال معنى ذلك أننا مطالبين بدفع كم أقل من الريال للحصول على دولار واحد .
فالريال أصبح أثمن من قبل حيث أصبح كم أقل منه يكفي للحصول على دولار واحد , لذا نقول أن سعرة ارتفع .
والدولار أصبح أبخس من قبل حيث أصبح الدولار الواحد يساوي كم أقل من الريال , لذا نقول أن سعره انخفض .
وهكذا تعلم أن ارتفاع سعر عملة هو انخفاض لسعرالعملة المقابلة بالضرورة .
وأن انخفاض سعر عملة هو ارتفاع لسعر العملة المقابة بالضرورة .
تعلم أن السبب الذي يدعو الناس لشراء عملات دول أخرى هي لاستخدامها بغرض التجارة أو الاستثمار أو السفر .
فإذا زاد عدد الراغبين للتجارة أو الاستثمار أو السفر لدولة سيزيد الطلب على شراء عملتها وبالتالي سيرتفع سعرها والعكس صحيح .
لذا فإن حركة العرض والطلب تتسبب بارتفاع وانخفاض أسعار العملات على مدار الساعة في كافة أرجاء العالم .
هل لاحت لك فكرة ؟!
بما أن العملات ترتفع وتنخفض طوال الوقت فلماذا لانبحث دوماً عن العملات التي نتوقع ارتفاع أسعارها فنشتريها ثم نبيعها بسعر أعلى ونحقق الربح ؟
فكرة جيدة أليست كذلك ؟
تذكر في مثال السيارات السابق أننا قمنا بشراء سيارة عندما توقعنا أن سعرها سيرتفع ثم عندما ارتفع بالفعل قمنا ببيعها والحصول على الربح .
سنتعامل مع العملات كما نتعامل مع السيارات وكما نتعامل مع أي سلعة أخرى ..
سنشتري العملة عندما تنخفض ونبيعها عندما ترتفع ونحصل على الربح من ذلك .
سنتعامل مع العملة كسلعة ..
وهنا تأتي الفئة الثانية من الأشخاص الذين يشترون العملات ويبيعونها .
إنهم المضاربون Speculators ..!!
تذكر إننا قلنا أن الأغلبية العظمى من الأفراد والدول تشتري عملة ما بغرض استخدامها لشراء السلع والخدمات أي لغرض استخدامها كأداة تبادل .
أما المضاربون فهم يشترون العملات لا بغرض استخدامها لشراء شئ , بل بغرض بيعها عندما يرتفع سعرها لتحقيق الربح من وراء ذلك أي إنهم يتعاملون مع العملة كسلعة لا كأداة تبادل .
وبما أن العملات ترتفع وتنخفض طوال الوقت فهم يستطيعون أن يحققوا الكثير من الأرباح ..
بشراء العملات وبيعها بسعر أعلى فيحققون الربح .
أو ببيع العملات وشراءها مرة أخرى بسعر أقل فيحققون الربح .
وهذا ما ستفعله أنت ..!!
ستقوم بالبحث عن عملة ما تتوقع أن يرتفع سعرها فتشتريها وعندما يرتفع سعرها ستقوم ببيعها بسعر أعلى وتحصل على الربح .
أو ستقوم بالبحث عن عملة ما تتوقع أن ينخفض سعرها فتبيعها بالسعر المرتفع وعندما ينخفض سعرها تقوم بشراءها بسعر أقل , وتحتفظ بالفارق كربح .
وستكرر هذه العملية بشكل مستمر ..
فإذا صدقت توقعاتك فستصبح من أصحاب الملايين صدقني ..!!

[بلبل الحب]

العملات الرئيسية Majors


كما تعلم فان لكل دولة عملتها الخاصة وفي السوق الدولي تعطى لكل عملة رمز خاص Symbol تعرف به ليسهل التعامل بين المتاجرين دون حدوث أخطاء فمثلاً قد تتشابه عدة دول في اسم العملة التي تتعامل بها فالدولار هو اسم عملة الولايات المتحدة الأمريكية وعملة أستراليا وعملة كندا وكثير من الدول الأخرى , فحتى لاتحدث أخطاء عند البيع والشراء تم الاتفاق دولياً على أن تعطى عملة كل دولة رمز symbol خاص بها تعرف به في مختلف أنحاء العالم .
فمثلاً رمز الدولار الأمريكي هو USD اختصاراً U.S dollar
ورمز الدولار الكندي هو CAD اختصاراً ل Canadian dollar
ورمز الدولار الأسترالي هو AUD اختصاراً ل Australian dollar
وهكذا لكل عملة تتبع أي دولة رمز خاص بها symbol تعرف به .
وأنت من حيث المبدأ يمكنك أن تبيع وتشتري عملة أي دولة من دول العالم . ولكن المتاجرة بسوق العملات يتركز أساساً ببيع وشراء أربع عملات وهي :
اليورو : وهي العملة الأوروبية الموحدة ورمزه EUR .
الين الياباني : وهو عملة اليابان ورمزه JPY اختصاراً ل Japanese yen .
الجنية الإسترليني : وهو عملة بريطانيا ورمزه GBP اختصاراً ل Great Britain pound .
الفرنك السويسري : وهو عملة سويسرا ورمزه CHF اختصاراً ل Confidralic Helevitica Franc .
ففي سوق العملات تتم 80% من المتاجرة في بيع وشراء العملات الأربع السابقة .
ولكن مقابل ماذا ؟
أي عندما تريد شراء اليورو فماذا ستدفع مقابله ؟ وعندما تريد بيع اليورو فعلى ماذا ستحصل ؟
وعندما تريد شراء الين فماذا ستدفع مقابله ؟ وعندما تريد بيع الين فعلى ماذا ستحصل ؟
على الدولار الأمريكي
فالتعامل ببيع وشراء العملات السابقة يكون كلة مقابل الدولار الأمريكي .
تذكر أننا قلنا أن المتاجرة بالعملات تتم على شكل أزواج pairs فعندما تشتري عملة ما فلابد أن تبيع – تدفع - مقابلها عملة أخرى , والعكس صحيح . فالعملة التي تحصل عليها هي العملة التي تشتريها والعملة التي تدفعها هي العملة التي تبيعها .
ففي سوق العملات عندما تشتري اليورو ستبيع مقابله الدولار الأمريكي , وعندما تبيع اليورو ستشتري مقابله الدولار الأمريكي .
وعندما تشتري الين ستبيع مقابله الدولار , وعندما تبيع الين ستشتري مقابله الدولار .
وهكذا للجنية الإسترليني والفرنك السويسري .
قد تتساءل : لماذا تتم أغلب التعاملات بهذه العملات بالذات ؟ ألا يمكن بيع وشراء عملات أخرى ؟
الإجابة : هل فكرت يوماً بأن تذهب إلى الصراف وتطلب شراء البات التايلندي ؟!!
إذا حاولت ستجد صعوبة في العثور على صراف يبيعك البات التايلندي
لماذا ؟
لأنه قلة من الناس هم من يمكن أن يستخدمون العملة التايلندية في بلدك .
أما إن ذهبت إلى الصراف لشراء أو بيع الدولار الأمريكي أو الجنية الإسترليني مثلاً فستجدهما بكل سهولة وذلك لأن هناك الكثير من الناس يتعاملون بهاتين العملتين فهما مقبولان ليست فقط في الولايات المتحدة وبريطانيا بل من مختلف دول العالم أي أن الطلب عليهما مرتفع .
ولأن اليورو والين والجنية الإسترليني والدولار الأمريكي هم عملات الدول ذات الاقتصاد الأكبر في العالم , ولأن أغلب التعاملات بين الدول والأفراد تتم بأحد هذه العملات فلذلك يتم 80% من التداول بهذه العملات .
أما الفرنك السويسري فلاشك أن الاقتصاد السويسري على قوته لايقارن باقتصاد الدول الأربع السابقة إلا أن العرف العالمي جعل من الإقتصاد السويسري وعملته الفرنك هو الملاذ الآمن عند الملمّات الدولية الكبرى , ولاشك انك تعلم أن أغلب أثرياء العالم يحتفظون بأموالهم في المصارف السويسرية ..!!
ولأن الدولار الأمريكي هو أهم هذه العملات على الإطلاق .
فهو العملة الرئيسية مقابل كل العملات الأربع السابقة .
أي عندما تشتري اليورو فإنك تدفع الدولار وعندما تبيعه تحصل على دولار .
وعندما تشتري الفرنك السويسري فإنك تدفع الدولار وعندما تبيعه تحصل على دولار .
وكذلك بالنسبة للين والجنية الإسترليني .
فالدولار هو العملة المشتركة مقابل كافة العملات حيث يتم تعامل كل عملة أخرى على حدة مقابل الدولار :
اليورو مقابل الدولار EUR/USD
الجنية الإسترليني مقابل الدولار GBP/USD
الدولار مقابل الين الياباني USD/JPY
الدولار مقابل الفرنك السويسري USD/CHF
تسمى هذه العملات الأربع عندما تباع وتشترى مقابل الدولار بالعملات الرئيسية Majors .
العملات الأخرى
بالإضافة إلى التعامل بالعملات الأربع السابقة مقابل الدولار يمكنك أيضاً أن تبيع وتشتري عملات دول أخرى في سوق العملات أيضاً مقابل الدولار مثل :
الدولار الأمريكي مقابل الدولار الكندي USD/CAD .
الدولار الأسترالي مقابل الدولار الأمريكي AUD/USD .
أي أنك عندما تشتري الدولار الكندي ستبيع – ستدفع – الدولار الأمريكي , وعندما تبيع الدولار الكندي ستشتري الدولار الأمريكي .
ونفس الأمر ينطبق على الدولار الأسترالي .
طبعاً يمكنك شراء أي عملة مقابل الدولار فمثلاً يمكنك أن تشتري الريال السعودي وتبيع الدولار كما تفعل عندما تذهب إلى محل الصرافة .
ولكن في سوق العملات الدولي فإن أغلبية المضاربين لا يتجاوزون العملات التي ذكرناها ويتركز 80% من التعامل على العملات الرئيسية الأربع مقابل الدولار .
وهذا يعطي ميزة التركيز لدى المتاجر بسوق العملات عن غيره من المتاجرين بالأسواق الأخرى .








العملات المهجنة Croses


قد تتساءل ماذا لو أردت أن أشتري عملة دون أن أدفع الدولار الأمريكي بل أقوم بدفع – بيع – عملة أخرى ؟
ماذا لو أردت أن أشتري اليورو وأبيع مقابله الجنية الإسترليني ؟ هل هذا ممكن ؟
الإجابة : نعم ممكن فقد قلنا أنه يمكنك أن تشتري وتبيع أي عملة مقابل أي عملة أخرى .
فيمكنك أن تشتري اليورو وتبيع مقابله الجنية الإسترليني EUR/GBP .
ويمكنك أن تشتري الفرنك وتدفع مقابلة ين ياباني CHF/JPY .
وهكذا يمكنك أن تشتري أي عملة مقابل أي عملة أخرى دون الحاجة للدولار الأمريكي .
تسمى العملات الي يتم شراءها أو بيعها مقابل عملات أخرى غير الدولار الأمريكي بالعملات المهجنة CROSES .
وأشهر العملات المهجنة التي يتم التداول بها في سوق العملات هي :
اليورو مقابل الجنية الإسترليني EUR/GBP .
اليورو مقابل الين الياباني EUR/JPY .
اليورو مقابل الفرنك السويسري EUR/CHF .
الجنية الإسترليني مقابل الين الياباني GBP/JPY .
الجنية الإسترليني مقابل الفرنك السويسري GBP/CHF .
ولكن كما ذكرنا آنفاً فإن الأغلبية العظمى من المتاجرين يركزون على بيع وشراء العملات الرئيسية الأربع بشكل أساسي , وهناك من يفضل التعامل في المتاجرة ببعض العملات المهجنة .

ننصحك في بداية عملك في المتاجرة بالعملات بالتركيز في العمل على العملات الرئيسية فقط
يمكنك بعد أن تصل إلى مرحلة متقدمة من المعرفة والخبرة بالإنتقال للعمل بالعملات المهجنة
وفي الحقيقة فإن العملات الأربع الرئيسية مع العملات المهجنة التي ذكرناها قبل قليل تستحوذ على أكثر من 95% من التداول في بورصة العملات الدولية .

[بلبل الحب]

أسعار العملات RATES


لكي تتمكن من شراء شئ فلابد أن تعرف سعره ..
فإذا أردت شراء سيارة فلابد أن تعرف سعرها أولاً وكذلك أي سلعة أخرى .
وقبل أن تجري مكالمة هاتفية فلابد أن تعلم كم سعر هذه المكالمة وكذلك أي خدمة أخرى .
فكيف يمكنك أن تعرف أسعار السلع والخدمات ؟
بمعنى آخر كيف تقيّم أسعار السلع والخدمات ؟
الإجابة : بالعملة .
فالغرض من العملات هو تقييم السلع والخدمات .
فالسيارة قيمتها مثلاً 35 الف ريال سعودي أو 10.000$ أو 6500 جنية أسترليني .
والمكالمة الهاتفية قيمتها 3.5 ريال سعودي للدقيقة أو دولار واحد أو .70 جنية أسترليني .
فإذا كانت العملة هي التي تحدد أسعار السلع والخدمات , فماذا لو أردنا أن نشتري عملة ؟ كيف يمكننا أن نعرف سعرها ؟
الإجابة : بعملة أخرى .
كأن نقول أن سعر الدولار الأمريكي هو 3.5 ريال سعودي .
أي لكي تحصل على دولار واحد فلابد أن تدفع 3.5 ريال سعودي .
أو نقول أن سعر الدولار الأمريكي هو 120 ين ياباني .
أي لكي تحصل على دولار واحد فلابد أن تدفع 120 ين ياباني .
وهكذا لكل عملة سعر مقابل أي عملة أخرى .
أي أن سعر العملة هو مقدار العملة الواجب دفعة للحصول على عملة أخرى .
فإذا أردت أن تشتري الدولار أو تبيعة مقابل العملات الأربع الرئيسية فلابد أن تعرف سعره مقابل هذه العملات أولاً .
فإذا كان سعر اليورو مقابل الدولارهو .90 أو ما يمكن أن يعبر عنه بالشكل الآتي EUR / USD =.90 .
فمعنى ذلك أنك لابد أن تدفع .90 دولار ( أي 90 سنت ) للحصول على يورو واحد .
وإذا كان سعر الجنية مقابل الدولار هو 1.5 أو ما يمكن التعبير عنه بالصيغة : GBP / USD = 1.5 .
فمعنى ذلك إنك لابد أن تدفع 1.5 دولار للحصول على جنية واحد .


العملة الأساس Base currency

نريدك أن تنتبه إلى نقطة أساسية :
تعلم الآن أن سعر العملة هو ما يجب دفعه من عملة للحصول على عملة أخرى .
فمثلاً : GBP /USD = 1.5
والسؤال هل معنى الصيغة السابقة أننا لابد أن ندفع 1.5 دولار للحصول على جنية واحد أم لابد أن ندفع 1.5 جنية للحصول على دولار واحد ؟
وفي هذه الصيغة : USD / JPY = 120
فهل معنى ذلك إننا لابد أن ندفع 120 ين للحصول على دولار واحد أم لابد أن ندفع 120 دولار للحصول على ين واحد ؟
لكي يمكن معرفة الإجابة عن هذه الأسئلة ومع أي نوع من العملات فعليك أن تنتبه لترتيب وضع الرموز في الصيغة
فالعملة التي يوضع رمزها أولاً في الصيغة تسمى العملة الأساس Base currency
والسعر هو المبلغ المطلوب دفعة من العملة الثانية للحصول على وحدة واحدة من العملة الأساس .
تذكر ذلك جيداً ..
فعندما قلنا : GBP / USD = 1.5
فرمز الجنية وضع أولاً في الصيغة فالعملة الأساس في هذه الصيغة هي الجنية ( لأن رمزها أولاً ) ومعنى ذلك أن السعر الموضوع في الصيغة هو المبلغ المطلوب دفعة من العملة الثانية ( وهي الدولار) للحصول على جنية واحد ( وحدة واحدة من العملة الأساس ) .
أي أننا هنا مطالبن بدفع 1.5 دولار للحصول على جنية واحد .
وعندما نقول : EUR / USD = .90
فرمز اليورو وضع أولاً في الصيغة فالعملة الأساس في هذه الصيغة هي اليورو ( لأن رمزه أولاً ) ومعنى ذلك أن السعر الموضوع في الصيغة هو المبلغ المطلوب دفعه من العملة الثانية ( الدولار) للحصول على يورو واحد ( وحدة واحدة من العملة الأساس ) .
أي أننا هنا مطالبين بدفع .90 دولار للحصول على يورو واحد .
وهذه القاعدة تنطبق على كافة العملات
فعندما نقول : USD / JPY = 120
فرمز الدولار هنا هو الموضوع أولاً فهو العملة الأساس لذا فالسعر الموضوع في الصيغة هو المبلغ المطلوب دفعه من العملة الثانية ( الين ) للحصول على دولار واحد ( وحدة واحدة من العملة الأساس ) .
أي أننا مطالبين بدفع 120 ين للحصول على دولار واحد .
وعندما نقول : USD / CHF = 1.4
فالدولار هنا أيضاً هو العملة الأساس فيكون السعر الموضوع هو المبلغ المطلوب دفعة من الفرنك ( العملة الثانية ) للحصول على دولار واحد ( وحدة واحدة من العملة الأساس ) .
ما الفرق ؟
قد تسأل ما الفرق بين أن نقول USD / JPY أو أن نقول JPY / USD ؟
الإجابة : قلنا أن العملة التي يوجد رمزها في الصيغة أولاً هي العملة الأساس , وقلنا أن السعر هو المبلغ المطلوب دفعة من العملة الثانية للحصول على وحدة واحدة من العملة الأساس .
فعندما نقول أن USD /JPY = 120
أي أننا مطالبين بدفع 120 ين للحصول على دولار واحد .
أي أن كل دولار = 120 ين .
أما عندما نقول JPY /USD
هنا العملة الأساس هي الين فالسعر الذي سيكون هو المبلغ المطلوب دفعة من الدولار ( وهو هنا العملة الثانية ) للحصول على ين واحد ( وهو هنا العملة الأساس ) .
فإذا كان كل دولار = 120 ين فكم يساوي الين الواحد ؟
يساوي 1/120 أي الين الواحد = .008 دولار أي أقل من سنت واحد .
فعندما نقول : JPY / USD فإننا نسأل كم مطلوب دفعه من الدولار ( العملة الثانية ) للحصول على ين واحد ( العملة الأساس ) وستكون الإجابة : لابد من دفع .008 دولار للحصول على ين واحد .
أما عندما نقول USD / JPY فإننا نسأل كم مطلوب دفعه من الين ( العملة الثانية ) للحصول على دولار واحد ( العملة الأساس ) وستكون الإجابة :
لابد من دفع 120 ين للحصول على دولار واحد .
أيهما الصحيح ؟
كلاهما صحيح والمسألة تعتمد على ماهي العملة التي تريد أن تدفعها وماهي العملة التي تريد أن تحصل عليها .
فإذا كنت تريد الحصول على دولار وتدفع ين فعليك أن تدفع 120 ين للحصول على دولار واحد .
وإذا كنت تريد الحصول على ين وتدفع الدولار فعليك أن تدفع .008 $ للحصول على ين واحد .



العملات المباشرة وغير المباشرة
Direct and indirect currencies

تم الإصطلاح في سوق العملات على أن يكون اليورو والجنية الإسترليني هما العملات الأساس مقابل الدولار , وبالتالي هما من يوضع رمزيهما أولاً
بالشكل التالي : EUR / USD و GBP / USD .
ويكون السعر الذي يوضع أمام أي من الصيغتين السابقتين هو المبلغ المطلوب دفعه من الدولار للحصول على يورو واحد أو جنية واحد .
فعندما نقول : EUR/USD = .9000
معنى ذلك أن المطلوب دفعه من الدولار = .9000 للحصول على يورو واحد .
وعندما نقول : GBP/USD = 1.5000
معنى ذلك أن المطلوب دفعه من الدولار = 1.5000 للحصول على جنية واحد .
تسمى العملات التي تكون هي العملات الأساس مقابل الدولار الأمريكي بالعملات المباشرة .

العملات المباشرة

هي العملات التي يوضع رمزها قبل رمز الدولار وتكون هي العملة الأساس
وأهم هذة العملات في السوق الدولية للعملات هي
اليورو EUR/USD
الجنية الإسترليني GBP/USD
الدولار الأسترالي AUD/USD

وتم الاصطلاح في سوق العملات على أن يكون الدولار الأمريكي هو العملة الأساس مقابل الين والفرنك السويسري . وبالتالي يوضع رمز الدولار أولاً في الصيغة ثم يوضع رمز الين أو الفرنك .
بالشكل التالي : USD/JPY و USD /CHF .
فعندما نقول : USD /JPY = 120
معنى ذلك أن المطلوب دفعه من الين = 120 ين للحصول على دولار واحد . حيث أن الدولار هو العملة الأساس .
وعندما نقول : USD/CHF = 1.4000
معنى ذلك أن المطلوب دفعه من الفرنك = 1.4000 للحصول على دولار واحد .
تسمى العملات التي يكون الدولار مقابلها هو العملة الأساس بالعملات غير المباشرة .

العملات غير المباشرة

هي العملات التي يوضع رمز الدولار الأمريكي قبلها ويكون الدولار هو العملة الأساس
وأهم هذة العملات في السوق الدولية للعملات هي
الين الياباني USD/JPY
الفرنك السويسري USD/CHF
الدولار الكندي USD/CAD

لماذا تم الاصطلاح على أن يكون اليورو والجنية الإسترليني من العملات المباشرة بينما الين والفرنك من العملات غير المباشرة ؟
الإجابة : إنه مجرد إصطلاح ..!!
ولعل الغرض منه التبسيط لأننا لو أردنا أن نعلم كم دولار يجب دفعه للحصول على ين واحد فإن ذلك يتطلب الكثير من الكسور , لذا فإن الدولار أمام الفرنك والين هو العملة الأساس .
وفي الحقيقة فإن لهذا الفارق في وضع الرموز بين العملات المباشرة وغير المباشرة آثاره في الكثير من الأمور التي سوف تقابلك في ما بعد .

