مامعنى ....ولكن اشرحو لي على قدرفهمي .....وبأبسط العبارات,,,ايها الخبراء

[فالكم]

هذا شرح مختصر عن نقاط الدعم والمقاومة ( و كيفية تطبيقه ) في سوق الاسهم
مستويات الدعم والمقاومة
معنى الكسر تجاوز السهم نقاط الدعم الأولى أو الثايه ( أنخفاض )
معنى أختراق تجاوز السهم نقاط المقاومة الأولى أو الثانيه ( أرتفاع )
يتم أحتساب نقاط الدعم والمقاومه من أخر سعر للسهم
كسر مستوى الدعم يكون بسبب :
1- التخلص من السهم من احد المحافظ آو احد الملاك.
2- أخبار سيئة قادمة عن الشركة تم تسريبها للبعض.
3- وسيلة ضغط من احد صناع السوق من اجل الشراء بسعر منخفض
اختراق مستوى المقاومة يكون بسبب:
1- أخبار جيدة عن الشركة.
2- ارتفاع الارباح
3- إشاعة عن الشركة (منحه – اندماج- مشروع جديد ..الخ)
4- مضاربة بواسطة صناع السوق

مستويات الدعم والمقاومة للمؤشر من اجل معرفة إشارة الدخول في السوق وكذلك إشارة الخروج من السوق
مستويات الدعم والمقاومة للسهم من اجل معرفة وقت الدخول في السهم وكذلك وقت الخروج من السهم

الحالات التي تستطيع فيها أتخاذ قرار :
في حالة قيمة السهم كسر مستوى الدعم الأول وبكميات تداول كبيره
وتم كسر مستوى الدعم الثاني وبنفس ترتيب الكميات ( يدل على تصريف )
في حالة قيمة السهم كسر مستوى الدعم الأول ولكن بكميات قليله
ولم يصل الى مستوى الدعم الثاني وكمية التداول في تناقص ( وقت شراء مغري )
في حالة قيمة السهم أخترق مستوى المقاومة الأول وبكميات كبيره
وتم أختراق مستوى المقاومة الثاني وبنفس ترتيب الكميات ( وقت شراء مناسب )
في حالة قيمة السهم أخترق مستوى المقاومة الأول ولكن بكميات قليله
ولم يصل الى مستوى المقاومة الثاني وكميات التداول في تناقص ( وقت بيع مناسب )

المقصود بالقمة والقاع :
معنى القاع : هي أقل نقطة يصل إليها السهم قبل ارتداده والمحافظة على عدم كسرها لوجود قوة شرائية يتم انطلاقة السهم من خلاله .
معنى القمة : هي أعلى نقطة يصل إليها السهم ويتم من خلاله التخلص من السهم لوجود قوى بيع قوية وفي حال اختراقه بكميات عالية يكون لدينا قناه صاعدة جديدة .

معرفة القاع الحقيقي :
1- استقرار السهم عند سعر محدد يتم تداوله لمدة معينة من الزمن ما لا يقل عن أسبوع أو أكثر أما في حال وجود أخبار إيجابية على السهم فلا يشترط وجود مدة معينة .
2- التداول على السهم يكون ضعيفا مما يخلق شعورا لدى المتداول أن السهم ميت أو بلا مضارب .
3- التذبذب على السهم يكون في مجال ضيق حتى يتم تجميع أكبر عدد من الأسهم بسعر متقارب .

ما الفرق بين القاع الأول والثاني :
القاع الأول : هو أول توقف للسهم بعد النزول بدعم طلبات عليه من أجل بث الثقة لدى المتداولين وفي الغالب يكسر ذلك القاع في نفس اليوم وعدم توفر الشروط السابقة ذكرها لمعرفة القاع الحقيقي .

القاع الثاني : وهو ما يسمى بالقاع الحقيقي للسهم وهو السعر الذي يتوقف عنده السهم بوضع طلبات قوية للمحافظة على عدم كسره يتم من خلاله ارتداد السهم .

الدعم والمقاومة :
الدعم : هي النقطة التي يحافظ عليها السهم حال النزول وهي تعتبر داعمه للسهم وهي في الغالب مناطق شراء وتسمى ( الأرض )
المقاومة :هي النقطة التي يجد السهم صعوبة في اختراقه وهي في الغالب مناطق بيع وتسمى ( سقف )

كيفية معرفة الدعم والمقاومة :
1- عن طريق برامج خاصة أو مؤشرات تستخدم في برامج التحليل الفني .
2- او يدويا كالتالي:

نقطة الارتكاز وهي النقطة العادلة للسهم والتي تكون بين الدعم والمقاومه ،،، وتسمى pivot وتقاس على النحو التالي:
(اعلى سعر + ادنى سعر + الاغلاق) تقسيم 3 = الارتكاز