[بلبل الحب]

تغير أسعار العملات في السوق الدولي للعملات


تتغير اسعار العملات باستمرار وعلى مدار الثانية !!
ويكون التغير إما ارتفاعاً أو انخفاضاً .
فإذا كان سعر اليورو مقابل الدولار EUR/USD = .98
ثم أصبح EUR/USD = 1
فما معنى ذلك ؟
لقد كنا بالسعر الأول مطالبين بدفع .98$ للحصول على يورو واحد .
ثم أصبحنا بالسعر الثاني مطالبين بدفع 1$ للحصول على يورو واحد .
معنى ذلك إننا أصبحنا مطالبين بدفع كم أكبر من الدولار للحصول على يورو , أي أن اليورو أصبح أغلى وأثمن .
وهذا يعني أن اليورو ارتفع والدولار انخفض , فارتفاع عملة هو انخفاض للعملة المقابلة بالضرورة .
وإذا كان سعر الجنية مقابل الدولار GBP/USD = 1.3
ثم أصبح GBP/USD = 1.5
فما معنى ذلك ؟
معنى ذلك أن الجنية ارتفع والدولار انخفض .
لأننا بالسعر الأول كنا مطالبين بدفع 1.3$ للحصول على جنية واحد أما بالسعر الثاني فأصبحنا مطالبين بدفع 1.5$ للحصول على جنية واحد
أي إننا أصبحنا مطالبين بدفع كم أكبر من الدولار للحصول على دولار , أي أن الجنية أصبح أغلى وأثمن .
مما يعني أنه ارتفع وأن سعر الدولار انخفض .
وتذكر دائماً : أن السعر هو المبلغ المطلوب دفعة من العملة الثانية للحصول على وحدة واحدة من العملة الأساس .
ولنأخذ مزيد من الأمثلة :
مثال1
اليورو مقابل الدولار كان : EUR/USD = 1
أصبح : EUR/USD = 1.01
فهل ارتفع اليورو أم انخفض ؟
الجواب : ارتفع اليورو وانخفض الدولار لأننا صرنا مطالبين بدفع كم أكبر من الدولار للحصول على يورو واحد .
مثال2
اليورو مقابل الدولار كان : EUR/USD = .95
أصبح : EUR/USD = .90
فهل ارتفع اليورو أم انخفض ؟
الجواب : اليورو انخفض والدولار ارتفع لأننا صرنا مطالبين بدفع كم أقل من الدولار للحصول على يورو واحد .
مثال3
الجنية مقابل الدولار كان GBP/USD = 1.6
أصبح : GBP/USD = 1.2
فهل ارتفع الجنية أم انخفض ؟.
الجواب : لقد انخفض الجنية وارتفع الدولار لأننا صرنا مطالبين بدفع كم أقل من الدولار للحصول على جنية واحد .
مثال4
الجنية مقابل الدولار كان GBP/USD = 1.6
أصبح : GBP/USD = 1.69
فهل ارتفع الجنية أم انخفض ؟
الجواب : لقد ارتفع الجنية وانخفض الدولار لأننا صرنا مطالبين بدفع كم أكبر من الدولار للحصول على جنية واحد .
وهكذا أصبحت تعلم ما إذا كان سعر العملة المباشرة قد ارتفع أم انخفض .
والآن ..
لوفرضنا أن سعر الدولار مقابل الين كان USD/JPY = 125
ثم أصبح : USD/JPY = 120
فهل ارتفع الين أم انخفض ؟
لقد كنا مطالبين بدفع 125 ين للحصول على دولار واحد .
أصبحنا مطالبين بدفع 120 ين للحصول على دولار واحد .
أي أننا أصبحنا مطالبين بدفع كم أقل من الين للحصول على دولار واحد أي أن الين أصبح أثمن وأغلى فكمية أقل منه تحصل على دولار وهذا يعني أن الين ارتفع والدولار انخفض .
تذكر أن السعر هو المبلغ المطلوب دفعه من العملة الثانية للحصول على وحدة واحدة من العملة الأساس .
والعملة الأساس هي الدولار أمام الين والفرنك .
ولو فرضنا أن سعر الدولار مقابل الين كان USD/JPY = 125
ثم أصبح : USD/JPY = 130
فهل ارتفع الين أم انخفض ؟
الجواب : لقد انخفض الين لأننا صرنا مطالبين بدفع كم أكبر منه للحصول على دولار واحد أي أن الدولار أصبح أثمن وأغلى وطالما أن الدولار أصبح أثمن أي أنه ارتفع يكون الين قد انخفض .
فكما ترى أنه أمام الين والفرنك ارتفاع الرقم يعني انخفاضهما لأن الرقم يشير للدولار وهو العملة الأساس فإذا ارتفع الدولار انخفض الين أو الفرنك .
ولنأخذ أمثلة :
مثال1
سعر الدولار مقابل الين كان : USD/JPY = 126
ثم أصبح : USD/JPY = 128
فهل ارتفع الين أم انخفض ؟
الجواب : لقد انخفض الين لأننا صرنا مطالبين بدفع كم أكبر منه للحصول على دولار فبذلك يكون الين قد انخفض والدولار قد ارتفع .
مثال2
سعر الدولار أمام الين كان USD/JPY = 127.8
ثم أصبح : USD/JPY = 127
فهل ارتفع الين أم انخفض ؟
الجواب : لقد ارتفع الين لأننا صرنا في السعر الأخير مطالبين بدفع كم أقل من الين للحصول على دولار وبذلك يكون الين قد ارتفع وأصبح أثمن والدولار قد انخفض .
مثال3
سعر الدولار مقابل الفرنك كان : USD/CHF = 1.42
ثم أصبح : USD/CHF = 1.40
فهل ارتفع الفرنك أم انخفض ؟
الجواب : لقد ارتفع الفرنك لأننا كنا مطالبين بدفع 1.42 فرنك للحصول على دولار , أما الآن فأصبحنا مطالبين بدفع كم أقل 1.4 فرنك للحصول على دولار فهذا يعني أن الفرنك أصبح أثمن وارتفع والدولار قد انخفض .
مثال 4
سعر الدولار مقابل الفرنك كان USD/CHF = 1.62
ثم أصبح : USD/CHF =1.78
فهل ارتفع الفرنك أم انخفض ؟
الجواب : لقد انخفض الفرنك وارتفع الدولار لأننا أصبحنا مطالبين بدفع كم أكبر من الفرنك للحصول دولار واحد .
وهكذا أصبحت تعلم ما إذا كان السعر قد ارتفع أم انخفض في العملات غير المباشرة .
من المهم لأقصى حد أن تعرف الفرق بين السعر في العملات المباشرة والسعر في العملات غير المباشرة .
قاعدة عامة
إذا ارتفع السعر أمام الجنية أو اليورو معنى ذلك ارتفاعهما وانخفاض الدولار .
وإذا انخفض أمام الجنية أو اليورو معنى ذلك انخفاضهما وارتفاع الدولار .
والعكس بالنسبة للين والفرنك
إذا ارتفع السعر أمام الين أو الفرنك معنى ذلك انخفاضهما وارتفاع الدولار .
أما إذا انخفض أمام الين أو الفرنك معنى ذلك ارتفاعهما وانخفاض الدولار .

والسبب في ذلك هو ان العملة الأساس هما الجنية واليورو مقابل الدولار , اما مقابل الين أو الفرنك فالعملة الأساس هو الدولار .
والسعر كما تعلم هو المبلغ المطلوب دفعة من العملة الثانية للحصول على وحدة واحدة من العملة الأساس .
كما ذكرنا فإنه من المهم معرفة فيما إذا كانت العملة قد انخفضت أم ارتفعت لأنك إن لم تدرك ذلك جيداً فقد تشتري في الوقت الذي تريد أن تبيع فيه والعكس صحيح !!.
على أي حال .. إن كنت تجد بعض الصعوبة في فهم الفارق فلا تقلق ..
بقليل من الممارسة ستصبح الأمور في غاية السهولة بالنسبة لك .

[بلبل الحب]

تقييم أسعار العملات في البورصة الدولية


تتغير أسعار العملات طوال الوقت , وكثيراً ما يكون هذا التغير طفيفاً لا يلاحظه الكثيرون .
وهي تغيرات طفيفة لاتحدث فرقاً يذكر في المبالغ المادية الضئيلة , ولكنها تحدث فارقاً كبيراً مع المبالغ المالية الكبيرة .
لذا فإن المضاربين يحرصون على رصد أقل تغير في أسعار العملات للاستفادة منه في المتاجرة ولتحقيق الأرباح .
لهذا فإن أسعار العملات ترصد حتى جزء من عشرة آلاف جزء بالنسبة لليورو والجنية والفرنك وأغلب العملات الأخرى , وترصد حتى جزء من المائة بالمائة بالنسبة للين الياباني .
لا ترتبك فالمسألة أسهل مما تتصور ..!!
ماذا يعني ذلك ؟
يعني أن سعر اليورو مقابل الدولار يكون : EUR/USD = .9892
أي أربع خانات بعد الفاصلة ( جزء من عشرة آلاف جزء ) .
وكذلك بالنسبة للجنية الإسترليني يكون : GBP/USD =1.5264
أي أربع خانات بعد الفاصلة ( جزء من عشرة آلاف جزء ) .
وكذلك بالنسبة للفرنك السويسري يكون : USD/CHF = 1.4232
أي أربع خانات بعد الفاصلة ( جزء من عشرة آلاف جزء ) .
أما بالنسبة للين فيكون : USD/JPY = 125.26
أي حتى خانتين بعد الفاصلة ( جزء من مائة جزء بالمائة ) .
فأقل تغير يمكن أن يحدث في سعر الجنية واليورو والفرنك هو .0001
وأقل تغير يمكن أن يحدث في سعر الين هو .01
يسمى أقل جزء يمكن أن يحدث لسعر العملة النقطة POINT OR PIP .
فمثلاً : إذا كان سعر اليورو مقابل الدولار EUR/USD = .9825
ثم أصبح : EUR/USD = .9826 بتغير .0001
نقول أن اليورو ارتفع نقطة واحدة مقابل الدولار one pip .
وإذا كان سعر اليورو مقابل الدولار EUR/USD = .9825
ثم أصبح : EUR/USD = .9824
نقول أن اليورو انخفض نقطة واحدة مقابل الدولار .
وكذلك بالنسبة للجنية
فإذا كان سعر الجنية مقابل الدولار GBP/USD =1.5253
ثم أصبح GBP/USD =1.5254 بتغير .0001
نقول أن الجنية أرتفع نقطة واحدة مقابل الدولار .
أما إذا أصبح سعر الجنية GBP/USD = 1.5252
نقول أن الجنية قد انخفض نقطة واحدة مقابل الدولار .
وكذلك بالنسبة للفرنك السويسري مع ملاحظة أن الفرنك والين عملتان غيرمباشرتين فارتفاع الرقم أمامهما يعني انخفاضهما والعكس صحيح .
فإذا كان سعر الدولار مقابل الفرنك USD/CHF = 1.4236
ثم أصبح : USD/CHF = 1.4235 بتغير .0001
نقول أن الفرنك قد ارتفع نقطة واحدة مقابل الدولار .
أما إذا أصبح : USD/CHF = 1.4237
نقول أن الفرنك قد انخفض نقطة واحدة مقابل الدولار .
أما بالنسبة للين
فإذا كان سعر الدولار مقابل الين USD/JPY = 120.50
ثم أصبح USD/JPY = 120.51 بتغير .01
نقول أن الين قد انخفض نقطة مقابل الدولار .
أما إن أصبح USD/JPY = 120.49
نقول أن الين قد ارتفع نقطة مقابل الدولار .

تحديد عدد النقاط

عندما تتاجر بالعملات فأنت ستشتري العملة بسعر وتبيعها بسعر آخر .
وبما إننا ذكرنا أن سعر العملات تتغير بنسب ثابتة هي النقاط , فكلما زاد الفارق بين سعر البيع وسعر الشراء يعني ذلك أنك بعت بسعر أعلى بعدة نقاط عن سعر الشراء .
وعلى قدر ما يكون الفارق كبيراً بين سعر البيع وسعر الشراء يكون حجم خسارتك أو ربحك .
فكيف تستطيع أن تعرف فارق النقاط مابين سعر البيع وسعر الشراء ؟ وفيما إذا كان هذا الفارق ربحاً أم خسارة ؟
تستطيع ذلك بالمعادلات الثلاث التالية لكل نوع من العملات :

لتحديد فارق النقاط لليورو والجنية

بالمعادلة التالية تستطيع أن تعرف فارق النقاط بين سعري البيع والشراء لليورو والجنية الإسترليني .
فارق النقاط = ( سعر البيع – سعر الشراء ) * 10000
فإذا كانت الإشارة بالموجب يكون الفارق ربحاً وإذا كانت الإشارة بالسالب يكون الفارق خسارة .
مثال1
لنفرض أنك اشتريت اليورو بسعر EUR /USD = .9850
وبعته بسعر EUR/USD = .9890
فكم فارق النقاط بين البيع والشراء ؟ وهل هو ربح أم خسارة ؟
الجواب :
فارق النقاط = ( سعر البيع – سعر الشراء ) * 10000
= ( 9890. - 9850. ) * 10000 = 40
أي أنك بعت بفارق 40 نقطة ربحاً . ( الإشارة بالموجب ) .
مثال2
لنفرض أنك بعت الجنية بسعر GBP/USD = 1.5289
ثم اشتريته بسعر GBP /USD = 1.5320
فكم فارق النقاط بين البيع والشراء ؟ وهل هو ربح أم خسارة ؟
الجواب :
فارق النقاط = ( سعر البيع – سعر الشراء ) * 10000
= ( 1.5289 – 1.5320 ) * 10000 = -37
أي أنك أنهيت الصفقة بخسارة 37 نقطة . ( الإشارة بالسالب ) .

لتحديد فارق النقاط للفرنك السويسري

بالمعادلة التالية تستطيع معرفة فارق النقاط بين سعري البيع والشراء للفرنك السويسري فقط .
فارق النقاط = (( سعر البيع – سعر الشراء ) * 10000) * -1
إذا كانت الإشارة بالموجب يكون الفارق ربحاً وإن كانت بالسالب يكون الفارق خسارة .
مثال 1
لنفترض أنك اشتريت الفرنك بسعر USD/CHF = 1.4827
ثم بعته بسعر USD/CHF = 1.4785
فكم فارق النقاط ؟ وهل هو ربح أم خسارة ؟
الجواب :
فارق النقاط = (( سعر البيع – سعر الشراء ) * 10000) * -1
= (( 1.4785 - 1.4827) * 10000 ) * -1 = 42
أي إنك أنهيت الصفقة رابحاً 42 نقطة . ( الإشارة بالموجب ) .
مثال2
لنفترض أنك بعت الفرنك بسعر USD/CHF = 1.3267
ثم اشتريته بسعر USD /CHF = 1.3102
فكم فارق النقاط ؟ وهل هو ربح أم خسارة ؟
الجواب :
فارق النقاط = (( سعر البيع – سعر الشراء ) * 10000) * -1
= (( 1.3267 – 1.3102 ) *10000 ) * -1 = -165
أي انك أنهيت الصفقة خاسراً 165 نقطة . ( الإشارة بالسالب ) .


لتحديد فارق النقاط للين الياباني

بالمعادلة التالية تستطيع معرفة الفارق بين سعري البيع والشراء للين الياباني .
فارق النقاط = (( سعر البيع – سعر الشراء ) * 100 ) * -1
إذا كانت الإشارة بالموجب يكون الفارق ربحاً وإن كانت بالسالب يكون الفارق خسارة .
مثال1
لنفترض إنك اشتريت الين بسعر USD /JPY = 124.82
ثم بعته بسعر USD /JPY = 123.50
فكم فارق النقاط ؟ وهل هو ربح أم خسارة ؟
الجواب :
فارق النقاط = (( سعر البيع – سعر الشراء ) * 100 ) * -1
= (( 123.50 – 124.82 ) * 100 ) * -1 = 132
أي أنك أنهيت الصفقة رابحاً 132 نقطة .
مثال2
لنفترض أنك بعت الين بسعر USD/JPY = 126.03
ثم اشتريته بسعر USD/JPY = 125.27
فكم فارق النقاط ؟ وهل هو ربح أم خسارة ؟
الجواب :
فارق النقاط = (( سعر البيع – سعر الشراء ) * 100 ) * -1
= (( 126.03 – 125.27 ) * 100 ) * -1 = -76
أي إنك أنهيت الصفقة خاسراً 76 نقطة .

قد يتبادر إلى ذهنك السؤال التالي :
أعلم إنني قد بعت عملة بفارق 50 نقطة ربحاً فكم يعني ذلك ربحي الفعلي من النقود ؟
الجواب : ستعلم بعد قليل ..!!


المهم الآن أن تعرف كيف تحسب فارق النقاط بين سعري البيع والشراء وفيما إذا كنت رابحاً أم خاسراً .
وباستخدامك للمعادلات الثلاث السابقة كل حسب العملة الخاصة بها ستستطيع ذلك بكل بساطة .
لابد أن تعلم بأنك وبعد فترة بسيطة من الممارسة لن تحتاج للرجوع للمعادلات السابقة بل ستتمكن من حساب فارق النقاط بشكل فوري وستنسى المعادلات السابقة نهائياً !!
ولكننا وضعناها أمامك كمبتدئ ونحن على ثقة بأنك سرعان ما ستستغني عنها للأبد !!

[بلبل الحب]

حجم العقدContract size


تعلم ان كل السلع والخدمات تباع وتشترى على أساس وحدات ثابتة .
فنحن نشتري اللحوم ووحدة بيعه هو الكيلوغرام .
ونشتري الذهب ووحدة بيعه هو الغرام .
ومن النادر أن يشتري المرء سلعة او خدمة بغير وحدة بيعها لأن ذلك يجعل الحساب معقداً بعض الشئ علاوة على أنه غير مألوف .
والعملات تباع وتشترى على أساس وحدات ثابته أيضاً تسمى الوحدة لوت LOT .
وهي أقل حد يمكن المتاجرة به في سوق العملات .
اللوت LOT : هو أقل حد يمكن المتاجرة به في سوق العملات ولايمكن المتاجرة إلا به أو بمضاعفاته .
أي يمكنك أن تشتري لوت من اليورو أو 2 لوت أو 3 لوت أو 20 لوت ... الخ
ولكن لايمكنك أن تشتري لوت ونصف أو لوت وربع , بل بمضاعفات اللوت فقط .
ولكن كم يساوي للوت من اليورو أو من أي عملة أخرى ؟
يختلف ذلك على حسب شركة الوساطة التي ستتعامل معها ..
تسمى القيمة التي يساويها اللوت من عملة ما بحجم العقد contract size .
وعلى الرغم من أن حجم اللوت يختلف من شركة لأخرى إلا أن حجم اللوت لدى أغلب شركات الوساطة حالياً هو 100.000 وحدة من العملة الأساس .
فما معنى ذلك ؟
معنى ذلك إنك عندما تطلب شراء لوت يورو سيتم شراء 100.000 يورو وسيدفع ثمنها بالدولار الأمريكي حسب السعر في ذلك الوقت , لأن اليورو هو العملة الأساس مقابل الدولار .
وعندما تطلب شراء لوت جنية سيتم شراء 100.000 جنية إسترليني وسيدفع – يباع – مقابلها الدولار الأمريكي حسب السعر في ذلك الوقت .
أما عندما تطلب شراء لوت ين فسيتم شراء ين بما يعادل 100.000 دولار لأن الدولار هو العملة الأساس مقابل الين .وعندما تطلب بيع لوت ين سيباع ما يعادل 100.000 دولار من الين .
وكذلك بالنسبة للفرنك السويسري فعتدما تطلب شراء لوت فرنك سيتم شراء فرنك بما يعادل 100.000$ وسيباع ما يعادل 100.000$ من الفرنك في حالة طلب بيع الفرنك حيث أن الدولار هو العملة الأساس مقابل الفرنك السويسري .
على أي حال إذا وجدت صعوبة في فهم ما شرحناه فلا تقلق ..!!
لأن المهم ستعرفه بعد قليل ..


قيمة النقطة PIP value

تخيل أن هناك تاجر لديه سلعة ما لنقل ساعات منبة استوردها من الخارج بتكلفة 10$ للساعة الواحدة , فهو لاشك لابد أن يبيعها بسعر أعلى من 10$ ليحقق الربح ..ولكن كم سيحقق ربحاً ؟
هذا يعتمد على هامش الربح أي الفارق بين سعر البيع وسعر الشراء .
فإذا قرر أن يبيع الساعة الواحدة بسعر 15$ للساعة الواحدة وكان لدية 1000 ساعة , فسيحصل على ربح 5000$ .
ولكن ماذا لو قرر أو اضطر أن يبيع الساعات بهامش ربح بسيط لايزيد عن ¼ دولار ؟
سيكون ربحه على ال1000 ساعة = 250 دولار فقط , وذلك لأن هامش الربح ضيق جداً .
فإذا أراد أن يحصل على ربح أكبر بهذا الهامش الضيق فعليه أن يبيع كميات أكبر من الساعات .
فإذا باع 10.000 ساعة بربح ¼ على الساعة سيكون ربحه = 2500$ وهو ربح جيد حصل عليه لبيعه كمية كبيرة من الساعات ليعوض ضيق هامش الربح .
وكذلك العملات أيضاً ..
فإن تغير أسعارها يكون بأجزاء من الألف في أغلب الوقت فإذا اشتريت كمية بسيطة من عملة ما وبعتها بسعر أعلى بأجزاء من الألف فلاشك إنك لن تحصل على ربح مجدٍ .
ولكي تتمكن من الحصول على ربح جيد في هذه التغيرات الطفيفة على أسعار العملات , فلابد من بيع وشراء كميات ضخمة من العملة .
ولنحسبها معاً لنرى الفارق :
لنفترض أن سعر اليورو الآن مقابل الدولار EUR /USD = .9850
وكنت تتوقع أن سعر اليورو سيرتفع إلى EUR/USD = .9851 أي نقطة واحدة .
فلنرى كم سنربح من ارتفاع اليورو نقطة واحدة عندما نشتري 1000 يورو .
عندما نشتري 1000 يورو سندفع مقابلها 985$ , أي سنيبع 985 $ .
الآن لديك 1000 يورو .
فإذا ارتفع السعر نقطة واحدة وأصبح EUR/USD = .9851
سنبيع ما لدينا من يورو , سنبيع ال 1000 يورو وسنحصل مقابله على 985.1$ بالسعر الجديد .
الربح = سعر البيع – سعر الشراء
= 985.1 – 985 = .1 أي 10 سنت
أي أن الربح الناتج من بيع 1000 يورو عند ارتفاعه نقطة واحدة هو 10 سنت .
فلو فرضنا أننا بعنا اليورو عند ارتفاعه 50 نقطة سيكون ربحنا 5 دولار . ( 50 نقطة * .10 للنقطةالواحدة ) .
وهو ربح بسيط لا يستحق العناء ..!!
ولكن ماذا لو اشترينا 100.000 يورو بدلاً من 1000 يورو على نفس الأسعار السابقة ؟
سنشتري 100.000 يورو وسندفع مقابلها 98500 $ على السعر الأول .
معنا الآن 100.000 يورو .
فعندما نبيع اليورو بعد أن يرتفع السعر لنقطة واحدة سنحصل على 98510$ .
الربح = سعر البيع – سعر الشراء
= 98510 – 98500 = 10$
أي أن الربح الناتج من بيع 100.000 يورو عند ارتفاعه نقطة واحدة هو 10$ .
فلو فرضنا أننا بعنا اليورو عند ارتفاعه 50 نقطة سيكون ربحنا 500 دولار ( 50 نقطة * 10$ للنقطة الواحدة ) .
وهو ربح جيد .. أليس كذلك ؟
وهكذا ترى أنك عندما تبيع أو تشتري كميات كبيرة من العملة تستطيع أن تحقق ربحاً جيداً , أما إذا تاجرت بكميات قليلة من العملة فلن تحصل على ربح يستحق العناء .
وكذلك ترى من المثالين السابقين إنك بشراءك 1000 يورو حصلت على 10 سنت عن كل نقطة .
وإنك بشراءك 100.000 يورو حصلت على 10$ عن كل نقطة .
فالذي يحدد قيمة النقطة هو حجم المبلغ الذي تشتري أو تبيع به العملة أي قيمة اللوت , أو حجم العقد .
لذلك فإن أقل حجم للمتاجرة بسوق العملات هو 100.000 من العملة الأساس أو قريب من هذا المبلغ على حسب الشركة التي تتعامل معها , لأن المبالغ الكبيرة من العملة هي التي تحقق أرباحاً جيدة باقل تغير يذكر بأسعار العملات .
لذا فمن الضروري جداً أن تعلم قيمة النقطة على كل عملة ستتاجر بها مع الشركة التي ستتعامل معها .
ولن تحتاج لأن تسأل , فإن أول الأمور التي ستخبرك به شركة الوساطة قبل التعامل معها هو قيمة النقطة لكل عملة وإن لم تخبرك فلابد أن تتأكد بنفسك من ذلك .
وكما ذكرنا فإن قيمة النقطة تحسب على حسب حجم العقد أي على حسب كمية المبلغ الذي تشتريه أو تبيعه من العملة وكلما كان هذا المبلغ أكبر كلما كانت قيمة النقطة أكبر كما لاحظت في المثالين السابقين عندما اشترينا كمية قليلة 1000 يورو وعندما اشترينا كمية كبيرة 100.000 يورو .
ولأن حجم العقد يختلف من شركة لأخرى فإن قيم النقطة على كل عملة تختلف من شركة لأخرى .
وعلى الرغم من هذه الإختلافات فقد قلنا أن حجم العقد لدى أغلبية شركات الوساطة الآن هو 100.000 من العملة الأساس , فبمثل هذا الحجم كم ستكون قيمة النقطة ؟
الإجابة : ستكون قيمة النقطة على كل لوت كالآتي :
قيمة النقطة الواحدة لليورو = 10$ .
قيمة النقطة الواحدة للجنية الإسترليني = 10$ .
قيمة النقطة الواحدة للين الياباني = 8$ تقريباً .
قيمة النقطة الواحدة للفرنك السويسري = 6$ تقريباً .
وعلى الرغم أن هذه القيم تختلف من شركة لأخرى إلا إنها صحيحة لدى أغلب الشركات .

[بلبل الحب]

الربح والخسارة في المتاجرة بالعملات
Profit & Loss


كلنا يتاجر من أجل الربح , وطريق الربح معروف :
وهو أن تشتري بسعر وتبيع بسعر أعلى في السوق الصاعد .
أو أن تبيع بسعر وتشتري بسعر أقل في السوق الهابط .
وفي كلتا الحالتين لابد أن يكون سعر البيع أعلى من سعر الشراء .
ولكن قد تجري الرياح بما لا تشتهي السفن ..!!
فقد تتوقع أن سعر عملة سيرتفع فتقوم بشراءها , ولكن قد تجد أن سعر العملة انخفض على عكس توقعك , وهذا سيدعوك لأن تبيع بسعر أقل من سعر الشراء وبالتالي ستعاني من الخسارة .
وهذا يحدث في أي مجال من مجالات التجارة على أي حال ...
من المهم لك طبعاً أن تعرف كيف تحسب نتيجة صفقة قمت بها على أحد العملات .. وهل حققت ربحاً أم خسارة .
ولكي تعلم الربح أو الخسارة على أي عملة فاستخدم المعادلة التالية :
الربح أو الخسارة = عدد العقود (لوت)* فارق النقاط * قيمة النقطة .
فإذا كان الناتج موجباً كان ربحاً وإن كان الناتج سالباً كانت خسارة .
ولنأخذ أمثلة مفترضين أننا نتعامل مع شركة قيمة النقطة لديها لكل عملة مساوية للقيم التي ذكرناها في الصفحة السابقة .
مثال1
افترض أنك اشتريت 1 لوت من الجنية بسعر GBP/USD = 1.4926
ثم بعته بسعر GBP/USD = 1.5085
فكم الربح أو الخسارة التي حققتها ؟
الجواب :
نحسب أولاً فارق النقاط من المعادلة الخاصة بالجنية واليورو .
فارق النقاط = ( سعر البيع – سعر الشراء ) * 10000
= ( 1.5085 – 1.4926 ) * 10000 = 159
أي أننا بعنا بفارق 159 نقطة ربحاً
الآن نحسب الربح الفعلي :
الربح أو الخسارة = عدد العقود (لوت)* فارق النقاط * قيمة النقطة .
= 1 * 159 * 10 = 1590$ على أساس أن قيمة النقطة الواحدة للجنية = 10$
لقد حققنا ربحاً = 1590$
مثال2
لنفترض أنك اشتريت 2 لوت يورو بسعر EUR/USD = .9762
وبعته بسعر EUR/USD = .9793
فاحسب كم ربحك أو خسارتك ؟
الجواب :
نحسب أولاً فارق النقاط من المعادلة الخاصة بالجنية واليورو .
فارق النقاط = ( سعر البيع – سعر الشراء ) * 10000
= ( 9793. - 9762. ) * 10000 = 31
أي أننا بعنا بفارق 31 نقطة ربحاً .
نحسب الآن كم ربحنا فعلياً
الربح أو الخسارة = عدد العقود (لوت)* فارق النقاط * قيمة النقطة .
= 2 * 31 * 10 = 620$ على أساس قيمة النقطة الواحدة لليورو = 10$
لقد ربحنا في هذه الصفقة 620 دولار
مثال3
لنفترض أنك اشتريت 3 لوت من الين بسعر USD/JPY = 123.08
وبعته بسعر USD /JPY = 123.62
فاحسب ربحك أو خسارتك
الجواب :
نحسب أولاً فارق النقاط من المعادلة الخاصة بالين .
فارق النقاط = (( سعر البيع – سعر الشراء ) * 100 ) * -1
= ( 123.62 – 123.08 ) * 100 ) * -1 = -54 نقطة خسارة
وذلك لأننا اشترينا الين بسعر وبعناه بسعر أقل فالين عملة غير مباشرة .
الآن نحسب الخسارة الفعلية
الربح أو الخسارة = عدد العقود (لوت)* فارق النقاط * قيمة النقطة .
= 3 * - 54 * 8 = - 1296$ على أساس أن سعر النقطة الواحدة للين = 8$
لقد خسرنا في هذه الصفقة 1296 دولار .
مثال4
لنفترض أنك بعت 4 لوت من الفرنك بسعر USD/CHF = 1.4356
ثم اشتريته بسعر USD/CHF = 1.4500
فاحسب ربحك أو خسارتك
الجواب :
نحسب أولاً فارق النقاط من المعادلة الخاصة بالفرنك
فارق النقاط = (( سعر البيع – سعر الشراء ) * 10000 ) * -1
= (( 1.4356 – 1.4500) * 10000) * -1 = 144 نقطة ربحاً
وذلك لأننا بعنا الفرنك بسعر أعلى من سعر الشراء فالفرنك عملة غير مباشرة .
الآن نحسب الربح الفعلي
الربح أو الخسارة = عدد العقود (لوت)* فارق النقاط * قيمة النقطة .
= 4 * 144 * 6 = 3456$
لقد ربحنا من بيعنا ل 4 لوت من اللفرنك ثم شراءنا له بسعر أقل مبلغ 3456$
والآن أصبح بإمكانك معرفة الربح أوالخسارة لأي صفقة طالما أنك تعلم قيمة النقطة لكل عملة وحجم العقد الذي ستتاجر به , وهي المعلومات التي ستحصل عليها من شركة الوساطة التي ستختار العمل معها , وإن كان حجم النقاط التي ذكرناها في الأمثلة السابقة وحجم العقود هو الحجم الأكثر شيوعاً بين شركات الوساطة في سوق العملات حالياً .

[بلبل الحب]

الحساب العادي والحساب المصغّر
Standard & Mini account


تعلم أن حجم العقد هو الذي يحدد قيمة النقطة .
وكما ذكرنا عندما اشترينا 1000 يورو كانت قيمة النقطة الواحدة = 10 سنت .
أما عندما اشترينا 100.000 يورو كانت قيمة النقطة الواحدة = 10$ .
وقلنا أن أغلبية الشركات تتعامل بحجم عقود يساوي اللوت الواحد فيها ما يعادل 100.000 وحدة من العملة الأساس .
وكما ذكرنا فإن في شركة اللوت الواحد فيها = 100.000 وحدة من العملة الأساس تكون قيمة النقطة الواحدة :
قيمة النقطة الواحدة لليورو = 10$ .
قيمة النقطة الواحدة للجنية الإسترليني = 10$ .
قيمة النقطة الواحدة للين = 8$ .
قيمة النقطة الواحدة للفرنك السويسري = 6$ .
فإذا قررت أن تتعامل مع شركة وساطة على أساس حجم عقد يعادل اللوت الواحد فيه ماذكرناه فإنك ستفتح لدى هذه الشركة ما يسمى بالحساب العادي Standard account .
وهو الحساب الذي يكون اللوت الواحد فيه = 100.000 وحدة من العملة الأساس وبالتالي تكون قيمة النقطة لكل عملة كما ذكرنا أعلاه .
فعندما تطلب شراء لوت من اليورو سيتم شراء 100.000 يورو , إذا طلبت شراء 2 لوت يورو سيتم شراء 200.000 يورو والعكس صحيح للبيع .
وإذا طلبت شراء لوت ين سيتم شراء ين بما يعادل 100.000$ على حسب السعر الذي تشتري فيه .
ومثل هذا الحساب تكون قيمة النقطة الواحدة لكل عملة كما ذكرنا قبل قليل .
وكما رأيت من الأمثلة السابقة فإن شراء وبيع العملة بفارق 50 نقطة فقط سيحقق لك ربحاً = 500$ , هذا إن تاجرت بلوت واحد أما إن تاجرت ب 2 لوت فسيتضاعف الربح إلى 1000$ .. وقس على ذلك .
من الحقائق التي ستعلمها بمجرد أن تبدأ مراقبة أسعار العملات أن العملات تتغير بشكل مستمر بمعدل يومي يتراوح مابين 80 إلى 300 نقطة يومياً صعوداً أو هبوطاً .
أي أنك لو تمكنت من المتاجرة بلوت واحد في كل يوم بفارق نقاط 50 نقطة ستحقق يومياً ربحاً يعادل 500$ أو أقل قليلاً حسب العملة التي تتاجر بها ..
ولكن هذا إن صدقت توقعاتك ..
ولكن إن لم تصدق توقعاتك فقد تكون هذه خسارة يومية عليك ..!!
فالشركة لا تشاركك الربح ولا الخسارة ..!!
وسنتحدث بالتفصيل لاحقاً عن المخاطرة بسوق العملات .
وما نريدك أن تفهمه الآن هو أن الحساب العادي والذي تساوي قيمة النقطة الواحدة كما ذكرناه أعلاه قد يكون مربحاً جداً نعم ولكنه قد يكون سبباً لخسائر فادحة أيضاً .
فلو فرضنا أنك قد فتحت حساباً بمبلغ 2000$ وبدأت عملية وخسرت فيها 50 نقطة معنى ذلك إنك ستخسر بها 500$ ستخصم من حسابك , أي أنك وفي عملية واحدة خسرت 25% من رأسمالك الذي تعمل به .
وهذا أمر خطير جداً , لأنه من المتوقع للمرء وخصوصاً في البداية أن يخسر عدة صفقات متتابعة , فإن تكرر السيناريو السابق يعني ذلك إنك وبعد خسارتك لأربع صفقات فقط ستفقد كامل المبلغ الذي فتحت به الحساب ولن تتمكن من المتاجرة إلا بإضافة مبلغ جديد ..!!
لهذه الاعتبارات الهامة جداً ولطبيعة المتاجرة بالعملات والتي تتسم بالمخاطرة , فقد تم وضع حل لمثل هذه المشكلة .
توفر الكثير جداً من شركات الوساطة ما يسمى بالحساب المصغّر Mini account .
وقبل أن تفتح حساب لدى شركة الوساطة ستختار نوع الحساب الذي ستفتحه وهل هو حساب عادي أم حساب مصغّر .
حيث أن الحساب المصغّر يساوي في الأغلب عُشر الحساب العادي
ماذا يعني ذلك ؟
في الحساب العادي حجم العقد = 100.000 وحدة من العملة الأساس , أي أن اللوت الواحد = 100.000 وحدة .
أما في الحساب المصغّر فإن حجم العقد = 10.000 وحدة من العملة الأساس , أي أن اللوت الواحد = 10.000 وحدة .
فعندما تطلب شراء 1 لوت من اليورو في الحساب المصغّر سيتم شراء 10.000 يورو وكذلك بالنسبة للجنية , وعندما تطلب شراء 1 لوت ين سيتم شراء ين بما يعادل 10.000$ على حسب السعر الحالي وكذلك بالنسبة للفرنك .
صغر حجم العقد في الحساب المصغر سيجعل من قيمة النقطة أقل عشر مرات .
وبالتالي ستكون قيمة النقطة لحساب مصغّر اللوت الواحد فيه = 10.000 وحدة كالآتي :
قيمة النقطة الواحدة لليورو = 1$ .
قيمة النقطة الواحدة للجنية = 1$ .
قيمة النقطة الواحدة للين = .80$ أي 80 سنت .
قيمة النقطة الواحدة للفرنك = .60 $ أي 60 سنت .
وهذا صحيح في أغلب الشركات حالياً وإن كان قد يختلف في بعض الشركات الأخرى .
لايختلف حساب الربح والخسارة في الحساب المصغّر عنه في الحساب العادي سوى أن قيمة النقطة تختلف .
ولنأخذ أمثلة مفترضين اننا نتعامل مع شركة قيمة النقطة الواحدة لكل عملة كما ذكرنا قبل قليل :
مثال 1
لنفترض أنك اشتريت 2 لوت من الين بسعر USD/JPY = 125.23
ثم بعته بسعر USD/JPY = 124.60
فاحسب ربحك أوخسارتك في حساب مصغّر .
الجواب :
نحسب أولاً فارق النقاط من المعادلة الخاصة بالين .
فارق النقاط = (( سعر البيع – سعر الشراء ) * 100 ) * -1
= (( 124.60 – 125.23 ) * 100 ) * -1 = 63 نقطة ربحاً ( لأن الناتج بالموجب ) .
سنحسب الآن الربح الفعلي :
الربح أو الخسارة = عدد العقود (لوت)* فارق النقاط * قيمة النقطة .
= 2 * 63 * 80. = 100.8 $
وكما ترى فقد ربحنا في هذه الصفقة = 100.8$ .

مثال2
لنفترض أنك بعت 3 لوت من الجنية بسعر GBP/USD = 1.5282
ثم اشتريته بسعر GBP /USD = 1.5332
فاحسب ربحك أو خسارتك في حساب مصغّر .
الجواب :
نحسب أولاً فارق النقاط من المعادلة الخاصة بالجنية .
فارق النقاط = ( سعر البيع – سعر الشراء ) * 10.000
= ( 1.5282 – 1.5332 ) * 10000 = - 50 نقطة خسارة ( لأن الناتج بالسالب )
سنحسب الآن الخسارة الفعلية :
الربح أو الخسارة = عدد العقود (لوت)* فارق النقاط * قيمة النقطة .
= 3 * 50- * 1 = 150$ -
فخسارتنا في هذه الصفقة 150$ .
ولو كنت تتعامل بحساب تقليدي لكانت خسارتك 1500$ .
لابد أنك فهمت الآن الفائدة الرئيسية من الحساب المصغّر .
نعم ... تقليل المخاطر .
فالحساب المصغّر يعطيك ربحاً طيباً إذا صدقت توقعاتك , إلا أن خسارتك إن لم تصدق توقعاتك ستظل محدودة وستتمكن من الاستمرار وتعويض ما خسرت .
أما في الحساب العادي فإن صدقت توقعاتك فستتمكن بسهولة من الحصول على أرباح هائلة ولكن إن لم تصدق توقعاتك فخسارتك ستكون ثقيله لا شك .
لذا فإنه من الضروري لأقصى حد أن لاتبدأ المتاجرة الفعلية بسوق العملات بالحساب العادي .. بل لابد أن تبدأ بالحساب المصغّر أولاً , حتى تمتلك الخبرة و المهارة الكافيتين وإلى أن تؤكد لك النتائج العملية في الحساب المصغّر سلامة أسلوبك وصدق توقعاتك ..
بعد ذلك – فقط بعد ذلك – يمكنك أن تنتقل للمتاجرة بحساب عادي .
في الجدول التالي سترى الفارق الرئيسي بين الحساب العادي والحساب المصغّر لدى أغلب شركات الوساطة وإن كان الفارق قد يختلف من شركة لأخرى .

الحساب العادي الحساب المصغر
حجم اللوت 100.000 وحدة من العملة الأساس 10.000 وحدة من العملة الأساس
الهامش المستخدم الذي يتم 500$ 50$
خصمه على كل لوت

قيمة النقطة الواحدة لليورو 10 $ 1 $
قيمة النقطة الواحدة للجنية الإسترليني 10 $ 1 $
قيمة النقطة الواحدة للين 8 $ 8. $ أي 80 سنت
قيمة النقطة الواحدة للفرنك السويسري 6.5 $ 65. $ أي 65 سنت

[بلبل الحب]

المتاجرة بالعملات بالنظام الهامشي
Forex trading in margin basis


تعلم الآن إنه من الضروري لتحقيق أرباح مجدية في أسواق العملات فإنه يلزمك أن تبيع وتشتري العملات بكميات ضخمة .
وتعلم إنك إن تاجرت بالعملات بكميات قليلة فإن الربح مهما كان لن يستحق العناء .
وقد تسأل نفسك بإلحاح الآن
كيف لي أن أتاجر بالعملات وأنا لا أملك هذه المبالغ الضخمة من المال ؟
هنا يأتي دور المتاجرة بنظام الهامش .
فعندما تتاجر بالعملات بنظام الهامش فلن تحتاج لأن تمتلك مئات الآلاف , بل كل ما عليك هو أن تدفع جزءاً بسيطاً من المال لتتمكن من المتاجرة بحجم يفوق 200 ضعف مادفعت ..!!
وسيمكنك أن تحتفظ بالربح كاملاً لنفسك وكأنك كنت فعلاً تمتلك رأس المال بالكامل ..!!
وهذه لاشك فرصة لاتعوض يجهل الكثير من الناس مجرد وجودها ..!!
فكيف ستتاجر بالعملات بنظام الهامش ؟
هل تذكر مثال السيارات ؟
ستتاجر بالعملات تماماً كما فعلت في السيارات .
• ستفتح حساباً لدى شركة وساطة تتعامل بالمتاجرة بالعملات بنظام الهامش , لنقل أن اللوت الواحد لديها = 100.000 وحدة .
• ستودع لديهم مبلغأ من المال في حسابك , لنقل 2000$ .
• ستراقب حركة أسعار العملات حتى تصل إلى توقع بأن إحدى العملات سيرتفع سعرها في المستقبل القريب .
• لنقل أنك كنت تراقب سعر اليورو وعندما كان سعره EUR/USD = .9500 توقعت أن يرتفع 50 نقطة ويصل إلى EUR/USD = .9550
• ستطلب من الشركة أن تشتري لك 1 لوت – او أي عدد - من هذه العملة التي سترتفع على أمل أن تبيعها بسعر أعلى لاحقاً .
• ستقوم الشركة بتنفيذ الأمر , ستحجز باسمك مبلغ 100.000 وحدة من هذه اليورو وستدفع مقابلها 95000$ وستكون مطالباً بإعادة هذا المبلغ للشركة تماماً كما كنت مطالبأ بإعادة قيمة السيارة كاملة للشركة .
• ستقوم بخصم مبلغ من المال كهامش مستخدم مسترد , لنقل 500$ .
• سيتبقى في حسابك 1500$ كهامش متاح وهو أقصى ما يمكنك أن تخسرة بهذه الصفقة .
• سيكون لديك الآن 1 لوت من يورو أي 100.000 يورو .
• ستراقب السوق وستنتظر أن يرتفع سعر هذه العملة .
• فإذا ارتفع فعلاً ووصل السعر إلى EUR/USD = .9550 كما توقعت ستأمر الشركة أن تبيع اللوت الذي لديك بالسعر الجديد .
• ستقوم الشركة بتنفيذ الأمر وستبيع اللوت أي ال 100.000 يورو بالسعر الجديد وستحصل مقابله على 95500$ .
• ستخصم الشركة المبلغ الذي تطالبك به وهو 95000$ وسيتبقى 500$ هي ربحك من هذه الصفقة سيضاف هذا المبلغ لحسابك بعد أن يتم استرداد الهامش المستخدم وهكذا يكون حسابك لدى الشركة أصبح 2500$ .
• أما إن انخفض سعر اليورو إلى EUR/USD = .9450 مثلاً . وقررت أن تبيع بهذا السعر ستأمر الشركة أن تبيع اللوت الذي لديك بهذا السعر .
• ستنفذ الشركة الأمر وستبيع اللوت بالسعر الجديد وستحصل مقابله على 94500$ .
• ولكنك مطالب بإعادة مبلغ 95000$ قيمة اللوت الذي اشتريت به اليورو . ولكي تتمكن الشركة من تعويض الفارق ستقوم بخصم مبلغ 500$ من حسابك لديها .
• سترد الشركة الهامش المستخدم لحسابك وسيصبح حسابك لديها 1500$ وتكون ال 500$ هي خسارتك في الصفقة .
• تعلم أنك لايمكن أن تخسر أكثر من 1500$ وهو المبلغ الذي لديك في الهامش المتاح .
• فإذا وصل السعر EUR/USD = .9350 معنى ذلك لو أمرت الشركة أن تبيع اللوت الذي لديك بهذا السعر ستنفذ الشركة الأمر وستحصل مقابل ذلك على 93500$ ولكنها تطالبك بأن تعيد مبلغ 95000$ .
• لذا ستقوم بخصم 1500$ من حسابك لديها لتعوض الفارق .
• ولن تسمح الشركة أن ينخفض السعر لأكثر من ذلك لأنه إن انخفض أكثر من ذلك فإنه لا يوجد في الهامش المتاح لديك ما سيعوض النقص .
• لذا سيأتيك نداء الهامش margin call , وستطالبك الشركة إما أن تبيع اللوت بهذا السعر وإما أن تضيف المزيد من المال لحسابك حتى يمكن الخصم منها لتعويض الفارق إن زاد .
• إن لم تستجب لذلك ستقوم الشركة ببيع اللوت الذي لديك دون أن تنتظر منك أمراً خوفاً من أن ينخفض سعر اليورو أكثر ولاتتمكن من تعويض الفارق .
وكما رأيت فإن المتاجرة بالعملات بنظام الهامش لا يختلف عن طريقة المتاجرة بالسيارات والتي شرحناها سابقاً .
والإختلافات كانت في تفاصيل العقد فقط
فالسلعة هنا هي العملات بدلاً من السيارة .
وحجم العقد = 100.000 وحدة من العملة الأساس بدلاً من 10.000$ قيمة السيارة .
كما أن نسبة المضاعفة بالعملات أعلى بكثير فمقابل حجز مبلغ 500$ كهامش مستخدم ستتمكن من المتاجرة بعملة بقيمة 200.000$ تقريباً أي أن نسبة المضاعفة هنا هي 1:200 بينما في مثال السيارات كانت نسبة المضاعفة 1:10 فمقابل حجز مبلغ 1000$ تمكنت من المتاجرة بسلعة قيمتها 10.000$ .
وفي الحقيقة فإن نسبة المضاعفة في سوق العملات تفوق كل الأسواق الأخرى .
أما نظام العمل فواحد في كلا المثالين .
فأنت في المتاجرة بالعملات بنظام الهامش ستتاح لك الفرصة لأن تتاجر بسلعة تفوق ما تدفع عشرات المرات .
وستتمكن من الاحتفاظ بالربح كاملاً لنفسك وكأنك كنت تمتلك قيمة رأسالمال كاملاً .
وفي نفس الوقت ستتحمل الخسارة كاملة فالشركة لاتشاركك الربح ولا الخسارة .
وأن الشركة لاتطالبك إلا بإرجاع قيمة السلعة كاملة بالسعر الذي اشتريتها به .
كما أنك عندما تبدأ صفقة سواء بيعاً أو شراءاً سيتم خصم مبلغ من حسابك كهامش مستخدم يسترد عند الانتهاء من الصفقة بصرف النظر عن نتيجة الصفقة ربحاً كانت أم خسارة .
وما يتبقى في حسابك بعد خصم الهامش المستخدم سيكون هو الهامش المتاح وهو أقصى مبلغ يمكنك خسارته .
لن تتدخل الشركة طالما أن لديك في الهامش المتاح ما يغطي فرق السعر الحالي عن المبلغ الذي تطالبك به الشركة , وسيكون من حقك ان تأمر الشركة بأن تبيع أو تشتري بالسعر الذي تختاره .
عندما يصبح إنهاء الصفقة بالسعر الحالي لن يمكن تعويضة بما لديك من هامش متاح سيأتيك نداء الهامش وستطالبك الشركة بإنهاء الصفقة بنفسك أو بإضافة مزيد من المال لحسابك حتى يكون من الممكن خصمها في حالة زاد فارق السعر الحالي عن السعر الذي تطالبك به الشركة .
إن لم تستجب ستقوم الشركة بإنهاء الصفقة بنفسها ولن تسمح بان تتحمل جزءاً من الخسارة مهما كان بسيطاً .
ستضاف الأرباح كاملة لحسابك لدى الشركة وستخصم الخسائر من حسابك لدى الشركة .
وبطبيعة الحال يمكنك أن تسحب أي مبلغ من حسابك في أي وقت تشاء كما يمكنك أن تضيف إلى حسابك مزيداً من المال بأي وقت تشاء أيضاً .

[بلبل الحب]

فتح الصفقة وإغلاقها


تعلم إنك في سوق العملات يمكنك الحصول على الربح من المتاجرة بصرف النظر عن كون سوق العملة صاعداً أم هابطاً .
فالعملة التي تتوقع أن ترتفع ستبدأ بشراءها بالسعر المنخفض وتنتظر أن يرتفع السعر لتبيعها بالسعر المرتفع وتحصل على الفارق كربح .
والعملة التي تتوقع أن تنخفض ستبدأ ببيعها بالسعر المرتفع وتنتظر أن ينخفض السعر لتعيد شراءها بالسعر المنخفض وتحتفظ بالفارق كربح .
عندما تبدأ العملية سواءاً بيعاً أم شراءاً نقول : إنك قد فتحت صفقة Open position .
وعندما تنهي العملية بيعاً أم شراءاً نقول : إنك قد أغلقت صفقة Close position .
وأنت عندما تبدأ صفقة فلن تتمكن من معرفة فيما إذا كنت قد ربحت أم خسرت حتى تنهي الصفقة .
فمثلاً : لو فرضنا أنك فتحت صفقة – بدأتها – بشراء 1 لوت يورو على أساس توقعك أن سعر اليورو سيرتفع .
فبعد أن تشتري اليورو لن تعرف فيما إذا كنت ستربح أم تخسر حتى تبيع اليورو الذي لديك وتغلق – تنهي – الصفقة .
فإذا بعته بسعر أعلى من سعر الشراء تكون رابحاً وإن بعته بسعر أقل من سعر الشراء تكون خاسراً .
فالصفقة التي تبدأ بشراء تنتهي ببيع .
وبلغة الأسواق المالية نقول :
أن الصفقة التي تفتح بشراء تغلق ببيع .
وبعد أن تغلق الصفقة يمكنك أن تعرف ربحك أو خسارتك .
وكذلك لو فرضنا أنك فتحت صفقة – بدأتها – ببيع 1 لوت يورو على أساس توقعك أن سعر اليورو سينخفض .
فبعد أن تبيع اليورو لن تعرف فيما إذا كنت ستربح أم تخسر حتى تعيد شراء اليورو الذي لديك وتغلق – تنهي – الصفقة .
فإذا اشتريته بسعر أقل من سعر البيع تكون رابحاً وإن اشتريته بسعر أعلى من سعر البيع تكون خاسراً .
فالصفقة التي تبدأ ببيع تنتهي بشراء .
وبلغة الأسواق المالية تقول :
أن الصفقة التي تفتح ببيع تغلق بشراء .
لذلك يمكنك أن تفهم فتح الصفقة وإغلاقها بالآتي :
فتح الصفقة معناه بداية عملية سواءاً كانت بيع عملة أم شراء عملة .
وإغلاق الصفقة معناه نهاية عملية سواءاً كانت بيع عملة أم شراء عملة .


نقطة الدخول ونقطة الخروج Enter and exit point

عندما تفتح صفقة بشراء 2 لوت جنية مثلاً وبسعر GBP/USD = 1.5245 .
ثم تغلق الصفقة بأن تبيعهما بسعر GBP / USD =1.5280 .
نقول أن نقطة الدخول هي 1.5245 ونقطة الخروج هي 1.5280 .
وعندما تفتح صفقة ببيع 1 لوت ين بسعر USD/JPY = 123.52
ثم تغلق الصفقة بشراءه بسعر USD /JPY = 123.70 .
نقول أن نقطة الدخول هي 123.52 , ونقطة الخروج هي 123.70 .
فنقطة الدخول Enter point : هي السعر الذي تفتح فيه الصفقة .
ونقطة الخروج Exit point : هي السعر الذي تغلق فيه الصفقة .
فقبل أن تفتح صفقة ما فلن يهمك ارتفاع أو انخفاض أسعار العملة .
ولكن بعد أن تفتح صفقة ما شراءاً أم بيعاً فإن أكثر ما يهمك هو أسعار العملات ..!!
لأنه على حسب حركة السعر سيتحدد فيما إن كنت رابحاً أم خاسراً .
لذلك نقول أن السعر الذي تفتح فيه الصفقة تسمى نقطة الدخول , لأنك بذلك تكون داخلاً للسوق متأثراً بما يجري فيه .
ولذلك نقول أن السعر الذي تغلق فيه الصفقة تسمى نقطة الخروج , لأنك بعدها تكون خارج السوق ولن يهمك بعدها اتجاه حركة السعر .


الربح والخسارة والربح العائم والخسارة العائمة
profit &loss and floating profit &loss

قلنا من قبل إنه لايمكنك أن تعلم فيما إذا كنت قد ربحت أم خسرت طالما أنك لم تغلق الصفقة .
فعندما تفتح صفقة بشراء عملة ما فلايمكنك أن تعلم نتيجة هذه الصفقة حتى تقوم بإغلاق الصفقة وبيعها .
فمثلاً : لوقمت بشراء 1 لوت جنية بسعر ما على أساس أنك تتوقع ارتفاعه .
وبعد شرائك له بدأ سعر الجنية بالانخفاض 10 نقاط بدلاً من أن يرتفع .
أنت في هذه اللحظة تكون خاسراً 100$ على فرض أن قيمة النقطة = 10$ .
بمعنى إنك لو قمت بالبيع في هذه اللحظة وبسعر السوق الحالي والذي يقل عن سعر شرائك للجنية ب 10 نقاط ستكون خسارتك = 100$ .
ولنفترض إن السعر انخفض 30 نقطة من سعر الشراء .
أنت في هذه اللحظة تكون خاسراً 300$ .
ولكنها ليست خسارة حقيقية .
فطالما أنك لم تغلق الصفقة ولم تبع اللوت الذي لديك فتسمى خسارتك بالخسارة العائمة Floating loss .
أي خسارة غير محسومة بعد طالما أنك لم تبع مالديك من جنية .
وهي لن تتحول إلى خسارة حقيقية إلا بعد أن تقوم بالبيع فعلاً .
وطالما أنك لم تبع فكل شئ ممكن , فقد يزيد انخفاض السعر إلى 60 , 70 ، 80 نقطة , وقد يعود السعر للارتفاع وبشكل مفاجئ .
ولو فرضنا أنك بعد أن اشتريت لوت الجنية ارتفع السعر 10 نقاط من سعر شرائك له .
معنى ذلك أنك رابح في هذه اللحظة 100$ فلو قررت أن تبيع بسعر السوق الحالي الذي يزيد عن سعر شرائك ب 10 نقاط فسيكون ربحك = 100$
ولو ارتفع السعر 50 نقطة عن سعر الشراء .
فإنك تكون رابحاً في هذه اللحظة 500$ فيما لو قررت البيع بالسعر الحالي .
ولكنه ليس ربحاً حقيقياً .
فطالما أنك لم تغلق الصفقة ولم تبع اللوت الذي لديك فيسمى ربحك بالربح العائم Floating profit .
وهو لن يتحول لربح حقيقي إلا بعد أن تقوم بالبيع فعلاً .
وطالما إنك لم تبع فكل شئ ممكن , فقد يزيد ارتفاع السعر إلى 70, 80، 100 نقطة , وقد يعود السعر للانخفاض فجأة .
وهكذا فإن الصفقة لا تحسم إلا عندما تغلق وليس قبل ذلك .


طبيعة حركة الأسعار

من الأمور التي سوف تدركها فوراً هي أن طبيعة حركة أسعار العملات تتم بشكل تدريجي وليس مستمر .
وهذا ينطبق على حركة أسعار العملات كما ينطبق على حركة أسعار الأسهم والسلع وكل ما يتم تداوله في الأسواق المالية .
ماذا نعني بذلك ؟
نعني بذلك أنه حتى لو أن سعر عملة ما سيرتفع 100 نقطة خلال 5 ساعات مثلاً فهو لن يرتفع ساعة وراء ساعة ودقيقة وراء دقيقة , بل إن ارتفاعه سيتخلله الكثير من الانخفاضات ..!!
ولكنه بالجملة يرتفع .
فلو فرضنا أن سعر اليورو الآن EUR / USD = .9800 وكان من المتوقع له أن يرتفع 100 نقطة أي سيصبح سعر اليورو EUR /USD =.9900 خلال 5 ساعات .
فحتى لو صدق توقعنا فإن حركة السعر قد تكون بالشكل الآتي :
السعر الآن.9800 EUR /USD =
ثم سينخفض السعر لمدة عشر دقائق إلى أن يصل EUR /USD = .9780 أي انخفض 20 نقطة من السعر الأول فتكون خسارتك العائمة = 200$ لو كنت قد اشتريت 1 لوت على السعر الأول .
ثم سيرتفع لمدة نصف ساعة إلى أن يصل السعر إلى EUR /USD = .9845 أي إنه ارتفع 45 نقطة من السعر الأول ويصبح ربحك العائم = 450$ .
ثم سينخفض لمدة نصف ساعة إلى أن يصل السعر إلى EUR /USD = .9790 . أي انخفض 10 نقاط عن السعر الأول ويتكون خسارتك العائمة الآن = 100$ .
ثم سيرتفع لمدة ساعة إلى أن يصل إلى EUR /USD = .9860 أي ارتفع 60 نقطة عن السعر الأول ويكون ربحك العائم = 600$ .
ثم ينخفض لمدة ربع ساعة إلى أن يصل إلى EUR /USD = .9815 ويصبح ربحك العائم = 150$ بعد أن كان 600$ .
ثم قد يعود للارتفاع بقوة إلى أن يصل لسعر EUR /USD = .9900 بعد خمس ساعات كما توقعنا .
وهكذا تستمر حركة السعر في انخفاض وارتفاع ساعة وراء ساعة ولكنه بالجملة يرتفع إلى أن يصل إلى ما توقعنا وقد يتجاوز كثيراً توقعاتنا .
وكما ترى فهو أشبه بالصعود المتردد ..!!
وذلك هو سبب الصداع ..!!
فعندما تفتح صفقة ما فكثيراً ما تجد نفسك خاسراً ثم بعد ذلك تصبح رابحاً ثم تعود خاسراً ثم فجأة تتحول إلى رابح كبير ..!!!
ولذلك فكثير من المبتدئين يشعرون بالفزع عندما يبدأ السعر بالانخفاض فخوفاً من أن يستمر السعر بالانخفاض قد يقررون أن يبيعوا بخسارة ويغلقون الصفقة بسرعة حتى لاتزداد خسائرهم .وبذلك تتحول الخسارة إلى خسارة حقيقية لأنهم أنهوا الصفقة وأغلقوها .
ولكن قد يعود السعر بعد ذلك للارتفاع ويصبحون رابحين بعد أن كانوا خاسرين .
ولكن بعد فوات الآوان فقد أغلقوا الصفقة بخسارة ولو أنهم صبروا قليلاً لتحولت خسارتهم العائمة لربح ولتمكنوا عندها من إغلاق الصفقة رابحين بدلاً من أن يغلقوها خاسرين ..!!
فالمسألة كلها تعتمد على ثقتك في توقعك فإن كنت واثقاً من سلامة توقعك فلن تخش شيئاً إن انخفض السعر بعض الشئ , لأنك على ثقة بأنه سيعود للارتفاع بعد قليل .
وتوقعك هذا سيكون على أساس تحليل حركة السعر باستخدام تقنيات التحليل الفني والإخباري والتي سنتحدث عنها لاحقاً .
وهي أشبه بلعبة عض الأصابع ..!!
سيفوز بها من يتمكن من تطوير قدراته والأخذ بأسباب التحليل وتقنيات إدارة المخاطر ..
وسيفوز بها من يتمتع بقوة الأعصاب والهدوء النفسي والثقة بالنفس ...
وهذا يحتاج الخبرة والممارسة الطويلة والاطلاع .. وهو أمر يستحق الجهد المبذول فيه ..
فالملايين أمامك وكل ما عليك هو أن تتعلم كيف تجني أكبر قدر ممكن منها ..!!
الحركة التصحيحية Retracement or Correction
عند متابعتك لحركة أسعار العملات كثيراً ما ستسمع عن أن " العملة الفلانية تتحرك حركة تصحيحية ".
وهذه طبيعة من طبائع حركة السعر فما المقصود بالحركة التصحيحية ؟
هي نفس الطبيعة التدريجية لحركة العملة التي تحدثنا عنها ولكن غالباً ضمن إطار زمني أوسع .
فمثلاً : لو كان مقدراً لليورو أن يرتفع خلال سبعة أيام 820 نقطة مثلاً فقد يرتفع بالشكل التالي :
في أول يوم 180 نقطة .
في ثاني يوم 150 نقطة .
في ثالث يوم 240 نقطة .
في رابع يوم يهبط السعر 120 نقطة .
في خامس يوم يهبط السعر 50 نقطة .
في سادس يوم يرتفع السعر 200 نقطة .
في سابع يوم يرتفع 220 نقطة .
كما ترى فإن مجموع ما ارتفعه اليورو من اليوم الأول لليوم السابع يعادل 820 نقطة .وهو كان في ارتفاع يومي فيما عدا اليوم الرابع واليوم الخامس حيث انخفض السعر فيهما بعض الشئ قبل أن يعاود الإرتفاع فيما بعد .
تسمى حركة السعر في اليومين الرابع والخامس بحركة تصحيح للسعر Retracement .
وهي حركة تكون في عكس الإتجاه العام لحركة السعر .
يمكنك أن تتصورها وكأنها فترة استراحة يأخذ السوق فيها أنفاسه بعد أن يكون قد تحرك بشدة وفي اتجاه واحد لفترة من الزمن ليستكمل بعدها السعر السير باتجاهه من جديد .
وبطبيعة الحال فإن فترة الاستراحة هذه ليست شرطاً أن تكون في اليوم الرابع أو الخامس فقد تكون في أي وقت ولا أحد يعلم بالضبط متى يمكن أن تحدث , ولكن عندما يتحرك السعر باتجاه واحد ولفترة من الوقت وبشده يصبح من المتوقع حدوث حركة تصحيح في السعر وكلما استمر السعر في السير في اتجاهه دون توقف كلما زاد احتمال قرب حدوث الحركة التصحيحة .
ما أهمية معرفة هذه الحقيقة عن حركة السعر ؟
عندما تعلم هذه الحقيقة وترى أن سعر عملة ما في ارتفاع مستمر ولعدة أيام فقد تفكر في شراء هذه العملة ولكن عندما ترى أن هذا الإرتفاع كان شديداً وسريعاً ومتواصلاً فالأفضل أن تنتظر قليلاً قبل الشراء لأنه يتوقع حدوث حركة تصحيح في سعر العملة لتعود وتنخفض قليلاً قبل أن تعاود الارتفاع , سيكون من الذكاء أن تشتري العملة في تلك اللحظة لأنك ستشتريها بسعر منخفض أكثر .
والعكس صحيح في العملة التي تنخفض بسرعة وبشكل مستمر ومتواصل حيث ستكون حركة التصحيح Correction هي ارتفاع العملة بعض الشئ لتواصل انخفاضها مجدداً فيما بعد .
في المرحلة الحالية لا داعي لأن تقلق كثيراً إن لم تفهم ماجاء في هذه الصفحة فبمجرد أن تبدأ الممارسة العملية ستفهم كل ذلك وبكل وضوح وسترى بنفسك كيف تتحرك أسعار العملات ولقد ذكرنا طبيعة حركة السعر هنا لنحيطك علماً بها لا أكثر فإن لم تتمكن منفهم المقصود بذلك فلابأس الآن ستفهم كل شئ بقليل من الممارسة !.

[بلبل الحب]

أنواع الأوامر Type of orders


يحرص المتاجر في أي نوع من أنواع السلع على متابعة سعر السلعة التي ينوي المتاجرة بها بشكل مستمر وذلك بحثاً عن فرصة مناسبة .
فقد تكون معنياً بالمتاجرة بالسيارات مثلاً فمن الطبيعي أن تكون متابعاً لأسعار السيارات بشكل مستمر فإذا وجدت أن سعر سيارة ما أصبح منخفضاً جداً فستحرص على شرائها على أساس أن سعرها سيرتفع فيما بعد ولكنك قد نجد أن من المناسب أن تنتظر بعض الوقت قبل أن تقدم على الشراء لأنك تتوقع أن ينخفض السعر أكثر قبل أن يعاود الارتفاع .
وهذا يتطلب منك المتابعة المستمرة فإن وجدت أن السعر مناسب للشراء تقدم على الشراء أو تنتظر إلى أن ينخفض السعر أكثر ثم تقدم على الشراء .
وكذلك المتاجرة بالعملات ..
فعندما تراقب أسعار العملات فأنت تنتظر الفرصة المناسبة لشراء عملة ما عندما تتوقع أن سعرها لن ينخفض بعد ذلك كثيراً بل سيعاود الارتفاع , وقد يلزمك الأمر أن تنتظر بعض الوقت حتى ينخفض سعر العملة أكثر ثم تقدم على الشراء .
فلو فرضنا أنك تراقب سعر اليورو وكان في هذه اللحظة EUR/USD = .9000
ووجدت من خلال تحليلك لحركة السعر أن سعر اليورو لن ينخفض أكثر من ذلك بل أنه سيعاود الارتفاع .. فماذا ستفعل ؟
بالضبط .. ستنتهز الفرصة فوراً وتشتري يورو لأنك تتوقع أن سعره سيرتفع . ستطلب شراء يورو بالسعر الحالي .
عندما تفعل ذلك تكون قد استخدمت أول نوع من أنواع الأوامر وهو أمر السوق Market order .
أمر السوق Market Order هو أمر لشراء أو بيع عملة ما فوراً وبالسعر الحالي للسوق .
ولنعود إلى الفرض السابق حيث أن سعر اليورو EUR/USD = .9000
ولنفترض أنك ومن خلال تحليلك لسعر اليورو فإنك تتوقع أن سعر اليورو سينخفض أكثر قبل أن يعاود الارتفاع وإنك تتوقع أن سعر اليورو سينخفض أولاً إلى أن يصل إلى EUR/USD = .9850 ثم بعد ذلك يعاود الارتفاع .. فماذا ستفعل ؟
نعم .. عليك أن تنتظر إلى أن ينخفض السعر ويصل إلى .9850 ثم بعد ذلك تقوم بالشراء .
ولكن ذلك قد يتطلب منك الانتظار عدة ساعات حتى يصل سعر اليورو إلى السعر الذي تتوقعه , فهل معنى ذلك أن عليك أن تظل متسمراً أمام جهاز الكمبيوتر عدة ساعات في إنتظار هذه اللحظة ؟‍‍‍‍‍‍ ‍‍
هنا يأتي دور الأوامر المحددة سلفاً Limit entry orders
الأمر المحدد سلفاً Limit Entry Order هو أمر لبيع أو شراء عملة ما بسعر محدد سلفاً من قبلك , فإذا وصل سعر العملة فعلاً إلى السعر الذي حددته سيتم تنفيذ الأمر وإذا لم يصل لن يتم تنفيذ الأمر .
ففي مثالنا السابق ستحدد سعر .9850 للشراء وبذلك فأنت تقول لشركة الوساطة التي تتعامل معها : إذا وصل سعر اليورو إلى سعر .9850 اشتروا لي لوت يورو – أو أي عدد من اللوت تشاء – عندها يمكنك مغادرة جهاز الكمبيوتر والاهتمام بأمر آخر . فإذا وصل سعر اليورو فعلاً إلى .9850 ستقوم الشركة بشراء لوت يورو لك وإذا لم يصل السعر إلى .9850 لن تقوم بتنفيذ الأمر .
ستقوم بذلك عن طريق وضع الأوامر بواسطة محطة العمل platform والتي تستخدمها للتعامل مع شركة الوساطة وستجد الإرشادات الكاملة لكيفية وضع الأوامر المحددة سلفاً وهي مسألة لاتتطلب سوى بضع نقرات على الفأرة .
وهذه هي الفائدة من الأوامر المحددة سلفاً وهو إعطائك المجال للاهتمام بأمور أخرى دون الحاجة للانتظار .

[بلبل الحب]

أنواع الأوامر المحددة سلفاً

هناك أربعة أنواع من الأوامر المحددة سلفاً تغطي كافة احتمالات حركة السعر لعملة ما وهي أمران للخروج وأمران للدخول :

أوامر الخروج المحددة سلفاً :

أمر الحد من الخسارة Stop order .
أمر جني الربح Limit order .
أوامر الدخول المحددة سلفاً :
أمر الدخول لسعر مرتد Entry limit .
أمر الدخول لسعر مستمر Entry stop .
أرجو أن لا تشعر بالارتباك من هذه الأنواع , فالغرض منها هو تغطية كافة احتمال حركة السعر بحيث يمكنك عند تحليلك لسعر عملة أن تضع هذه الأوامر ليتم تنفيذها بشكل آلي دون الحاجة لأن تظل متسمراً أمام جهاز الكمبيوتر لساعات طويلة , وبسبب هذه الأنواع من الأوامر يمكن للمتاجر أن يجعل من عمله في المضاربة على أسعار العملات عملاً جزئياً part time حيث كل ما عليك أن تقوم بتحليل سعرالعملة فإذا وصلت لقناعة بخصوص اتجاه حركة السعر ستضع أوامر البيع أو الشراء وتحددها سلفاً حيث يمكنك عندها مغادرة جهاز الكمبيوتر والاهتمام بعمل آخر وأنت مطمئناً بانه مهما كانت حركة سعر العملة فإن أوامرك سيتم تنفيذها بالشكل الذي حددته سلفاً وبشكل آلي ودون تدخل منك .
وبقليل من الممارسة ستجد أن التعامل مع هذه الأوامر مسألة في غاية البساطة .
وسنشرح الآن بالتفصيل كل نوع من أنواع الأوامر المحددة سلفاً :

أوامر الخروج المحددة سلفاً

أمر الحد من الخسارة Stop order

وهو أمر تحدد فيه السعر الذي ستغلق فيه الصفقة إذا كانت النتيجة خاسرة .
فمثلاً : لنفترض إنك اشتريت لوت يورو بسعر EUR/USD = .9000 على أساس أنك تتوقع أن سعر اليورو سيرتفع بعد ذلك .
تعلم أن كل نقطة يرتفع بها سعر اليورو فوق السعر السابق تربح 10$ في الحساب العادي – 1$ في الحساب المصغَر – وكل نقطة ينخفض بها سعر اليورو عن السعر السابق تخسر 10$ .
لنفترض أنك اشتريت لوت اليورو بالسعر السابق وكنت تود مغادرة الجهاز والتوقف عن المتابعة ولكنك تخشى أن ينخفض سعر اليورو ويستمر بالانخفاض معنى ذلك أن خسارتك ستظل بازدياد فإذا انخفض السعر 30 نقطة ستخسر 300$ وإذا استمر بالانخفاض أكثر وانخفض 60 نقطة ستخسر 600$ وهكذا .
يمكنك ان تحدد مسبقاً أقصى حد يمكنك أن تخسره بهذه الصفقة باستخدام أمر الحد من الخسارة Stop order وذلك بأن تحدد مسبقاً السعر الذي ستغلق الصفقة به في حالة الخسارة .
ففي المثال السابق اشتريت لوت يورو بسعر .9000 على أساس أن سعره سيرتفع , ستحدد سعر الحد من الخسارة .9850 وبذلك فأنت تقول لشركة الوساطة أن تشتري لك لوت يورو بسعر .9000 فإذا انخفض السعر وبدأت أخسر ووصل السعر إلى .9850 فاغلقوا الصفقة خوفاً من ان يستمر السعر في الانخفاض وبذلك فقد حددت خسارتك مسبقاً في هذه الصفقة ب 50 نقطة .
يمكنك بعد تحديد سعر الحد من الخسارة من أن تغادر جهاز الكمبيوتر وأنت مطمئناً من أنه مهما انخفض سعر اليورو فلن تخسر أكثر من 50 نقطة لأنه عندما يصل سعر اليورو إلى .9850 ستقوم الشركة وبشكل آلي بإغلاق الصفقة ولن تخسر المزيد .
على أي أساس يتم تحديد سعر الحد من الخسارة ؟
الجواب : المسألة تعتمد أساساً على تحليلك لحركة سعر العملة فقد تصل لاستنتاج بأن سعر اليورو بعد أن وصل إلى سعر .9000 سيعود للارتفاع وعلى هذا الأساس ستقرر شراءه ولكن لا يعني ذلك أن السعر عندما يصل فعلاً إلى .9000 سيعاود الارتفاع فوراً بل قد ينخفض أكثر بعض الشئ إلى .9890 ثم يعاود الارتفاع وقد ينخفض إلى .9875 ثم يعاود الارتفاع , فمهما كان تحليلك دقيقاً فنادراً ما ستتمكن من تحديد النقطة التي يعاود بها السعر الارتفاع بالضبط ..!!
ولكنك من خلال تحليل حركة السعر تصل لقناعة بأن سعر اليورو إذا وصل لسعر .9850 فمعنى ذلك أن تحليلك خاطئ – أو يكون قد طرأ ظرف سياسي أو اقتصادي – وبالتالي طالما أن السعر وصل لهذه النقطة فإنه لن يعاود الارتفاع وسيستمر في الهبوط , عند هذه النقطة بالذات ستضع سعر الحد من الخسارة أي عند السعر الذي تفقد معه الأمل بأن السعر سيعاود الارتفاع .
أهمية أمر الحد من الخسارة
هناك قاعدة تقول : Always trade with stops أي لا تتاجر إلا بعد أن تحدد سلفاً من خسارتك .
فما معنى ذلك ؟
كثيراً ما يشتري بعض المتاجرين عملة ما على أساس أن سعرها سيرتفع أو يبيعون عملة ما على أساس أن سعرها سينخفض ولكن الأمور لا تسير كما يتوقعون ويبدأ السعر بالمعاكسة وتبدأ الخسارة :
20 نقطة .. لا بأس سيعاود السعر التحسن .. ولكنه لا يتحسن .
40 نقطة .. لا يهم سيعود للتحسن .. ولكنه لا يتحسن .
80 نقطة .. لقد أصبحت خسارتي كبيرة سأنتظر لعل السعر يتحسن لأخفف من خسارتي .. ولكنه لا يتحسن .
120 نقطة .. مشكلة! لا يمكنني تقبل هذه الخسارة سأنتظر لعل السعر يتحسن ولو قليلاً .. ولكنه لا يتحسن ..!! .
200 نقطة .. ياللهول ياليتني تقبلت الخسارة عندما كانت 40 نقطة !!
وهكذا كما ترى أن تترك الأمور دون أن تحدد مسبقاً السعر الذي ستغلق الصفقة فيه في حالة الخسارة يجعلك عرضة للتأثير النفسي على " أمل " أن يتحسن السعر ويعود إلى الربح أو على الأقل تخفيف الخسارة وقد يؤدي بك هذا " الأمل " لأن تتضاعف خسارتك عدة مرات مما يجعلك مضطراً للقبول بخسارة ثقيلة .
فأيهما أفضل أن تتعرض لمثل هذا الموقف الحرج أو أن تكون قد حددت مسبقاً السعر الذي تفقد الأمل عنده على أساس التحليل وليس على أساس التأثير النفسي .. فقد يوصلك التحليل بأن السعر إذا عاكسك 40 نقطة معنى ذلك إنه لن يعود للتحسن وأن تحليلك كان خاطئاً أو قد تكون قد طرأت ظروف ما ولن يعود بعدها السعر للتحسن , فأن تخسر 40 نقطة خير من أن تخسر 200 نقطة قد تعني آلاف الدولارات .
فتقبل الخسارة المحدودة هي صفة المتاجر المحترف .
المهم أن تكون هذه الخساره قائمة على أساس التحليل وليس على أساس الآمال المبنية على المؤثرات النفسية والتي أودت بحسابات الكثير من المتاجرين .
سؤال : إذاً سأحدد خسارتي عند نقطة قريبة جداً من نقطة الدخول حتى لا أخسر كثيراً إذا أخطئت في التحليل , فمثلاً إذا اشتريت اليورو بسعر .9000 سأحدد خسارتي عند سعر .9895 اي لو أخطأت التحليل فلن أخسر أكثر من 5 نقاط وذلك أفضل أليس كذلك ؟
الجواب : لا ليس كذلك ..!!
فهل أنت متأكداً مائة بالمائة من أن السعر عندما يصل إلى .9000 بالضبط سيعاود الارتفاع ؟
فكما ذكرنا فحتى لو كان تحليلك صحيحاً فنادراً ما تتمكن من تحديد السعر الذي سيعاود السعر عنده بالارتفاع بالضبط .. فقد يصل السعر إلى .9890 ثم يعاود الارتفاع فإذا كنت قد حددت خسارتك عند .9895 معنى ذلك إنك ستخرج خاسراً 5 نقاط في الوقت الذي كان تحليلك فيه صحيحاً , فلو أنك أعطيت لنفسك مجالاً أكبر وصبرت بعض الشئ لخرجت رابحاً بدلاً من ان تخرج خاسراً 5 نقاط .
فلا يمكنك أن تحدد خسارتك بسعر قريب جداً لأنك لا تعلم بالضبط السعر الذي سيعاود عنده السعر بالارتفاع .
ولايمكنك أن تحدد خسارتك بسعر بعيد جداً حتى لا تصبح خسارتك ثقيلة .
بل بمنزلة بين المنزلتين ..!!
أي بعيد كفاية بحيث تعطي نفسك المجال للحصول على ربح وقريب كفاية بحيث تحد من خسارتك قدر المستطاع في حالة حدوث الخسارة ..!!
إذاً على بعد كم نقطة لابد أن أحدد سعر الحد من الخسارة ؟
الجواب : لابد أن تجعل من التحليل هو الأساس في تحديد ذلك ولكن مبدئياً لا يفضل أن يقل نقطة الحد من الخسارة عن 30 نقطة أي عندماتشتري اليورو على سعر .9000 فلا يفضل تحديد الخسارة بأكثر من .9870 لأنه من الوارد جداً أن ينخفض السعر حتى هذه النقطة ثم يعود للارتفاع .
وفي الحقيقة فإن النقطة التي تضع عندها سعر الحد من الخسارة stop يعتبر من أهم القرارات التي يجب تحديدها في الصفقة وهي مسألة تعتمد على قدرتك على تحمل الخسارة وعلى دقة تحليلك وطريقتك في المتاجرة بشكل عام وهي مسألة تختلف من شخص لآخر وتتحسن بالممارسة والمران والتدريب .
ولنأخذ بعض الأمثلة على كيفية تحديد نقطة الحد من الخسارة :

مثال1 :
ستشتري لوت يورو بسعر EUR/USD = .9850 فحدد نقطة الخسارة stop ؟
الجواب : سنضع أمر لشراء اليورو على سعر .9850 ونضع ال stop على سعر .9810 وبذلك نحدد الخسارة إن حصلت ب 40 نقطة .

مثال 2 :
ستبيع لوت جنية استرليني بسعر GBP/USD = 1.6098 فحدد نقطة الخسارة ؟
الجواب : سنضع أمر البيع على سعر 1.6098 ونضع ال stop على سعر 1.6143 وبذلك نحدد الخسارة إن حصلت ب 45 نقطة .

مثال 3 :
ستشتري الين على سعر USD/JPY = 118.50 فحدد نقطة الخسارة ؟
الجواب : سنضع أمر لشراء الين على سعر 118.50 يهمنا أن يرتفع سعر الين مقابل الدولار لذا سنضع ال stop عند سعر 119.00 لأنه إذا وصل السعر ل 119.00 معنى ذلك أن الين انخفض .. فالين عملة غير مباشرة , وبذلك نحدد خسارتنا ب 50 نقطة .

مثال 4 :
ستبيع الفرنك السويسري على سعر USD/CHF = 1.4560 فحدد نقطة الخسارة ؟
الجواب : سنضع أمر البيع على سعر 1.4560 ويهمنا هنا أن ينخفض سعر الفرنك , سنضع ال stop عند سعر 1.4500 لأنه إن وصل لهذا السعر يكون الفرنك قد ارتفع فالفرنك عملة غير مباشرة , وبذلك نحدد خسارتنا ب 60 نقطة .
قاعدة عامة
أمر الحد من الخسارة Stop order
للعملات المباشرة
عند الشراء .. تكون نقطة ال stop أقل من سعر الشراء .
عند البيع .. تكون نقطة ال stop أكبر من سعر البيع .
للعملات غير المباشرة
عند الشراء .. تكون نقطة ال stop أكبر من سعر الشراء .
عند البيع .. تكون نقطة ال stop أقل من سعر البيع .
أمر جني الربح Limit order وهو أمر تحدد فيه السعر الذي تغلق عنده الصفقة في حالة الربح .
فمثلاً : لنفترض أنك اشتريت لوت جنية استرليني بسعر ما وكنت تتوقع أن يرتفع الجنية 80 نقطة . فلكي تحصل على الربح فعليك الانتظار حتى يرتفع الجنية فعلاً 80 نقطة وقد يتطلب ذلك عدة ساعات , يمكنك هنا استخدام أمر جني الربح limit order تحدد السعر الذي تريد أن تغلق الصفقة فيه في حالة الربح .
فلوفرضنا إنك اشتريت الجنية بسعر 1.6000 وكنت تتوقع أن يرتفع الجنية 80 نقطة فيمكنك عندها أن تضع أمر جني الربح عند سعر 1.6080 , أي إنك تقول لشركة الوساطة إذا وصل سعر الجنية ل 1.6080 أغلقوا الصفقة , سيتم تنفيذ هذا الأمر بشكل آلي دون الحاجة لأن تكون متواجداً في هذه اللحظة .
يمكنك بعد وضع هذا الأمر أن تغادر جهاز الكمبيوتر وأنت مطمئناً إلى أنه لو وصل السعر إلى النقطة التي حددتها ستتمكن من جنيَ الربح دون الخوف من أن يعود السعر ويهبط وتضيع عليك الفرصة بذلك من الحصول على 80 نقطة .
على أي أساس يمكنني أن أضع نقطة جني الربح ؟
المسألة تعتمد على المتاجر وعلى أسلوبه في المتاجرة Strategy فالبعض يحدد مسبقاً عدد معين من النقاط والبعض يحدد مبلغاً ثابتاً , ولكن الأسلوب الأفضل لابد أن يحدد على أساس التحليل فإذا كان التحليل يشير لاحتمال ارتفاع العملة لعدد معين من النقاط قبل أن يعود وينخفض فالأفضل أن يتم تحديد نقطة جني الربح limit order عند هذه النقطة أو نقطة قريبة منها .
ولنأخذ بعض الأمثلة عن كيفية تحديد نقطة جني الربح :
مثال 1 :
اشتريت لوت يورو بسعر .9500 فحدد نقطة جني الربح
الجواب : سنضع نقطة جني الربح limit order عند سعر .9550 أي إننا نطلب من الشركة أن تغلق الصفقة عندما يصل سعر اليورو إلى .9550 وبذلك نحدد ربحنا مسبقاً ب 50 نقطة .
مثال 2 :
بعت جنية استرليني بسعر 1.6230 فحدد نقطة جني الربح .
الجواب : الصفقة بدأت ببيع والربح يتحقق إذا انخفض سعر الجنية , سنضع أمر جني الربح عند سعر 1.6170 . وبذلك نحدد الربح ب 60 نقطة .
مثال3 :
اشتريت الين عند سعر 118.50 فحدد نقطة جني الربح .
الجواب : سأضع نقطة جني الربح عند سعر 118.00 , فعندما يصل الين لهذا السعر يكون قد ارتفع 50 نقطة , بهذا الأمر أكون قد حددت ربجي ب 50 نقطة .
مثال 4 :
بعت الفرنك السويسري عند سعر 1.4500 فحدد نقطة جني الربح .
الجواب : الربح يتحقق عندما ينخفض سعر الفرنك لأن العملية بدأت ببيع , سأضع نقطة الربح عند سعر 1.4620 , وبذلك أكون قد حددت ربحي ب 70 نقطة .

قاعدة عامة


أمر جني الربح Limit order

للعملات المباشرة
في حالة الشراء يكون سعر أمر جني الربح أكبر من سعر الشراء .
في حالة البيع يكون سعر أمر جني الربح أقل من سعر الشراء .
للعملات غير المباشرة
في حالة الشراء يكون أمر جني الربح أقل من سعر الشراء .
وفي حالة البيع يكون أمر جني الربح أكبر من سعر الشراء .

وإذا كنت تجد صعوبة في فهم او حفظ هاتين القاعدتين فسيكون من المفيد والسهل جداً عليك أن تتذكر المخططات التالية والتي تبين أين ستضع أمر الحد من الخسارة Stop order وأمر جني الربح Limit order للعملات المباشرة وغير المباشرة وفي حالتي البيع والشراء لكل منهما كما ترى في الجدول التالي :
للعملات المباشرة كاليورو والجنية
عند شراء العملة المباشرة
يكون أمر Stop أسفل سعر الشراء
ويكون أمر Limit فوق سعر الشراء
لأنه عند الشراء يهمك أن ترتفع الشموع


عند بيع العملة المباشرة
يكون أمر Stop أعلى سعر البيع
ويكون أمر Limit أسفل سعر البيع
لأنه عند البيع يهمك أن تنخفض الشموع




للعملات غير المباشرة كالين والفرنك السويسري
عند شراء العملة غير المباشرة
يكون أمر Stop فوق سعر الشراء
يكون أمر Limit أسفل سعر الشراء
لأنه عند شراء العملة غير المباشرة يهمك أن تنخفض الشموع



عند بيع العملة غير المباشرة
يكون أمر Stop أسفل سعر البيع
يكون أمر Limit أعلى سعر البيع
لأنه عند بيع العملة غير المباشرة يهمك أن ترتفع الشموع


وهكذا كما ترى فإنك باستخدامك لأمري الحد من الخسارة stop order , وأمر جني الربح Limit order تكون قد حددت أقصى حد لخسارتك وربحك سلفاً , حيث يمكنك بعدها مغادرة الجهاز وأنت مطمئناً إنه في حالة وصل سعر العملة في أي وقت إلى السعر الذي حددته لجني الربح سيتم إغلاق الصفقة بشكل آلي ومن قبل الشركة ليضاف الربح لحسابك , وإنه في حالة وصل السعر إلى السعر الذي حددته سلفاً للحد من الخسارة سيتم إغلاق الصفقة ولن تخسر أكثر مما حددت مهما عاكسك السعر .
وكما ترى فهذه ميزة ممتازة في المتاجرة بالبورصات بشكل عام وبالمتاجرة بالعملات بشكل خاص , فلايوجد في أي مجال آخر امكانية لتحديد خسارتك وربحك بشكل مسبق , كما إنه لاتوجد إمكانية لأن تحصل على الأرباح وأنت نائم في فراشك كما تفعل عندما تتاجر بالعملات !!
وذلك لأنك باستخدامك للأوامر المحدد سلفاً يمكنك مغادرة الجهاز والذهاب إلى النوم وعندما يصل السعر للنقطة التي حققتها سيتم إغلاق الصفقة و إضافة الربح لحسابك كل هذا دون تدخل منك وفي الوقت الذي قد تكون فيه غارقاً في سبات عميق .!!

[بلبل الحب]

أوامر الدخول المحددة سلفاً

كما رأيت فإن الأمرين السابقين هما أمرا خروج أي أمران تطلب بهما من شركة الوساطة أن تغلق الصفقة الحالية في حالة الربح باستخدام أمر جني الربح limit order , وفي حالة الخسارة باستخدام أمر الحد من الخسارةstop order .
ولابد أولاً أن تكون قد فتحت صفقة ما لتستخدم أمر الحد من الخسارة وأمر جني الربح .
ولكن لنفترض أنك قمت بتحليل سعر عملة ما ووصلت إلى قناعة بأن سعر هذه العملة سيرتفع ولكن ليس الآن بل تتوقع أن ينخفض أولاً 30 نقطة مثلاً ثم بعدها يعاود الارتفاع .
هنا على الرغم من إنك على قناعة بأن السعر سيرتفع إلا إنك لا تستطيع أن تشتري هذه العملة , لأنك تتوقع أن ينخفض سعرها أكثر فلماذا لاتنتظر لتشتريها بالسعر الأكثر انخفاضاً ؟
ولنأخذ مثلاً : لنفترض أنك تحلل حركة الجنية الاسترليني وكان سعرة الحالي 1.5500 وكنت تتوقع أن ينخفض السعر أولاً إلى أن يصل إلى 1.5450 ثم بعد ذلك يرتفع كثيراً .. فماذا ستفعل هنا ؟
نعم ستنتظر إلى أن يصل السعر إلى 1.5450 ثم ستشتريه , ولكن هذا قد يتطلب عدة ساعات فهل عليك أن تظل متسمرأ أمام جهاز الكمبيوتر بانتظار أن ينخفض السعر حتى تشتريه ؟
هنا يأتي دور أوامر الدخول المحددة سلفاً
وهي الأوامر التي تسمح لك بأن تفتح صفقة بيعاً أو شراءاً عند سعر معين دون الحاجة لأن تنتظر وصول السعر فعلياً , سيتم تنفيذ الأمر من قبل شركة الوساطة وسيتم فتح صفقة بشراء أو ببيع العملة عندما يصل سعرها عند السعر الذي حددته .
وكأنك بذلك تقول للشركة إذا وصل سعر عملة ما إلى السعر كذا , اشتروا لي لوت منها لأنني أتوقع أن يرتفع بعدها سعر هذه العملة .
أو كأنك تقول للشركة إذا وصل سعر عملة ما إلى السعر كذا , بيعوا لي لوت منها لأنني أتوقع أن ينخفض سعرها بعد ذلك .
والميزة الأساسية لأوامر الدخول المحددة سلفاً هي إنها تسمح لك بالبيع والشراء عندما تجد أن السعر مناسب دون الحاجة لأن تكون مراقباً سعر العملة بشكل مستمر , بل يكفي أن تحدد السعر الذي تتوقع عنده وجود فرصة جيدة وسيتم تنفيذ الأمر إذا وصل سعر العملة فعلياً إلى السعر الذي حددته ولن يتم تنفيذ الأمر في حالة لم يصل السعر فعلياً للنقطة التي حددتها .
وفي الحقيقة عندما يصل السعر في أي وقت إلى نقطة معينة فهو إما أن يستمر في حركته وإما أن يرتد عنها .
ما معنى ذلك ؟
لنفترض أن سعر اليورو مقابل الدولار الآن : EUR/USD = .9000 ولنفترض أن السعر بدأ بالأرتفاع إلى أن يصل إلى أي نقطة لنقل .9100
فهو في هذه الحالة إما أن يستمر في الإرتفاع أكثر وإما أن يعود وينخفض ولا يوجد إحتمال آخر لحركته .
فإذا استمر السعر بالإرتفاع نقول أنه سعر مستمر .
وإذا وصل لهذه النقطة وعكس اتجاهة أي بدأ بالإنخفاض نقول أنه سعر مرتد .
ولهذا هناك نوعان من أوامر الدخول المحددة سلفاً .
أمر الدخول لسعر مرتد LIMIT ENTRY ORDER
وهو أمر لفتح صفقة لبيع أو شراء عملة عند سعر ما عندما تتوقع أن اتجاه حركة السعر سيرتد وينعكس اتجاهه بعد وصوله لهذا السعر .
ولنأخذ أمثلة :
مثال 1
السعر الحالي لليور EUR/USD = .9500 وتتوقع أن ينخفض السعر إلى أن يصل إلى EUR/USD =.9450 ثم بعدها سيعاود الإرتفاع أي سينعكس اتجاه حركته من إنخفاض إلى إرتفاع فماذا ستفعل ؟
الجواب :
: سنضع أمر شراء محدد مسبقاً عند سعر .9450 لأننا نتوقع أن يرتفع سعر العملة بعد أن يصل لهذه النقطة , فإذا وصل السعر فعلاً وأصبح EUR/USD =.9450 ستقوم الشركة بشراء اليورو لي وبعدد لوت الذي أحددة , وإذا لم يصل لن ينفذ الأمر . هذا الأمر سيكون أمر دخول مرتد limit entry order لأنه سعر مرتبط بانعكاس اتجاه حركة السعر .
مثال 2
السعر الحالي للجنية 1.5560 وتتوقع من خلال التحليل أن الجنية سيرتفع ليصل إلى 1.5595 ثم بعدها سيعكس اتجاه حركته ويعود للانخفاض .. فماذا ستفعل ؟
الجواب : سأضع أمر بيع محدد مسبقاً للجنية عند سعر 1.5595 لأنني أتوقع أن السعر سيصل لهذه النقطة ثم سينخفض بعدها وبذلك أقول للشركة إذا وصل سعر الجنية ل 1.5595 فبيعوا لي لوت جنية لأنني أتوقع أن سعر الجنية سينخفض بعدها . هذا الأمر سيكون أمر دخول مرتد limit entry order لأنه سعر مرتبط بانعكاس اتجاه حركة السعر .
مثال 3
سعر الين الياباني الآن 119.20 تتوقع أن ينخفض السعر أولاً إلى أن يصل إلى 119.50 قبل أن يبدأ بالارتفاع ..فماذا ستفعل ؟
الجواب : سنضع أمر محدد سلفاً لشراء الين عند سعر 119.50 وبذلك نقول للشركة إذا انخفض سعر الين ووصل ل 119.50 فاشتروا لي ين لأنني أتوقع عندها أن يبدأ السعر بالارتفاع , سيتم تنفيذ الأمر عندما يصل سعر الين فعلياً إلى 119.50 . لا تنس أن الين عملة غير مباشرة . هذا الأمر سيكون أمر دخول مرتد limit entry order لأنه سعر مرتبط بانعكاس اتجاه حركة السعر .
مثال 4
سعر الفرنك الآن USD/CHF = 1.4065 تتوقع أن يرتفع السعر ليصل إلى 1.4020 قبل أن يبدأ الانخفاض .. فماذا ستفعل ؟
الجواب : سنضع أمر بيع للفرنك عند سعر1.4020 , وبذلك ستفتح الشركة لنا صفقة بأن تبيع الفرنك عندما يصل سعره فعلياً إلى 1.4020 , لأننا نتوقع أن سعره سينخفض بعد ذلك . هذا الأمر سيكون أمر دخول مرتد limit entry order لأنه سعر مرتبط بانعكاس اتجاه حركة السعر .
قاعدة عامة
أمر الدخول المرتد limit entry orderللعملات المباشرة
إذا أردت الشراء يكون السعر الذي تضع الأمر عنده أقل من السعر الحالي .
إذا أردت البيع يكون السعر الذي تضع الأمر عنده أكبر من السعر الحالي .
للعملات غير المباشرة
إذا أردت الشراء يكون السعر الذي تضع الأمر عنده أكبر من السعر الحالي .
إذا أردت البيع يكون السعر الذي تضع الأمر عنده أقل من السعر الحالي .


أمر الدخول المستمر STOP ENTRY ORDER

وهو أمر لفتح صفقة لبيع أو شراء عملة عند سعر ما عندما تتوقع أن اتجاه حركة السعر سيستمر في نفس اتجاهه بعد وصوله لهذا السعر .
ولنأخذ أمثلة
مثال 1
السعر الحالي لليورو : EUR/USD = .9780 وهو في إرتفاع تتوقع أن السعر إذا وصل إلى .9810 سيستمر بعدها في الإرتفاع فماذا ستفعل ؟
الجواب : سنضع أمر شراء عند سعر .9810 وبذلك نقول للشركة إذا وصل السعر ل .9810 اشتروا لي يورو لأنني أتوقع أن السعر طالما وصل لهذا السعر فإنه سيستمر في إرتفاعه . ستقوم الشركة بتنفيذ هذا الأمر عندما يصل سعر اليورو إلى .9810 وإذا لم يصل السعر إلى هذه النقطة لن ينفذ الأمر . سيكون هذا الأمر أمر دخول مستمر stop entry order لأنه مرتبط باستمرار اتجاه حركة السعر .
مثال 2
السعر الحالي للجنية : GBP/USD = 1.5500 وهو في انخفاض تتوقع أنه إذا وصل السعر إلى 1.5450 سيستمر بالانخفاض أكثر فماذا ستفعل ؟
الجواب : سنضع أمر بيع للجنيه عند سعر 1.5450 وبذلك نقول للشركة إذا وصل سعر الجنيه إلى 1.5450 بيعوا لي لوت جنية إسترليني – أو أي عدد من اللوت – لأنني أتوقع أن السعر بعدها سيستمر في انخفاضه . سيكون هذا الأمر أمر دخول مستمر stop entry order لأنه مرتبط باستمرار اتجاه حركة السعر .
مثال3
السعر الحالي للين : USD/JPY = 121.30 وهو في ارتفاع مستمر , تتوقع أن السعر إذا وصل إلى 120.90 سيستمر في ارتفاعه – لا تنس أن الين عملة غير مباشرة – فماذا ستفعل ؟
الجواب سنضع أمر شراء للين عند سعر 120.90 وبذلك نقول للشركة إذا وصل سعر الدولار مقابل الين إلى 120.90 فاشتروا لي ين لأنني أتوقع أن يستمر سعر الين بعدها في الإرتفاع . سيكون هذا الأمر أمر دخول مستمر stop entry order لأنه مرتبط باستمرار اتجاه حركة السعر .
مثال 4
السعر الحالي للفرنك USD/CHF = 1.4260 وهو في انخفاض , تتوقع أن السعر إذا وصل إلى 1.4300 سيستمر في الإنخفاض فماذا ستفعل ؟
الجواب : سنضع أمر بيع للفرنك عند سعر 1.4300 وبذلك نقول للشركة إذا وصل سعر الفرنك إلى 1.4300 فبيعوا لي لوت - أو أي عدد من اللوت - من الفرنك لأنني أتوقع أن سعره بعدها سيستمر بالإنخفاض . سيكون هذا الأمر أمر دخول مستمر stop entry order لأنه مرتبط باستمرار اتجاه حركة السعر .
قاعدة عامة
أمر الدخول المستمر stop entry order
للعملات المباشرة
إذا أردت الشراء يكون السعر الذي تضع الأمر عنده أكبر من السعر الحالي .
إذا أردت البيع يكون السعر الذي تضع الأمر عنده أقل من السعر الحالي .
للعملات غير المباشرة
إذا أردت الشراء يكون السعر الذي تضع الأمر عنده أقل من السعر الحالي .
إذا أردت البيع يكون السعر الذي تضع الأمر عنده أكبر من السعر الحالي .

هل تجد نفسك مرتبكاً بعض الشئ ؟!

لا تقلق فهذا طبيعي !!


قد تجد بعض الصعوبة في تطبيق الأوامر السابقة أو حتى في فهمها , ولكن بقليل من الممارسة العملية ستضح لك الأمور بشكل كامل وستعلم مدى سهولة التعامل بأنواع الأوامر السابقة . والتي وضعت لتحقيق غرض واحد وهو أن تكون هناك أوامر للدخول في صفقات والخروج منها في كافة احتمالات حركة السعر بحيث يساعدك ذلك على عدم فقدان أي فرصة من جهة وعلى تقليل مخاطر الخسارة من جهة أخرى .
وكمبتدئ سينفعك حفظ القواعد الأربع السابقة , على ان تضع في اعتبارك أن تركز في البداية على أوامر الخروج المحددة مسبقاً وخصوصاً أمر الحد من الخسارة لأن لهذا الأمر أهمية بالغة في الحد من المخاطر في المتاجرة بالعملات .
لذا وكي لا تربك نفسك كثيراً فإننا ننصحك في البداية أن تركز على أمر الحد من الخسارة فقط Stop order ثم بعد ذلك أمر جني الربح Limit order ودع الأنواع الأخرى حتى تكتسب الخبرة الكافية .
ستقوم بتحديد أوامر الدخول المحددة سلفاً بواسطة محطة العمل وسترشدك الشركة لكيفية وضع هذه الأوامر , وهي مسألة في غاية السهولة لاتتطلب منك سوى نقرتين على الفأرة .

قد تسأل نفسك السؤال التالي :


كيف يمكنني أن أحدد أن الأمر الذي أدخلته هو أمر سوق أم أمر حد من الخسارة أم أمر دخول لسعر مستمر إلى آخره من أنواع الأوامر ؟ كيف يمكنني أن أفهم الشركة نوع الأمر الذي أريده ؟

الجواب :

لا تقلق !!

ستقوم بتحديد ألأوامر بواسطة محطة العمل وسترشدك الشركة لكيفية وضع هذه الأوامر , وهي مسألة في غاية السهولة كما قلنا ولن تتطلب منك سوى نقرتين على الفأرة . وستكون هناك رسائل تنبهك على نوع الأمر الذي أدخلته وما هي العملة التي ستشريها وما هي العملة التي ستبيعها قبل إدخال الأمر حتى لا يكون هناك مجال للخطأ أو السهو , ولاتنس أنه يمكنك التراجع عن أي أمر محدد سلفاً وذلك بإلغاءه طالما أنه لم يتم تنفيذه بعد excuted, أما أمر السوق فلا يمكنك إلغاءه بطبيعة الحال لأنك بأمر السوق تكون قد دخلت فعلاً وفوراً في الصفقة بيعاً أم شراءاً وأصبحت متأثراً بحركة الأسعار في السوق الدولي .

[بلبل الحب]

المخاطرة في المضاربة على أسعار العملات Risk and trading


لابد أنك استنتجت من فهمك لأساس المتاجرة بنظام الهامش أنه الطريقة الأسرع لتحقيق أرباح كبيرة تفوق عدة مرات رأس المال المستثمر .
فأن تتمكن من أن تتاجر بما قيمته 100.000 يورو مثلاً مقابل أن تدفع مبلغ 500$ كعربون مسترد ثم احتفاظك بالربح كاملاً وكأنك تمتلك هذا المبلغ فعلاً , هو أمر كفيل بأن يعود عليك بمردود يفوق عدة مرات المبلغ الذي ستستثمره في المتاجرة وبنسبة أرباح تفوق أي شكل آخر من أشكال الاستثمار وبما لايقاس ..
فكل ماعليك هو أن تشتري العملة التي تتوقع أن ترتفع وتبيعها عندما ترتفع فعلاً .
أو أن تبيع العملة التي تتوقع أن تنخفض وتشتريها عندما تنخفض فعلاً .
ومقابل كل نقطة يرتفع فيها السعر عند شراءك عملة تحصل على 10$ لكل لوت من العملة ( في حالة الحساب العادي ) .
ومقابل كل نقطة ينخفض فيها السعر عند شراءك عملة تحصل على 10$ لكل لوت من العملة .
وأسعار العملات في حركة مستمرة على مدار الساعة ففي اليوم الواحد تتحرك أي عملة بمعدل ما بين 50-200 نقطة صعوداً أو هبوطاً .
وهذا يعني أن هناك دائماً فرصة سانحة للحصول على أرباح هائلة يومياً .
اطلق لمخيلتك العنان وتصور كم ستتمكن يومياً من كسب نقاط ..
50 نقطة مثلاً هذا يعني 500$ ربح يومي على كل لوت تتاجر به .. وقس على ذلك .
فالمتاجر بالعملات بالذات لايخشى الكساد ولايخشى انخفاض المبيعات ولايهمه أن ترتفع الأسعار أم تنخفض .
فالإمكانية متوفرة دائماً للحصول على الربح سواء ببيع العملة أم بشرائها وسواء ارتفع سعرها أم انخفض .
فالربح مضمون وهائل وسريع ..
إن ..!!
إن صدقت توقعاتك , وهنا مربط الفرس , وهنا الفصل الحاسم بين الربح والخسارة ..!!
نعم إن توقعت أن عملة ما سترتفع فقمت بشرائها ستحصل على 10$ عن كل نقطة يرتفع فيها السعر .
ولكن ماذا إن لم يرتفع السعر ؟
ستخسر 10$ عن كل نقطة ينخفض بها السعر ..!!
فإذا انخفض السعر 50 نقطة ستخسر 500$ وسيخصم هذا المبلغ من حسابك .
وهذه حقيقة صحيحة في المتاجرة بالعملات أو المتاجرة بأي سلعة أو خدمة مهما كانت .
إذا انخفض سعر السلعة عن سعر شرائك لها ستعاني الخسارة .
فأي تاجر لايقوم بشراء سلعة بغرض المتاجرة إلا بعد أن يتوقع أن سعرها سيرتفع , ولكن ليس معنى ذلك أنه يضمن أن توقعه صحيحاً .
فلا شئ مضمون في هذا العالم ..!!
والمسألة تعتمد على صحة توقع التاجر , فإن كان التاجر ذو خبرة ودراية في السوق فإن توقعاته ستكون صحيحة في أغلب الوقت وليس بالضرورة في كل الوقت .
وهذا يكفي لكي يحقق التاجر ربحاً صافياً كل شهر .
وهكذا هي التجارة والاستثمار
هناك دائماً عنصر مخاطرة في مواجهة الخسارة .
ومن لايريد المخاطرة فعليه أن لايتاجر أصلاً .
وعلى قدر إمكانية الربح تكون نسبة المخاطرة .
فالمستثمر الذي يودع أمواله في البنك مقابل فوائد سنوية لن يحصل على أكثر من 4% عائداً على استثماره في السنة ..
أما الذي يستثمر أمواله في المضاربة على العملات فقد يحصل على ربح يتجاوز 1000% عائداً على استثماره وممكن أكثر من ذلك بكثير ..!!
ما الفارق ؟
الفارق هو نسبة المخاطرة
فمقابل أن تحصل على مردود مضمون 100% فلن تحصل على أكثر من 4% كعائد سنوي .
أما لكي تحصل على مردود قد يصل إلى 1000% وأكثر فليس أمامك إلا أن تواجة مخاطر الخسارة .
وهي حقيقة تنطبق على كافة أشكال الاستثمار والتجارة في أي سلعة وفي أي مكان في العالم .
وكما تعلّمت فإن المتاجرة بالعملات تحقق مكاسب مادية هائلة وفي المقابل هناك مخاطرة عالية جداً في الاستثمار في المضاربة على أسعار العملات .
وهناك حقيقة يجب أن تعلمها جيداً :
وهي أن الاستثمار في المضاربة على أسعار العملات يعتبر واحداً من أخطر أشكال الاستثمار على الاطلاق .
فهناك احتمال أن تربح عشرات أضعاف المبلغ الذي ستعمل به .. نعم هذا ممكن .
وهناك احتمال أن تخسر كل المبلغ الذي ستعمل به .. نعم هذا ممكن أيضاً .
بماذا تتمثل المخاطرة في المضاربة على أسعار العملات ؟
نستطيع أن نلخص الإجابة بجملة واحدة ..
بالتذبذب الشديد High volatility
فأسعار العملات تتغير بشكل مستمر وتتقلب الأسعار طوال الوقت وهي شديدة التأثر بالمتغيرات الاقتصادية والسياسية وبشكل غير متوقع أحياناً .
هذه الطبيعة في أسعار العملات يجعل من توقع اتجاه السعر مسألة ليست بالهينة على الإطلاق .
وكما ذكرنا فإن معدل حركة أسعار العملات يومياً يتراوح ما بين 50-200 نقطة صعوداً أو هبوطاً , فإذا حولت هذه النقاط إلى مقابلها مادياً ستجد إن هذا يعني مبالغ هائلة يومياً يمكن أن تربحها أو تخسرها .
وهذا يعتمد على صحة توقعاتك .
فهل يمكن توقع أسعار العملات ؟
كما علمت من الجزء السابق فالإجابة.. نعم .. فحركة أسعار العملات وإن كانت شديدة التذبذب والتقلب إلا أنها ليست حركة عشوائية بل لها أساس و"ميول" trends يمكن التنبأ بها مسبقاً وكثيراً ما تصدق هذه التوقعات مما يعني أرباح طائلة .
وتعلم الآن إنه يمكنك توقع أسعار العملات عن طريق التحليل بنوعيه الأساسيين :
التحليل الفني Technical analysis والتحليل الاقتصادي الإخباري Fundamental analysis .
و كما تعلم فإننا نقصد بالتحليل القيام بمتابعة حركة السعر لفترة ماضية حتى نستنتج احتمال اتجاهها مستقبلاً .
فأنت لاتستطيع أن تتوقع ردود فعل شخص ما لاتعرفه .. أما إن تعاملت معه وأصبحت تعلم ردود فعله السابقة على مواقف مختلفة يمكنك أن تتوقع ردة فعله المستقبلية على موقف معين !!
طبعاً هناك فارق بين سلوك إنسان وبين حركة السعر , ولكن حركة السعر هي في النهاية انعكاس للطلب والعرض الذي يقوم به الناس في مختلف أنحاء العالم .
والعرض والطلب يتأثر بمتغيرات اقتصادية وسياسية معينة معروفة .
إذاً من حيث المبدأ يمكن بتحليل حركة السعر توقع forecast اتجاه السعر وبالتالي يمكن الاستناد إلى ذلك باتخاذ قرارات البيع والشراء .
ولكن على الرغم من ذلك فلاشئ مضمون ..!!
فالمتغيرات التي تؤثر على حركة الأسعار كثيرة ومتناقضة أحياناً .
وهذا يجعل من توقع اتجاه سعر عملة ما – أو سهم أو سلعة – مسألة احتمال .
فإن كان الاحتمال الأكبر أن سعر العملة سيرتفع ستقوم بشرائها والعكس صحيح .
وعلى قدر ممارستك ومتابعتك لأسعار العملات وبقدر توسيع اطلاعك على ذلك المجال بقدر ما ستزيد خبرتك وقدرتك على التوقع الصحيح .
وهذه مسألة تتطلب الكثير من الجهد والوقت والمتابعة والإصرار ..
وهي مسألة تستحق العناء لأن المردود المادي مرتفع .. ومرتفع للغاية ..!!
فكيف يمكن إذاً التخفيف من المخاطر في المضاربة على أسعار العملات ؟
هناك مرحلتين أساسيتين :
• قبل الدخول في هذا المجال أصلاً .
• بعد الدخول في هذا المجال .
ولكل مرحلة قواعد يؤدي الإلتزام بها إلى تخفيف مستوى المخاطرة إلى الحد الأدنى , مما يعطي المتاجر الفرصة الأكبر للنجاح .
تسمى هذه القواعد بشكل عام قواعد إدارة المخاطر Risk management rules والتي سنناقشها بالتفصيل لما لها من أهمية بالغة .

[بلبل الحب]

القواعد الرئيسية في إدارة المخاطر


قبل الدخول في المتاجرة الفعلية
هناك بعض القواعد الأساسية التي يجب اتباعها حرفياً قبل المتاجرة الفعلية وهي :
القاعدة الأولى : عدم المتاجرة بأموال حقيقية قبل التدريب والممارسة الطويلة .
القاعدة الثانية : الاستثمار بالمبلغ الذي يمكنك أن تخسره كلياً .
القاعدة الثالثة : البدء في المتاجرة بحساب مصغّر .
وسنشرح هذه القواعد لأهميتها البالغة :
القاعدة الأولى
عدم المتاجرة بأموال حقيقية قبل التدريب والممارسة الفعلية
نعم .. لايمكنك أن تخاطر بأموالك في مجال لاتفهم فيه شيئاً ..!!
لابد أولاً أن تخوض هذا المجال عن طريق المتاجرة الإفتراضية Demo يمكنك أن تفتح حساب افتراضي وهمي ثم تقوم ببيع وشراء العملات بهذا الحساب فإذا ربحت سيضاف الربح إلى حسابك وإذا خسرت ستخصم الخسارة من حسابك حيث تتم كل العمليات من حيث الإجراءات وكيفية تنفيذ الأوامر وأسعار العملات وكل ما يتعلق بالمتاجرة وكأنه حساب حقيقي سوى إنه لا يحتوي على أموال فإذا خسرت فأنت لن تفقد شيئاً فعلياً .
إن الحساب الإفتراضي هو ضرورة لاغنى عنها لتتعلم كيفية المتاجرة بأسعار العملات دون أن تعاني خسارة حقيقية , حيث سيمكّنك من الممارسة واكتساب الخبرة واختبار توقعاتك وتعلم الكثير الكثير عن حركة الأسعر وطبيعتها دون أن تخسر شيئاً .
وبعد أن تكون قد مارست المتاجرة الافتراضية لأطول فترة ممكنة وبعد أن أصبحت على ثقة من صحة توقعاتك وفهمك لحركة الأسعار والمؤثرات التي تؤثر بها وبعد ذلك فقط يمكنك البدء بالمتاجرة بأموال حقيقية .
كم هي الفترة التي يجب أن أمارس فيها على حساب افتراضي ؟
أطول فترة ممكنة !.. ففي الحقيقة لايمكن تحديد فترة معينة , بل المسألة تعتمد على أن تصل إلى ثقة بنفسك وبفهم طبيعة السوق ودقة توقعاتك .
فلايعني أن تحقق الربح في بضعة صفقات أنك قد أصبحت مهيئاً للمتاجرة بأموال حقيقية , فقد تكون هذه النتائج وليدة المصادفة لا أكثر , ولاتستطيع أن تنفي ذلك إلا بعد أن تثيت النتائج العملية أرباحاً مستمرة ولفترة طويلة .
باختصار .. أنت فقط من يمكنه أن يقرر متى ينتقل للمتاجرة الفعلية , وإن أردت تحديداً فنقول لك لايجب أن تبدأ المتاجرة الفعلية قبل ستة أشهر من المتاجرة بحساب افتراضي وقبل أن تثبت النتائج العملية أن أسلوبك يتحسن شهراً وراء شهر .
وفي النهاية فالقرار يعود لك وحدك .
سنرشدك إلى عناوين شركات وساطة تسمح لك بأن تفتح حساباً افتراضياً مجاناً , وأغلب هذه الشركات تسمح لك بذلك لمدة شهر واحد ولكننا ننصحك بتجديد ذلك عدة مرات .
ولاتنس إنه حتى المتاجرين المحترفين يكون دائماً لديهم حسابات افتراضية يختبرون عليها أساليب جديدة في التوقع والمتاجرة ويتعلمون منها الكثير دون أن يعانوا الخسارة .
فالحساب الافتراضي ضرورة للمحترف وحتمية للمبتدئ .
القاعدة الثانية
الاستثمار بالمبلغ الذي يمكنك أن تخسره كلياً
وهي من القواعد الأساسية لتجنب الآثار السلبية لمخاطر المضاربة على العملات .
فعندما تقرر أن تبدأ المتاجرة الفعلية وتحدد مبلغاً تفتح حسابك به فلا بد أن تكون قادراً على أن تخسر هذا المبلغ كلياً دون أن يؤثر على وضعك المادي .
ما معنى ذلك ؟
معنى ذلك إنه لايمكنك بأي حال من الأحوال أن تتاجر بأموال استدنتها لهذا الغرض .
أو أن تتاجر بأموال تمثل نسبة كبيرة من مدخراتك .
بل لاتبدأ إلا بمبلغ إن خسرته كلياً فلن يؤثر على وضعك المادي بشكل كبير .
فكما قلنا فإن المضاربة على أسعار العملات استثمار ذو مخاطر عالية , فأن تضع كل أموالك في مثل هذا المجال هو حماقة شديدة بلا أدنى شك .
نعم .. من الرائع أن تخوض في هذا المجال المربح , ومن الضروري أن لاتضيع على نفسك فرصة المكاسب المادية الكبيرة والسريعة الممكن تحقيقها في هذا السوق , ولكن العقل كل العقل يحتم عليك أن لاتدع إغراء هذه الأرباح تعميك عن حقيقة أن المضاربة على أسعار العملات ذو مخاطر عالية قد تتسبب بخسارتك لكامل المبلغ الذي في حسابك وبسرعة كبيرة .
لقد حقق البعض الملايين من وراء المضاربة في سوق العملات وغيرها من الأسواق ..
ولقد أفلس البعض من وراء العمل نفسة ..!!
لذا فإنه ينصح للراغب في البدء بالمتاجرة بأموال فعلية أن يسأل نفسه السؤال التالي :
كم هو المبلغ الذي يمكنني أن أستغني عنه مقابل تجربة الخوض في هذا المجال ؟
والإجابة تختلف من شخص لآخر على حسب ظروف وأهداف وإمكانات كل شخص .
القاعدة الثالثة
البدء بالمتاجرة بحساب مصغّر
في الجدول الذي ذكرناه في صفحة الحساب العادي والحساب المصغر ترى الفارق الرئيسي بين حساب مصغّر وحساب عادي .
وكما ترى فإن الحساب المصغّر يمثل عٌشر الحساب العادي في كل شئ .
إنه من القواعد الرئيسية التي يجب أن تتبع لتجنب الآثار السيئة للمضاربة على العملات بعد الممارسة على حساب افتراضي أن تبدأ المتاجرة الفعلية بحساب مصغّر يجنبك خسائر فادحة ويحقق لك ربحاً جيداً إلى أن تتمكن من سوق العملات وتتمكن من تضخيم رأسمالك ليمكنك بعد ذلك الخوض في المتاجرة بحساب عادي .
إنه من الضروري جداً لكل مبتدئ أن لايقوم بالمتاجرة الفعلية إلا عن طريق حساب مصغّر أولاً حتى لو كانت نتائج ممارسته للحساب الافتراضي ولمدة طويلة ممتازة .
لماذا ؟
لأن هناك فارق بين المتاجرة بالحساب الإفتراضي والحساب الفعلي ..!!
فكثير من المبتدئين يحققون نتائج ممتازة على حساب افتراضي ولكن عندما ينتقلون إلى حساب فعلي يعانون الخسارة أو لايحققون نفس المستوى الممتاز الذي حققوه في الحساب الافتراضي .
ما السبب في ذلك ؟
الجواب : العامل النفسي .. وهو أحد أهم العوامل التي تؤثر على نجاح أو فشل المتاجر ..
فالمتاجر الذي اعتاد على المتاجرة بالحساب الافتراضي يعلم إنه لن يخسر شيئاً على الحقيقة وهذا يجعله على درجة عالية من الهدوء النفسي والقدرة على الصبر وتحمل تغيرات السعر المؤقتة .
فمثلاً : لو افترضنا أنك اشتريت 1 لوت من عملة على أساس ان سعرها سيرتفع 100 نقطة .
فكما تعلم من طبيعة حركة السعر أن السعر لن يرتفع مرّة واحدة وبشكل متصل .
بل سيرتفع قليلاً ثم سينخفض ثم يعود للارتفاع ثم ينخفض أكثر ثم يرتفع مرة أخرى وهكذا لحظة وراء لحظة .
نعم .. في النهاية وبعد بضع ساعات ستجد أن السعر قد ارتفع فعلاً 100 نقطة كما توقعت ولكن يتم ذلك في أغلب الأحوال بشكل تدريجي .
بالنسبة للمتاجر بحساب افتراضي فالمسألة لاتؤثر عليه كثيراً , فهو عندما يرى أن سعر العملة بدأ بالانخفاض فلن يخش شيئاً طالما أنه على ثقة من صحة توقعه والسبب في ذلك أنه يعلم أنه حتى لو لم يصدق توقعه فهو لن يخسر شيئاً لذا فإنه سيصبر إلى أن يرتفع السعر إلى 100 نقطة كما توقع .
أما المتاجر بحساب فعلي فالقصة بالنسبة له تختلف كلياً ..!!
فعندما يشتري 1 لوت من عملة ما ويبدأ السعر في الانخفاض فإنه سيرى أنه بدأ يخسر من حسابه مقابل كل نقطة 10$ في الحساب العادي و 1$ في الحساب المصغّر , وهذا مع الوقت سيسبب له الكثير من التوتر والخوف من ازدياد الخسارة وقد يتسرع ويبيع بخسارة ولكنه لو صبر قليلاً لعاد السعر إلى الارتفاع كما توقع .
فالمتاجرة في الأسواق المالية هي حرب أعصاب في المقام الأول ..!!
وأن تخسر 50$ أهون كثيراً من أن تخسر 500$ في صفقة واحدة .
لذا فإن بداية المتاجرة بالحساب الفعلي لابد أن تكون بحساب مصغّر حتى تختبر نفسك وترى تأثير حركة الأسعار على تحملك وقوة أعصابك وهذا يجنبك الكثير من الخسائر التي قد تعاني منها إن بدأت مباشرة في حساب عادي .
كما أنك في حاجة إلى مزيد من الممارسة والخبرة , والحساب المصغّر يحقق لك مخاطر أقل وفي نفس الوقت إمكانية تحقيق أرباح طيبة جداً .
إياك !
ثم إياك أن تبدأ المتاجرة الفعلية بحساب عادي Standard account مهما كانت نتائجك في الحساب الإفتراضي ممتازة .
قد يؤدي ذلك لتبخر حسابك في غضون أيام !!
لا تبدأ المتاجرة الفعلية إلا بحساب مصغر Mini account
تذكر ذلك دائماً !!
وفي الحقيقة هناك الكثير من المتاجرين المحترفين الذي يكتفون بالعمل في حساب مصغّر طوال الوقت فالأرباح والمرونة الكبيرة للحساب المصغّر تجعله جذاباً جداً وخصوصاً للمبتدئين وأصحاب الحسابات الصغيرة .

[بلبل الحب]

القواعد الرئيسية في إدارة المخاطر

بعد الدخول في مجال المتاجرة الفعلية .


الآن وبعد أن مارست المتاجرة على الطبيعة مستخدماً حساباً افتراضياً لعدة أشهر مثلاً وأصبح لديك الحد الأدنى من الخبرة وبعد أن طورت أسلوباً في المتاجرة يعتمد على طريقه معينة في تحليل حركة الأسعار وأثبتت لك هذه الطريقة فعاليتها بنتائج عملية جيدة في الحساب الإفتراضي ولفترة طويلة نسبياً .
لقد أصبحت الآن جاهزاً من حيث المبدأ للمتاجرة الفعلية .
وتطبيقاً للقواعد السابقة قمت بتحديد مبلغ من المال للمتاجرة به وقمت باختيار شركة الوساطة وفتحت معها حساباً مصغراً لتبدأ منذ الآن رحلتك الحقيقية في عالم المضاربة بالبورصة الدولية للعملات .
من خلال الممارسة التي قمت بها في الفترة السابقة أصبحت على دراية جيدة بطبيعة حركة أسعار العملات وبالتالي أصبحت على دراية بطبيعة المخاطر في العمل بهذا المجال , فكيف يمكنك الحد من هذه المخاطر لأقصى حد ممكن ؟
هناك الكثير من القواعد التي يجب أن تتبعها قبل وأثناء دخولك في صفقة ما نذكر منها :

القاعدة الأولى : استخدم أمر الحد من الخسارة .
القاعدة الثانية : لا تخسر أكثر من 2 – 2.5 % من حسابك في الصفقة الواحدة .
القاعدة الثالثة : اعتمد على التحليل في الدخول والخروج .
القاعدة الرابعة : لا تدخل في صفقة بعكس ميل السعر .
القاعدة الخامسة : لا تتاجر في الأوقات والظروف غير الملائمة .




وسنشرح بشئ من التفصيل هذه القواعد لأهميتها البالغة .

القاعدة الأولى
استخدم أمر الحد من الخسارة
وهي من القواعد الرئيسية في المتاجر alwayes trade with stops . لقد تحدثنا في صفحة أنواع الأوامر عن أمر الحد من الخسارة stop order وبينا القواعد الأساسية في التعامل معه , وفي الحقيقة من بين جميع انواع الأوامر يعتبر أمر الحد من الخسارة هو الأهم والأكثر ضرورة .
لماذا ؟
لأن أمر الحد من الخسارة هو خط الدفاع الرئيسي في حمايتك .
فلا أحد يصدق توقعه طوال الوقت . فقد تبذل الجهد المطلوب في التحليل ولكن يحدث أمر ما يجعل من حركة السعر تبدأ في معاكستك حيث تبدأ بمواجهة الخسارة مع كل نقطة يعاكسك بها السعر .وهذا شئ متوقع في سوق شديد التذبذب كسوق العملات .
يأتي هنا دور أمر الحد من الخسارة والذي سيعمل على إغلاق الصفقة قبل أن تتضاعف خسارتك إلى حد كبير .
وضع أمر الحد من الخسارة قبل الدخول في الصفقة هو أحد صفات المتاجر المحترف , فبعد أن يحلل المتاجر حركة سعر عملة ما ويقرر على أساس هذا التحليل الدخول في صفقة بيعاً كانت ام شراءاً سيحدد مسبقاً النقطة التي سيغلق عندها الصفقة في حالة الخسارة قبل الدخول في الصفقة وذلك بأن يقول مثلاً : " أعتقد بأن سعر اليورو سيرتفع بعد قليل لذا سأشتريه بالسعر كذا ولكن إذا لم يرتفع كما أتوقع فإنني سأغلق الصفقة بخسارة عند سعر كذا "
وذلك لأن التحديد المسبق لنقطة الخروج بخسارة تقي المتاجر من الوقوع تحت التأثير النفسي " على أمل " عودة السعر فيما بعد .
والإلتزام بذلك كثيراً ما يكون هو الفارق بين المتاجر الناجح وغير الناجح .
فإلإنضباط Decipline والتقيد الصارم بمعطيات التحليل و تجاهل التأثير النفسي هو أحد أهم عوامل النجاح في المضاربة بالبورصة وبالتالي أحد أهم أسباب الدخل المادي المرتفع الذي يصحب هذا النجاح .

القاعدة الثانية
لا تخسر أكثر من 5 % من حسابك في صفقة واحدة
عندما تقرر الدخول في صفقة ستحدد النقطة التي ستدخل بها شاريأ أم بائعاً لعملة ما . وستحدد النقطة التي ستخرج عندها في حالة عاكسك السعر وعانيت الخسارة .
إن المبلغ الذي يمكن أن تخسره في صفقة ما لابد أن لايزيد عن 5 % من مجمل حسابك الكلي .
فما معنى ذلك ؟
لنفترض أن لديك حساب عادي به 10.000$ وقررت الدخول في صفقة ما فهذا يعني إنه عليك أن تحسب السعر الذي ستخرج به في حالة الخسارة بحيث لا تزيد الخسارة إن حدثت عن 500$ وهو ما يعادل 5% من مجمل حسابك الكلي .
فمثلاً : لو كنت قد اشتريت 1 لوت جنية استرليني بسعر GBP/USD = 1.4500 على أساس أن سعر سيرتفع بعد قليل فإين ستضع أمر الحد من الخسارة ؟
ستضعه عند سعر GBP/USD = 1.4450 .
وبذلك فأنت تحدد خسارتك بمبلغ 500$ وهو ما يعادل 5% من حسابك .
فماذا لو كنت اشتريت 2 لوت ؟
لو وصل السعر إلى GBP/USD = 1.4450 تكون خسارتك هنا 100$ لأن لديك 2 لوت وليس 1 لوت وهذا المبلغ يعادل 10 % من حسابك ولذلك فأمامك خياران : إما أن تقرب نقطة الخروج في حالة الخسارة لسعر : GBP/USD = 1.4475 وإما أن لا تشتري أصلاً إلا لوت واحد .
ولقد ذكرنا عند الحديث عن أمر الحد من الخسارة إنه لا يمكنك أن تضعه قريب جداً من سعر دخولك و 25 نقطة تعتبر قريبة جداً من نقطة دخولك فلا يجوز إذاً أن تضع أمر الحد من الخسارة عند سعر 1.4475 فلا يتبقى أمامك إلا أن لا تشتري أكثر من لوت واحد .
إذا وجدت صعوبة في فهم المثل السابق فتذكر الآتي :
أنت تعلم أن حجم الخسارة تعتمد على عدد النقاط التي تخسرها وعلى حجم العقود ( اللوت ) الذي تدخل به .
فكلما زاد عدد النقاط التي تخسرها يزيد المبلغ الذي ستخسره , 10$ عن كل نقطة في الحساب العادي و 1$ عن كل نقطة في الحساب المصغر .
وكلما زاد عدد العقود التي تشتريها في صفقة كلما زاد الربح في حالة الربح وزادت الخسارة في حالة الخسارة .
فعندما تدخل صفقة فعليك أن تضع نقطة الخسارة بحيث لن تخسر في هذه الصفقة أكثر من 5% من حسابك .
وعلى هذا الأساس تختار عدد العقود والسعر الذي ستضع أمر الحد من الخسارة عنده .
فإذا كان شراءك ل 2 لوت سيجعلك تخسر أكثر من 5% من حسابك فلا تشتر 2 لوت بل اشتر لوت واحد .
وإن كان السعر الذي ستضع عنده أمر الحد من الخسارة سيجعلك تخسر أكثر من 5% من حسابك – إن حدثت – فعليك تقريب هذا السعر من نقطة الدخول أكثر .
على أن لا تقل الفارق بين سعر الدخول وسعر الحد من الخسارة عن 30 نقطة كما ذكرنا .
لماذا على أن أفعل ذلك ؟
إن التزامك بهذه القاعده سيجبرك على عدم الاندفاع في شراء كميات كبيرة من العقود طمعاً بأرباح كبيرة .
نعم إن شراءك ل 10 لوت سيمنحك أرباح هائلة إن صدقت توقعاتك , ولكنه في المقابل سيتسبب بخسائر فادحة لك إن لم تصدق توقعاتك .
فإذا دخلت بحجم عقود كبير ولم تصدق توقعاتك فقد تخسر كل ما لديك من مال ولن تتمكن بعدها حتى من الحصول على فرصة لتعويض ما فقدت .
أما إن التزمت بأن لا تخسر أكثر من 5% من حسابك فهذا يعني إنه سيظل أمامك الفرصة واسعة لتعويض ما خسرت من أموال وسيحمي حسابك في حالة تعرضت لعدة خسارات متلاحقة .

القاعدة الثالثة
لا تدخل في صفقة بعكس ميل السعر
ميل السعر صديق المتاجر Trend is your friend لقد ذكرنا في صفحة ميل السعر أن هذه أحد القواعد الرئيسية التي ستسمعها كثيراً في تحليل كافة الأسواق المالية .
وكثيراً ما يكون التقيد بها سبباً هاماً من أسباب النجاح .
فكيف أتقيد بهذه القاعدة ؟
بأن لا تدخل في صفقة بعكس الإتجاه العام لميل السعر .
كيف ذلك ؟
عندما تقوم بتحليل الرسم البياني لأحدى العملات سيكون أحد أهم أهدافك هو التعرف على ميل السعر لهذه العملة أي الإتجاه العام لحركة سعر العملة .
فهل سعر العملة يتجه نحو الصعود up trend ؟ أم نحو الهبوط down trend ؟ أم إن السعر يكاد لا يتغير side away ؟
فعندما تتوصل للإجابه عن هذا السؤال بتحليل الرسم البياني وفي إطارات زمنية متعددة لا بد أن تضع باعتبارك أن تدخل صفقة في إتجاه السعر ولاتدخل عكسه .
فمثلاً : لو فرضنا أنك توصلت أن ميل سعر الجنيه يتجه للصعود . فالمفروض أن تكون كل صفقاتك على الجنيه هي شراء الجنيه وليس بيعه . وذلك لأن الإتجاه العام للجنيه هو الإرتفاع فحتى ولو كان سعر الجنيه ينخفض حالياً فهو وفي أي لحظة سيعود للإرتفاع . لذا فدائماً احرص على الدخول كمشتر للجنية وليس كبائع له .
فأنت لو قمت ببيع الجنية سيكون من مصلحتك أن ينخفض سعره أكثر وهذا معاكس لميل السعر الذي هو في ارتفاع فاحتمال حدوثه أقل من احتمال صعوده .
فعندما يكون ميل سعر عملة ميلاً صاعداً Uptrend احرص على أن تكون مشترياً لهذه العملة .
وعندما يكون ميل سعر عملة ميلاً هابطاً Down trend احرص على أن تكون بائعاً لهذ العملة .
لأن احتمال استمرار حركة السعر مع الاتجاه العام أكبر من احتمال معاكسته للاتجاه العام .
فالإلتزام بالدخول في اتجاه الميل trend كفيل بأن يجعل صفقاتك الناجحة أكثر من صفقاتك الخاسرة , ولهذا يقال بأن الميل هو صديق المتاجر .
وماذا إن كان ميل السعر جانبي side away أي ليس صاعداً ولا هابطاً ؟
لا تتاجر بالعملة التي لا تستطيع أن تعرف فيما إذا كان ميلها صاعداً أم هابطاً .
فإذا كانت العملة التي تتابعها ذات ميل جانبي فانتظر إلى أن يبدأ تحديد اتجاه لحركة السعر صعوداً أم هبوطاً وذلك لأن الميل الجانبي يعني أن السوق متردد في رفع أو خفض قيمة العملة وأن الطلب يعادل العرض , وفي العادة فهذا لايستمر طويلاً فسرعان ما سيحدد السوق اتجاهاً ما لحركة العملة .
وحتى يحدد السوق هذا الاتجاه , انتظر ولا تتاجر في الميل الجانبي .

القاعدة الرابعة
اعتمد على التحليل في الدخول والخروج

كما قلنا فإنه من الضروري أن تكون قد توصلت إلى أسلوب في التحليل أثبت نجاحه في فترة المتاجرة بحساب افتراضي وقبل المتاجرة الفعلية .
فأن تعتمد على " الحدس " في قراراتك عند البيع والشراء لن يؤدي إلا إلى الخسارة تلو الخسارة حتى وإن صدق هذا الحدس في بعض الأحيان .
فالطبيعة البشرية تفرض على المتاجر الوقوع فريسة للمؤثرات النفسية قبل وأثناء الدخول في صفقة .
وأبرز المشاعر النفسية التي تواجه المتاجر هي : الخوف Fear و الطمع Greed .
وهما أشد أعداء المتاجر باتفاق الجميع !!
فقد يدفع الطمع المتاجر للدخول في صفقة قبل أن يكون قد درس السوق بشكل عقلاني وقبل أن يثبت التحليل سلامة القرار المتخذ .
وقد يكون التاجر في صفقة ناجحة ولكنه لا يغلق الصفقة ويحصل على الربح طمعاً بمزيد من الربح على الرغم من أن التحليل ينبهك على ضرورة إغلاق الصفقة فوراً فماذا تكون النتيجة ؟
تكون النتيجة بأن تصبح خاسراً بعد أن كنت رابحاً . هكذا وبكل بساطة !
وقد يدفع الخوف المتاجر من الدخول في صفقة على الرغم من أن كافة الأدلة التي يشير لها تحليل الرسم البياني تؤكد سلامة قرار الدخول .
وقد يدخل المتاجر في صفقة بعد تحليل طويل ولكن ما أن يدخل حتى يبدأ السعر في معاكسته فيدفعه الخوف من ازدياد الخسارة لغلق الصفقة مبكرأ على خسارة على الرغم من أن التحليل لا يشير إلى ضرورة الخروج فماذا تكون النتيجة ؟
تكون النتيجة بأن يعود السعر في إتجاه الربح ولو صبر المتاجر بعض الشئ لأصبح رابحاً بدلاً من أن يخرج خاسراً دون داعي .
وهذا ما نقصده عندما نقول بضرورة أن تعتمد على التحليل في الدخول والخروج .
وذلك لأن المؤثرات النفسية هي أعدى أعداء المتاجر على الإطلاق وأن تجعل من هذه المشاعر أساس لقرارت البيع والشراء بالنسبة لك فهو انتحار في مجال المضاربة في الأسواق المالية بشكل عام وفي سوق العملات بشكل خاص .
فماذا علي أن أفعل ؟
إلتزم بالتحليل فعندما يؤكد لك التحليل الفني للرسم البياني من خلال معرفة ميل السعر ونقاط الدعم والمقاومة ومن خلال متابعتك لبيانات المؤشرات ومقارنتك كل ذلك على أكثر من إطار زمني فإذا توصلت بأن العملة سترتفع فقم بشراءها وإذا توصلت إلى أنها ستنخفض قم ببيعها بصرف النظر عن " مشاعرك " حيال ذلك .
لا تركض وراء الفرص طمعاً بالربح بل اجعل الفرصة تأتي إليك ودع التحليل هو الذي يؤكد لك ذلك .
وعندما تكون داخلاً في صفقة وبدأت المؤشرات تشير لك بأن حركة السعر بدأت في السير بإتجاه معاكس لك فاخرج فوراً حتى لوكنت " تشعر " بأن السعر سيعود ويسير في الاتجاه المربح بالنسبة لك , حيث أن هذا الشعور في الأغلب هو نتيجة لتضارب مشاعر الخوف والطمع وليس ضرباً من ضروب إدراك المستقبل ! .
وفي الحقيقة فإن التقيد الصارم بالقاعدة السابقة مسألة ليست بالهينة على الإطلاق , فنحن بشر ويصعب علينا فصل مشاعر الخوف والطمع أثناء سير الصفقة , ولذلك نقول بضرورة الممارسة العملية لأكبر قدر ممكن من الوقت لأن الممارسة العملية هي الوحيدة القادرة على تدريب المتاجر بأن يركز سمعه على ما يقوله التحليل وليس ما تقوله مشاعره الخاصة .

القاعدة الخامسة
لا تتاجر في الظروف والأوقات غير الملائمة

تحليل الرسم البياني ومتابعة أسعار العملات تطلب الكثير من الوقت والجهد الفكري والصبر .
فإذا لم تكن مهيئاً جسدياً ونفسياً وفكرياً للمتاجرة فالأفضل أن لا تتاجر في ذلك اليوم .
فلا تتاجر وأنت مريض أو في حالة نفسية أو فكرية غير طبيعية فإن ذلك قد يقودك إلى قرارت غير صحيحة ومتعجلة .
وإذا أغلقت صفقة خاسرة فالأفضل أن تترك المتاجرة لبضع ساعات حتى تتمكن من استعادة هدوءك النفسي والفكري فلا تلجأ إلى أسلوب " لن أترك المتاجرة اليوم حتى أسترد ما خسرته ! "
إن ذلك قد يعود عليك بمزيد من الخسارة !
لأنه قد يدفعك للدخول في صفقات بشكل متعجل ومندفع .
الخسارة في المتاجرة في البورصة أمر واقع لا محالة مهما بلغت قدراتك وخبرتك .
فلا يمكن لأحد أن يصدق توقعه طوال الوقت .
وعندما تدرك أن الخسارة في المتاجرة أمر طبيعي لا بد منه وهو ثمن لا بد من دفعه بين الحين والآخر فإن ذلك يساعدك على تقبل هذه الخسارة .
خسرت اليوم ؟ لا بأس يمكنك تعويض هذه الخسارة غداً أو بعد غد فالمتاجرة بالعملات مليئة بالفرص وكل ما نريده هو الاستفاده من فرصة واحدة فقط .
ولا تنس أن ذلك ينطبق على كافة مجالات الأعمال كما ينطبق على المضاربة بالبورصة وإن كان ظهوره في مجال البورصة أبرز وأكثر وضوحاً من غيره .
نعم .. أنت لست مجبراً على أن تفتح صفقه في كل يوم .
فإذا لم تكن مهيئاً للمتاجرة فالأفضل أن لا تقدم على المتاجرة حتى تجد الوقت والظرف الملائم .


كلمة أخيرة

التذبذب الشديد لحركة أسعار العملات يجعله سوقاً كثير الفرص وشديد الخطورة في نفس الوقت .
فكلما زادت نسبة المخاطرة تزيد امكانية الربح .
والتعامل مع سوق بالغ الحساسية كسوق العملات يتطلب من المتاجر الكثير من الجهد الفكري والنفسي ويتطلب الصبر والإنضباط لأقصى مدى ممكن .
وبالإلتزام بالقواعد السابقة قبل الدخول في مجال المتاجرة الفعلية وبعد الدخول بها سيمكنك من أن تكون رابحاً أغلب الوقت وهذه هي غاية كل المتاجرين الساعين للربح في العمل بالأسواق المالية .

[بلبل الحب]

( كيف أختار شركة الوساطة المناسبة؟)


أهم الأمور التي يجب السؤال عنها
بعد أن فهمت المبادئ العامة في كيفية المتاجرة بنظام الهامش وآلية العمل بالمضاربة على أسعار العملات , وبعد أن أصبحت قادراً على قراءة الرسم البياني لأسعار العملات وأصبحت لديك فكرة جيدة عن كيفية توقع أسعار العملات وأساليب التحليل الفني والإخباري .
فقد أصبحت الآن مؤهلاً للانتقال للمرحلة العملية في هذا المجال الجديد وذلك بفتح حساباً لدى احدى شركات الوساطة في المتاجرة بالعملات .
هناك المئات من شركات الوساطة التي تعمل عن طريق الإنترنت بعضها يصل حجم تداوله الشهري لعدة مليارات دولار وهي شركات تتبع الكثير من الدول فمنها أمريكية وبريطانية ومن دول أخرى.
فعلى أي أساس ستختار شركة الوساطة ؟
ومالذي عليك السؤال عنه قبل أن تفتح حساباً فعلياً وترسل أموالك لهذه الشركة ؟
هناك الكثير من الأمور التي يجب عليك أن تعلمها قبل أن تفتح حساباً فعلياً لدى احدى شركات الوساطة لعلك أصبحت تعلم الكثير منها ولكننا آثرنا وضعها جميعاً هنا في مكان واحد .
التأكد من مصداقية الشركة
عندما تفتح حساباً فعلياً فإن أول عمل ستقوم به هو إرسال مبلغ من المال لشركة الوساطة ليوضع في حسابك لديها ولتستخدمه في بيع وشراء العملات وقد تقرر أن تفتح حسابك بمبلغ يصل إلى آلاف الدولارات .
وقبل أن تقوم بذلك فلا بد من أن تتأكد من أن الشركة التي سترسل لها مالك هي شركة مسجلة رسمياً لدى الدولة التي تنتمي لها وأن سجلها نظيف ويخلو من أي عمليات تلاعب أو نصب على ودائع العملاء .
هناك عدة طرق للقيام بهذا النوع من الاستفسار المشروع نذكر منها :
سؤال الشركة مباشرة عن الضمانات التي تقدمها لأموال العملاء لديها .
الاتصال بالجهات الرسمية للدولة التي تتبعها هذه الشركة ما أمكن .
طلب عناوين بعض العملاء القدماء والاتصال بهم والاستفسار منهم عن طريقة تعامل الشركة مع عملاءها .
الاستفسار عن الشركات الأمريكية :
تلزم الحكومة الأمريكية كافة الشركات والمؤسسات والأفراد الذين يتعاملون بالوساطة في الأسواق المالية لحساب الغير التسجيل لدى CFTC
اختصاراً ل Commodity Futures Trading Commission وهي الهيئة الحكومية التابعة للكونجرس الأمريكي المتخصصة في تنظيم العمل في الأسواق المالية على اختلاف أنواعها .
تتبع هذه الهيئة وتندرج تحت رقابتها مؤسسة أخرى ذاتية التنظيم تسمى الجمعية الوطنية للمستقبليات National Futures Assosiation واختصارها NFA هذه الجمعية هي المسؤولة أمام CFTC عن مراقبة المؤسسات الخاصة التابعة لها وعن تسجيلها والتثبت من مطابقتها للمعايير التي تضمن الحد الأدنى سلامة المتعاملين في هذا السوق حفاظاً على أموال المستثمرين وتدعيماً للثقة الوطنية والدولية في أسواق المال الأمريكية .
هناك الكثير من أنواع المؤسسات والفئات التي تندرج تحت رقابة NFA منها شركات الوساطة في المتاجرة بسوق العملات .
بعد أن تتقدم أي شركة وساطة في أسواق المال إلى NFA بكافة الأوراق التي تثبت موافقتها للمعايير تعطى كل شركة رقماً تعريفياً خاصاً بها ID يمكن لكل من أراد استخدامه للاستفسار عن تاريخ هذه الشركة منذ تسجيلها لدى NFA حيث يكون لكل شركة سجل يوضع فيه اسم الشركة وعنوانها الفعلي وأسماء المؤسسين وعدد القضايا المرفوعة على الشركة من قبل العملاء التي تم الحكم فيها أو لم يتم الحكم فيها وغيرها من المعلومات التي تمكن العميل من الحكم على مصداقية ونزاهة شركة الوساطة .
يمكن الاستفسار عن هذه المعلومات عن طريق الاتصال الهاتقي من داخل الولايات المتحدة أو عن طريق موقع NFA الرسمي على شبكة الإنترنت حيث يمكنك الاستفسار عن شركة الوساطة التي تريد بواسطة اسمها أو بواسطة رقم NFA الخاص بها وهو الأسلوب الأدق والأفضل .
فعليك قبل أن تفتح حساباً لدى إحدى شركات الوساطة الأمريكية سؤالها فيما إذا كانت مسجلة لدى NFA وتطلب منها تزويدك برقم NFA ID الخاص بها . وعلى أي حال فإن أغلب الشركات المسجلة تضع هذا الرقم بشكل واضح في صفحتها الأولى ولكن إن لم تتمكن من معرفة هذا الرقم بنفسك فعليك بمراسلة الشركة وسؤالهم مباشرة عن هذا الرقم .
بعد أن تحصل على هذا الرقم يمكنك أن تذهب لموقع NFA على شبكة الإنترنت وإدخال الرقم في المكان المخصص لتحصل على المعلومات المتوفرة والتي ستساعدك ولا شك بالحكم على نزاهة الشركة .
يمكنك الوصول للمكان الذي ستضع فيه رقم الشركة لدى NFA بالدخول للموقع على العنوان التالي :
http://www.nfa.futures.org/basicnet/
يجدر بالذكر أن عدم وجود رقم NFA لدى شركة الوساطة لا يعني أن الشركة لا تتمتع بمصداقية أو نزاهة وكل ما هنالك أن الشركة التي لديها رقم NFA تعني أنها موافقة لمعايير CFTC و NFA وأنه يمكن التثبت من سجلها الرسمي ومن جهة رسمية حكومية .
وفي كل الحالات فلا تتردد بالسؤال عن كل ما يدور ببالك بخصوص الشركة التي تفكر في فتح حساب لديها فهذا مالك ومن حقك أن تطمئن من الشركة التي ستودع مالك لديها .
كما أنه وفي فترة الممارسة على حساب افتراضي Demo account لا تتردد بالسؤال عن أي أمور أو مشاكل فنية أو غير فنية تواجهك فالاستجابة السريعة والدقيقة من قسم الدعم Support لدى الشركة قد يعتبر دليلاً على مستوى إهتمام الشركة بعملائها .

[بلبل الحب]

الناحية الشرعية


الأصل في المعاملات الحل.. مالم يأتي دليلاً بالتحريم..
سوق العملات من الاسواق التي يكون فيها طرف بائع وطرف مشتري وطرف وسيط..
الشبه الشرعية التي تحيط بذلك السوق هي التالي:
1- وجود فوائد ربوية على الحساب
2-وجود فوائد ربوية عند تبييت الصفقات ليوم جديد
3-عدم تسوية العقود لحظياً وتأجيلها إلى أيام تالية
4-المارجن ومصدره..فإن كان من الوسيط ففيه شبة ( قرض جر نفعا)
5- العمل على عقود آجلة التسليم
====
طبعاً من ناحية التقابض الالكتروني فقد اجمعوا كثير من العلماء على جوازه وأنه من تطورات العصر باستخدام التقنية..
بقيت الشبه التي أوضحتها أعلاه.. فإن رايت وسيطاً لا يتلافاها ..حتى وإن أخبرك بأن لديه حساباً اسلاميا..فابتعد أخي الكريم.

[بلبل الحب]

أخيراً



أخي الكريم..أختي الكريمة..وأخص المبتدئين في الدخول في ذلك السوق
بحكم أننا قد سبقناكم في هذا السوق وبسنوات..وقد غصنا في بحوره..وتلاطمت بنا أمواجه..وبكل أسف لم نجد في بداية أمرنا من يرشدنا ويوجهنا..وللأسف أن أكثر مكاتب الوساطة الموجودة بالمملكة لا تهتم بتدريبنا وتعليممنا وتوجيهنا حتى نتلافى الخسائر..ولا هم لها إلا جمع أكبر قدر من العمولات...
لذلك أخوتي في الله.. أعلن لكم بأني تحت أمركم لأي شيء تريدونه في هذا المجال دون أي تحرج وبكل أريحية وسعة صدر..ولا نريد منكم سوى الدعاء الخالص في ظهر الغيب..

بارك الله لي ولكم ..ووفقنا لما يحبه ويرضاه

كل هذي المواضيع كتبها احد الاخوان المهتمين بعالم سوق العملات وقد استاذنته في طرحها في هذا المنتدى الرائع

وان شاء الله قريبا سوف اطرح عدة مواضيع تساعدكم على العمل

موضوعي القادم كيف تفتح حساب في احدى شركات الوساطة

ومن اراد منكم مساعده لا يتردد في الاستفسار على الرسائل الخاصة او بريدي الاكتروني wgoas215*************

اخوكم / ابو وعد

[قطب الورد]

والله يا ابو وعد مدري وش اقول
كأن واحد مرسلك علي
لأني ابحث عن موظوع على الأقل يضع قدمي في سوق العملات
الذي اعجبني الى الان
فوقته مناسب جدا لطبيعة عملي
عموما انا لا ازال في
القاعدة الأولى : عدم المتاجرة بأموال حقيقية قبل التدريب والممارسة الطويلة
الف الف شكر على هذا الشرح الوافي
والشكر موصول ايضا الى الأستاذ كاتب هذا الموظوع
في انتظار الموظوع القادم

[بلبل الحب]

والله يا ابو وعد مدري وش اقول
كأن واحد مرسلك علي
لأني ابحث عن موظوع على الأقل يضع قدمي في سوق العملات
الذي اعجبني الى الان
فوقته مناسب جدا لطبيعة عملي
عموما انا لا ازال في
القاعدة الأولى : عدم المتاجرة بأموال حقيقية قبل التدريب والممارسة الطويلة
الف الف شكر على هذا الشرح الوافي
والشكر موصول ايضا الى الأستاذ كاتب هذا الموظوع
في انتظار الموظوع القادم


اشكرك اخوي قطب الورد على مرورك وعلى اطراءك ..............

واحسنت اخوي بتباعك الاسلوب الصحيح في المتاجرة بالعملات ......

بس ودي اعرف مع اي شركة انت فاتح حساب ديمو ........ ارجو منك اتني في اختيار الشركة المناسبة


اخوك
ابو وعد

[forexkem]

الله يعطيك االعا فيه وجزاك الله خيرا على هذا الشرح الرائعa4

[بلبل الحب]

الله يعطيك االعا فيه وجزاك الله خيرا على هذا الشرح الرائعa4


شكرا اخوي forexkem على مروك وارجو انك استفد من الموضوع

[قطب الورد]

اشكرك اخوي قطب الورد على مرورك وعلى اطراءك ..............

واحسنت اخوي بتباعك الاسلوب الصحيح في المتاجرة بالعملات ......

بس ودي اعرف مع اي شركة انت فاتح حساب ديمو ........ ارجو منك اتني في اختيار الشركة المناسبة


اخوك
ابو وعد

اخوي ابو رعد أولا شكرا لاهتمامك
انا عندي حساب تجريبي
مع شركة FXCM
ما رأيك في الشركه؟
وماهي أفضل الشركات؟

[abady_ksa]

الاخ ابو وعد السلام عليكم ورحمة الله وبركاته

اخي جزاك الله عنا خير الجزاء صراحه كفيت ووفيت الله يعطيك العافيه

صراحه هذا ماكنت ابحث عنه وكنت بدخل دورة بس غاليه صراحه قيمتها 8000 ريال

بس انت الله يعطيك العافيه اغنيتنا عنها واعطيتني كل المعلومات اللي كنت ابحث عنها

الله يعطيك من اوسع ابوابه ويزيدك من فضله ويغنينك من حلاله

ويقيك النار انشاء الله ولك جزيل الشكر

ولا غنى لنا عنك ارجوا ان تتحملنا بصدر رحب اذا بدينا بهذا المجال

[بلبل الحب]

اخوي ابو رعد أولا شكرا لاهتمامك
انا عندي حساب تجريبي
مع شركة FXCM
ما رأيك في الشركه؟
وماهي أفضل الشركات؟


هلا والله اخوي قطب الورد

اخوي افضل شركات من ناحية المصداقية وحسن التعامل

1. شركة TradeX
2. شركة FXSol

هذي الشركتين من افضل الشركات حتى من الناحية الشرعية يتم فتح حسابات فيها شرعية وليست ربوية

وسوف يكون لي موضوع عن كيفية فتح حسابات في هذي الشركات في القريب العاجل


اخوك
ابو وعد

[بلبل الحب]

الاخ ابو وعد السلام عليكم ورحمة الله وبركاته

اخي جزاك الله عنا خير الجزاء صراحه كفيت ووفيت الله يعطيك العافيه

صراحه هذا ماكنت ابحث عنه وكنت بدخل دورة بس غاليه صراحه قيمتها 8000 ريال

بس انت الله يعطيك العافيه اغنيتنا عنها واعطيتني كل المعلومات اللي كنت ابحث عنها

الله يعطيك من اوسع ابوابه ويزيدك من فضله ويغنينك من حلاله

ويقيك النار انشاء الله ولك جزيل الشكر

ولا غنى لنا عنك ارجوا ان تتحملنا بصدر رحب اذا بدينا بهذا المجال



هلا والله اخوي abady_ksa مشكور اخوي على هذا الاطراء وان شاء الله اكون عند حسن ضنكم بي وسوف اكون تحت امركم في اي استفسار ....

بنسبة للدورات انصحك فقط باخذ دورة في المؤشرات الفنية فقط مثل الماكد و RSI و الستوستك وغيرها من المؤشرات وان شاء الله راح تعين خير من هذي التجارة ( اسال مجرب )

افضل شئ اخوي تفتح حساب تجريبي (ديمو ) وتتاجر فيه حتى تتعلم وتدخل بقوه في السوق


ارجو منك عدم التردد في اي سؤال حول العملات


اخوك
ابو وعد

[قطب الورد]

هلا والله اخوي قطب الورد

اخوي افضل شركات من ناحية المصداقية وحسن التعامل

1. شركة TradeX
2. شركة FXSol

هذي الشركتين من افضل الشركات حتى من الناحية الشرعية يتم فتح حسابات فيها شرعية وليست ربوية

وسوف يكون لي موضوع عن كيفية فتح حسابات في هذي الشركات في القريب العاجل


اخوك
ابو وعد

اخوي ابو وعد
جزاك الله خير
مشكور على اهتمامك
اليوم اتصل فيه واحد من الشركه FXCM
طبعا (لايوجد رقم) لانه من خارج السعوديه
كان قاعد يعطيني مميزات للشركه
ومبيني اهتمامه
بس شورتك عندي تسوى كل اللي قاله لي

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
وان جيت للصدق

الارباح اللي محققها مغريه
:501:
مع انها لسا خبط لزق

[قطب الورد]

هلا والله اخوي abady_ksa مشكور اخوي على هذا الاطراء وان شاء الله اكون عند حسن ضنكم بي وسوف اكون تحت امركم في اي استفسار ....

بنسبة للدورات انصحك فقط باخذ دورة في المؤشرات الفنية فقط مثل الماكد و RSI و الستوستك وغيرها من المؤشرات وان شاء الله راح تعين خير من هذي التجارة ( اسال مجرب )

افضل شئ اخوي تفتح حساب تجريبي (ديمو ) وتتاجر فيه حتى تتعلم وتدخل بقوه في السوق


ارجو منك عدم التردد في اي سؤال حول العملات


اخوك
ابو وعد

أخي ابو وعد
انا عارف اني تعبتك معاي
بس العذر والسموحه
هل هناك موقع يقدم مؤشرات RSI, MACD,MFIوالويليمز .............
بحيث تختار السهم ويديك مؤشراته مثلما حاصل الان لدى بعض المواقع اللتي تديك مؤشرات الاسهم السعوديه

[بلبل الحب]

أخي ابو وعد
انا عارف اني تعبتك معاي
بس العذر والسموحه
هل هناك موقع يقدم مؤشرات RSI, MACD,MFIوالويليمز .............
بحيث تختار السهم ويديك مؤشراته مثلما حاصل الان لدى بعض المواقع اللتي تديك مؤشرات الاسهم السعوديه


اخوي / قطب الورد

اولاس مافي تعب بالعكس

اخوي مادري انت تريد موقع للسهم السعودية او للعملات


اذا تقصد العملات هشركات الوساطة مصممين برامج تتابع فيها المؤشرات والرسوم البيانية و تبيع وتشتري وتتابع المحفطة في صفحة واحدة (شغل نظيف)

اخوك
ابو وعد

[riysa2002]

السلام عليكم

:613:

[بلبل الحب]

السلام عليكم

:613:




وعليكم السلام ورحمة الله وبركاتة


a6

[أبو فدوى]

أخي الكريم بلبل الحب السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
اشكر لك ماتقدمه من جهود في سبيل اخوانك أعضاء هذا المنتدى المبارك, وأسأل الله مخلصا أن يوفقك وان يرزقك بر الوالدين وخير الدارين.
أخي الكريم لي لديك واسطتان نبل أخلاقك وكرمك.لذا فأن مطالبي كثيرهومن كانت هذه واسطته كان كذلك
1-أفضل شركة وساطه يمكن التعامل معها مباشره ودون وسيط داخلي من ناحيه سهوله التعامل مع ال plat form وتوفير ادوات التحليل وسهوله التحويل من والى الحساب .علما ان اللغه الأنجليزيه لا تشكل عائقا بالنسبة لي.وكذالك كلفة العمليات.
2-أستعمل حاليا الدايل أب فهل يشكل هذا عائقا.وابحث حاليا عن شركة موثوقه ومجربه لتوفير خدمة الستلايت 2 way.لا تهم التكاليف
3-أفضل المواقع العربيه والأجنبيه لمن يريد أن يتعلم المزيد عن بورصة العملات والتحليل الفني والأساسي.
4-في حال استخدام أوامر الخروج المسبقه (وقف الخساره وجني الربح) هل يحدذلك من مبلغ الهامش المتاح مما يعطيني الفرصه لاستغلال الرصيد المتوفر بعمليات أخرى.لو كان مجمل الهامش المتاح 3000 $ وكان أقصى مايمكن أن أخسره 1000$ بموجب أمر الحد من الخساره هل يمكن استغلال ال2000$ امتبقيه في اوامر اخرى
بعون الله وتوفيقه ثم عونكم ,أنوي الألتزام الصارم باوامر الحد من الخساره وجنى الربح بحيث تمثل نقاط وقف الخساره نصف نقاط جني الربح .وكمرحلة اولى وبغض النظر عن الأرباح او الخسائر يهمني وبالدرجه الاولى عدد مرات الخروج بجني الأرباح مقارنة بعدد مرات الخروج بالحد من الخساره .فهدفي أن اتمكن من تحديد نقطة الدخول بحيث تتغلب الأولى على الثانيه
أخي الكريم قبل أن تستكثر مطالبي أنظر الى واسطتي غفر الله لك ولوالديكوذريتك والمسلمين عامه واسكنكم فسيح جناته والسلام عليكم ورحمة الله وبركاته

[بلبل الحب]

أخي الكريم بلبل الحب السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
اشكر لك ماتقدمه من جهود في سبيل اخوانك أعضاء هذا المنتدى المبارك, وأسأل الله مخلصا أن يوفقك وان يرزقك بر الوالدين وخير الدارين.
أخي الكريم لي لديك واسطتان نبل أخلاقك وكرمك.لذا فأن مطالبي كثيرهومن كانت هذه واسطته كان كذلك
1-أفضل شركة وساطه يمكن التعامل معها مباشره ودون وسيط داخلي من ناحيه سهوله التعامل مع ال plat form وتوفير ادوات التحليل وسهوله التحويل من والى الحساب .علما ان اللغه الأنجليزيه لا تشكل عائقا بالنسبة لي.وكذالك كلفة العمليات.
2-أستعمل حاليا الدايل أب فهل يشكل هذا عائقا.وابحث حاليا عن شركة موثوقه ومجربه لتوفير خدمة الستلايت 2 way.لا تهم التكاليف
3-أفضل المواقع العربيه والأجنبيه لمن يريد أن يتعلم المزيد عن بورصة العملات والتحليل الفني والأساسي.
4-في حال استخدام أوامر الخروج المسبقه (وقف الخساره وجني الربح) هل يحدذلك من مبلغ الهامش المتاح مما يعطيني الفرصه لاستغلال الرصيد المتوفر بعمليات أخرى.لو كان مجمل الهامش المتاح 3000 $ وكان أقصى مايمكن أن أخسره 1000$ بموجب أمر الحد من الخساره هل يمكن استغلال ال2000$ امتبقيه في اوامر اخرى
بعون الله وتوفيقه ثم عونكم ,أنوي الألتزام الصارم باوامر الحد من الخساره وجنى الربح بحيث تمثل نقاط وقف الخساره نصف نقاط جني الربح .وكمرحلة اولى وبغض النظر عن الأرباح او الخسائر يهمني وبالدرجه الاولى عدد مرات الخروج بجني الأرباح مقارنة بعدد مرات الخروج بالحد من الخساره .فهدفي أن اتمكن من تحديد نقطة الدخول بحيث تتغلب الأولى على الثانيه
أخي الكريم قبل أن تستكثر مطالبي أنظر الى واسطتي غفر الله لك ولوالديكوذريتك والمسلمين عامه واسكنكم فسيح جناته والسلام عليكم ورحمة الله وبركاته


اخوي ابو فدوى

السلام عليكم

اسف اخوي على التاخير


بنسبة اسئلتك ارجو التواصل معي على الماسنجر او على الرسائل الخاصة للاجابة عليها


اخوك
ابو وعد

[مساهم مثابر]

لا شك أخي أبا رعد لقد أفدتنا إفادة لا يعلم بها إلا الله ....

فأنا منذ فترة أبحث عن مثل هذه الأمور وهي المتاجرة بالعملات والمعادن النفيسة خصوصا الذهب في البورصات العالمية

فجزاك الله خيرا على صنيعك هذا وأسأل الله سبحانه وتعالى أن يفتح لك باب رزق من عنده لاتعلم عنه وأن يرزقك بدون حساب ...

استفساري هو مدى شرعية التعاملات هذه هل استندت على فتاوى لأحد من العلماء أرشدني بارك الله فيك إلى كلام أحد العلماء في مثل هذه التجارة لكي يطمأن قلبي ....

ثانيا البرنامج الذي تحدثت عنه وشركات الوساطة التي تحدثت عنها هل تتعامل بالمعادن النفيسة أم فقط عملات ....

سوف نزعجك قليلا فتحملنا بارك الله فيك ولقد أضفتك لدي في الماسنجر لعلنا نلتقي ونستفيد منك عن قرب ...

[بلبل الحب]

لا شك أخي أبا رعد لقد أفدتنا إفادة لا يعلم بها إلا الله ....

فأنا منذ فترة أبحث عن مثل هذه الأمور وهي المتاجرة بالعملات والمعادن النفيسة خصوصا الذهب في البورصات العالمية

فجزاك الله خيرا على صنيعك هذا وأسأل الله سبحانه وتعالى أن يفتح لك باب رزق من عنده لاتعلم عنه وأن يرزقك بدون حساب ...

استفساري هو مدى شرعية التعاملات هذه هل استندت على فتاوى لأحد من العلماء أرشدني بارك الله فيك إلى كلام أحد العلماء في مثل هذه التجارة لكي يطمأن قلبي ....

ثانيا البرنامج الذي تحدثت عنه وشركات الوساطة التي تحدثت عنها هل تتعامل بالمعادن النفيسة أم فقط عملات ....

سوف نزعجك قليلا فتحملنا بارك الله فيك ولقد أضفتك لدي في الماسنجر لعلنا نلتقي ونستفيد منك عن قرب ...


السلام عليكم

اخوي مساهم مثابر

اشكر اخوي على الاضراء ولم نقدم شئ لهذا المنتدي الغالي والعزيز على قلوبنا والاخواننا اعضاء المنتدي

استفسارك عن مدى شرعية التعاملات انا لا افتي جزاك الله خيرا . ولكن كل الامور المحرمة فيها الحمد الله تم القضاء عليها واصبح التعامل فيها نقول ان شاء الله حلال ....

وبخصوص شركات الوساطة كل شركة لها ازواج من العمكلات تعمل فيها وبعض الشركات تعمل في كل شئ العملات والمعادن النفيسة وبترول والسندات .


ابد اخوي مساهم مافي ازعاج بالعكس انا تحت امركم في اي استفسار ولكن تحملوني قليلاً من ناحية الرد اتاخر عليكم شوى


اخوك
ابو وعد

[MACD__RSI]

بارك الله فيك و نفع بعلمك.

[بلبل الحب]

بارك الله فيك و نفع بعلمك.


شكرا اخوي ماكد على مرورك

[نحو غد أفضل]

شكرآ لك بلبل الحب وأنا عضو جديد معاكم ومتابع معاك

[بلبل الحب]

شكرآ لك بلبل الحب وأنا عضو جديد معاكم ومتابع معاك


حياك الله اخوي نحو غد أفضل ويشرفنى اول مشاركة لك في المنتدى تكون على موضوعي وأن شاء الله انك استفد من الموضوع وتفكر تخش معنا هذا العالم المشوق ...........


اخوك
ابو وعد

[poor]

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
نشكر جهودكم اخي ابو وعد وجعلة في موازين اعمالك سيدي الكريم الحقيقة انا جديد ولا افقة شيء في العملات واريد ان اجرب حظي في هذا المجال ولكن عندي بعض الاسئلة وارجو ان يكون لديك رحابت الصدر وتحملنا انا والستجدين امثالي
مامدى شرعية المعاملات كيفية التعامل مع الشركات ما هي افضل الشركات معليش مسختها معك تحملني شوي هل ترى ان التعامل في العملات بسيط جدا اقصد لا توجد صعوبة وبإمكان اي شخص ان يتعامل معهم بكل بساطة واخيرا هل بإمكاني إضافتك على الهوت ميل والسكاي بي والياهو.
اكرر شكري واسفي على الاطالة سيدي.

poor

[بلبل الحب]

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
نشكر جهودكم اخي ابو وعد وجعلة في موازين اعمالك سيدي الكريم الحقيقة انا جديد ولا افقة شيء في العملات واريد ان اجرب حظي في هذا المجال ولكن عندي بعض الاسئلة وارجو ان يكون لديك رحابت الصدر وتحملنا انا والستجدين امثالي
مامدى شرعية المعاملات كيفية التعامل مع الشركات ما هي افضل الشركات معليش مسختها معك تحملني شوي هل ترى ان التعامل في العملات بسيط جدا اقصد لا توجد صعوبة وبإمكان اي شخص ان يتعامل معهم بكل بساطة واخيرا هل بإمكاني إضافتك على الهوت ميل والسكاي بي والياهو.
اكرر شكري واسفي على الاطالة سيدي.

poor


السلام عليكم

هلا والله اخوي poor وشكرا على مرورك

اخوي بخصوص شرعية العملات اختلف كثير من العلماء في ذلك وانا لا افتى فيها ولا اتحمل الفتوي جزاك الله خير

التعامل في العملات يعتمد على شئيان اساسيان هم المؤشرات الفنية ومتابعة الاخبار اذا اتقنت هذي الامرين سوف تحقق اعلى الارباح وخلال فترة وجيزه

بشرفنى اضافتك لي في احد وسائل الا تصال المذكوره وانا على استعداد في مساعتدك الى ان تثقن عالم الفوركس ...



اخوك
ابو وعد

[poor]

شاكر ومقدر لك سيدي الكريم على حسن خلقك وسوف اقوم بإضافتك على الماسنجر والسكاي بي

[ابــــوصقر]

والله والنعم فيك قسماً بالله إنك ريحتني خصوصاً إني كنت أحاول أتعلم تداول العملات لكن أخي الكريم انا بصراحة قرأت كثير عن العملات لكن لا تزال هناك إشكال بسيطة في ناحية تنفيذ الأوامر وأقصد أوامر البيع والشراء بالنسبة للعملات المباشرة وغير المباشرة لذا هل من الممكن أن أعمل إضافة لك على الماسنجر لدي .

ولك جزيل الشكر
أخوك ابــــوصقر

[بلبل الحب]

والله والنعم فيك قسماً بالله إنك ريحتني خصوصاً إني كنت أحاول أتعلم تداول العملات لكن أخي الكريم انا بصراحة قرأت كثير عن العملات لكن لا تزال هناك إشكال بسيطة في ناحية تنفيذ الأوامر وأقصد أوامر البيع والشراء بالنسبة للعملات المباشرة وغير المباشرة لذا هل من الممكن أن أعمل إضافة لك على الماسنجر لدي .

ولك جزيل الشكر
أخوك ابــــوصقر



هلا والله اخوي ابو صقر

بكل سرور اخوي ابو صقر اضيفني في اي وحدة من وسائل الاتصال الماسنجر الياهو مع اني افضل السكاي بي لسهولته ووضوح الصوت فيه وان شاء الله اقدر افيدك في اي شئ بخصوص العملات وغيرها وان لكون عند حسن ضنك بي


اخوك
ابو وعد

["حروف تداول"]

الله يعطيك العافيه ابو وعــــد،،
مجهود تشكر عليه،،
تحياتي وتقديري،،

[بلبل الحب]

الله يعطيك العافيه ابو وعــــد،،
مجهود تشكر عليه،،
تحياتي وتقديري،،


شكرا اخوي حروف تداول على مرورك واشكرك على اطراك ..............


اخوك ابو وعد

[Fadel]

بارك الله فيك اخي الكريم ابو وعد :)

[خالد2121]

شكرااااااااااااااااااااااااااااااااااااااااااااااا اااااااااااااا

[الحريبي]

أخي بلبل أشكرك علي جهودك في ماعرفتنا علية في عالم العملات الذي نجهل فية الكثير من الامور وجزأك الله خير
أخي العزيز لدي بعض الاسئلة
1- هل يمكن التداول بمبلغ مثلا 5 الاف دولار بدون ان أخذ عقود اكثر من راس مالي وهل
تسوي العملية او كم اقل مبلغ
2- هل العقود الاضافية عي راس المال عليها فوائد او عمولة وماهي شرعيتها
3- وهل ا لعقود اجبارية


واشكرك كثيرا

[الملكي11]

مشاء الله مجهود رااااااااااااائع

[بلبل الحب]

أخي بلبل أشكرك علي جهودك في ماعرفتنا علية في عالم العملات الذي نجهل فية الكثير من الامور وجزأك الله خير
أخي العزيز لدي بعض الاسئلة
1- هل يمكن التداول بمبلغ مثلا 5 الاف دولار بدون ان أخذ عقود اكثر من راس مالي وهل
تسوي العملية او كم اقل مبلغ
2- هل العقود الاضافية عي راس المال عليها فوائد او عمولة وماهي شرعيتها
3- وهل ا لعقود اجبارية


واشكرك كثيرا


هلا والله اخوي الحريبي

اول شئ انا اسف على تأخري في الرد ......

1. يمكنك اخذ بي 5 الاف دولار عقود الى 5 عقود كل عقد بي 100000الف دولار ضمان له 1000 دولار اذا وصلت الخسارة الى 1000 قفلة الصفقة ...
2. لا يوجد اي عمولات او فوائد ربوية والحمد الله ... لهم فقط عمولة البيع والشراء وتختلف هذي حسب العملة
3. مافهمت معني سوالك ولكن لى فهمته نعم العقود اجبارية هي تعتبر الصفقه الى انت اشتريتها هو العقد

ارجو اني استطعت توصيل المعلومه لك واذا صعب عليك شئ ارجو انك ترسنى عبر الماسنجر


اخوك
ابو وعد

[اشراقة شمس]

الســـــــــــــــــــــــلام عليكم

بارك الله فيك بلبل الحب على النقل

لكن عندي عدة استفسارات ...

اولاا : اتمنى اخي بلبل الحب تتأكد من حكم تداول سوق العملات ؟؟ ....... اسمع كثير انها حرام ياليت تتأكد اخي

ثانيا : بداءت اتعلم سوق تداول العملات وفتحت حساب تجريبي .....

ولكن اتمنى تفسيـــــــــــــــــــر هذه البيانات بالتفصيـــــــــل .....

1 -http://www.br2h.com/up/uploads/3cd49ad896.bmp (http://www.br2h.com/up)

وكذلك :

2- http://www.br2h.com/up/uploads/60b4f4917b.bmp (http://www.br2h.com/up)

[دكتور إنسان]

اخي العزيز : جزاك الله خيرا على التوضيح
وعندي استفسار ارجو ان تجيبني عليه


اولا ما ريم بهذه الشركة saxobank هو بنك في الدينمارك


ثانيا :
اعادة شرح عملية اغلاق الصفقة

هل بمجرد البيع يتم اغلاق الصفقة ؟

[متواضع لله]

اخوي ابو فدوى

السلام عليكم

اسف اخوي على التاخير


بنسبة اسئلتك ارجو التواصل معي على الماسنجر او على الرسائل الخاصة للاجابة عليها


اخوك
ابو وعد


بارك الله في علمك ومالك واهلك يا بلبل الحب ,,,,ولكن إجابة أسئلة اخونا أبو فدوى تهمنا جميعا لذلك اتمنى ان تضع

لها إجابات للجميع ومشكووووووووووووور.

.

[zezeo5]

جزاك الله خير وكثر الله من امثالك

[عبدالعزيزالحمد]

وكم نسبه الربح الشهري

[ابو شمس]

الله يجزاك خير اخي عش البلبل

والله اني محتاج لمثل هذه المواضيع عن العملات

الله يجزاك الف خير

ان شاء الله راح افتح حساب تجريبي

ورجاء خاص تتحمل اسئلتي انا والاخوان بهذا الخصوص

اخوك ابو شمس ناوي يتجه الى الاستثمار في العملات بعد تلاطم الامواج بنا في سوق الاسهم وراح اخصص جزء من راس مالي للمتاجره بالعملات

وفرصه دام الواحد لسه شباب يتعلم مهارات التعامل مع العملات

وماتدري يمكن الله يرزقنا في هذا المجال

تحياتي لك اخي الفاضل