ومن خلال معرفة الارتكاز يتم التوصل إلى الدعم والمقاومة
الدعم الأول = ( الارتكاز × 2 ) - ( اعلى سعر )
المقاومة الأولى = ( الارتكاز × 2 ) – ( ادنى سعر )
الدعم الثاني = ( الارتكاز ) - ( الدعم الأول - المقاومة الأولى )
المقاومة الثانية = ( الارتكاز )+ ( الدعم الأول – المقاومة الأولى )
الدعم الثالث = ( الارتكاز ) - ( الدعم الثانية - المقاومة الثانية )
المقاومة الثالثة = ( الارتكاز ) + ( الدعم الثاني - المقاومة الثانية )

ماذا نستفيد من نقاط الدعم والمقاومة ؟
نستفيد من هذه النقاط لمعرفة نقاط الشراء ونقاط البيع

متى يعتد بكسر الدعم ؟
1- إذا كان هناك بيع مكثف من أحد المحافظ أو ملاك السهم أو بيع المؤسسين للسهم .
2- وجود أخبار سيئة على السهم حتى ولو كانت إشاعة .
3- بيع القطيع الناتج من وجود تصحيح على السهم .

متى لا يعتد بكسر الدعم ؟
إذا كان الكسر لفترة محدودة من الوقت وبكميات قليلة وكان الإغلاق أعلى منه فلا يعتد بكسره للضغط الحاصل على السهم من قبل مضاربه .

التجميع والتصريف :
التجميع : هو وضع طلبات خفيه يتم من خلاله جمع أكبر عدد من الأسهم في منطقة سعرية محصورة وعلى مدار فترة زمنية طويلة قد تصل لعدة أيام أو أسابيع ويختلف من سهم لآخر على حسب عدد الأسهم الحرة .

التصريف : هو وضع عروض خفيه يتم من خلاله بيع أكبر عدد من الأسهم وكما أن للتجميع يكون على مدار فترة زمنية طويلة قد تصل لعدة أيام أو أسابيع فكذلك التصريف ويختلف من سهم لآخر على حسب عدد الأسهم الحرة .

الفرق بين التجميع والتصريف :
التجميع
1 / طلبات الشراء تكون بكميات كبيرة جداً .
2 / طلبات الشراء تكون أسعارها متقاربة .
3 / التنفيذ بسعر العرض .
4 / ثبات سعر السهم والضغط بعدم ارتفاعه بحيث يكون أعلى سعر للسهم مقارب من سعر إغلاق اليوم نفسه .
5 / اختراق السهم لمستوى المقاومة الأولى صعوداً ، وهي بداية انطلاقة السهم .
6 / في الغالب سعر افتتاح اليوم أعلى من سعر إغلاق أمس بارتفاع بسيط جداً
7 / أحيانا يعرض المضارب كميات كبيرة وخصوصاً قبل افتتاح السوق وذلك لإيهام المشترين بأنه يصرف هذه الأسهم والحقيقة هو يجمع .
التصريف
1 / عروض البيع كبيرة ( كميات التداول كبيرة ) .
2 / عروض البيع تنفذ بسعر الطلب .
3 / عروض البيع تكون أسعارها متقاربة .
4 / في الغالب سعر افتتاح اليوم أعلى من سعر إغلاق أمس بارتفاع كبير .
5 / سعر الإغلاق لليوم قريب جداً لأدنى سعر لليوم نفسه .
6 / كسر السهم لمستوى الدعم الأول والثاني نزولاً .

قاعدة التجميع والتصريف :
اذا كان اقفال السهم فوق متوسط التذبذب اليومي للسهم [ (اعلى + ادنى) /2 ] = تجميع
اذا كان اقفال السهم أقل من متوسط التذبذب اليومي للسهم [ (اعلى + ادنى) /2 ] = تصريف

وبالمثال يتضح المقال :
إذا كان أعلى نقطة سجله سهم ( س ) هو 22 وأدنى نقطة هي 20 والإغلاق كان 21.5
بتطبيق القاعدة ( 22+20 ) / 2 = 21
إذا سعر الإغلاق 21.5 أعلى من متوسط التذبذب اليومي 21 فهو تجميع فكلما كان سعر الإقفال أعلى من 21 كان التجميع أكبر .

وقف الخسارة Stop Loss :
مصطلح وقف الخسارة (Stop Loss) هو هدف وهمي مستهدف عند نزول السهم يتناسب طردا مع عدة عوامل هي خطوط الدعم والمقاومة, المركز المالي للشركة, مدة الاستثمار, ومدى المخاطرة. وله أنواع:

وقف الخسارة العادي: وهو وقف خسارة بنسبة محددة لا يلتفت إلى السهم عند وصوله إلى هذا السعر، ويستخدمه المضارب اليومي بشكل كبير.

وقف الخسارة المتدرج "Trailing stop loss": هو إبقاء نسبة وقف الخسارة مع رفع قاع السهم. مثلا عند شرائك سهما بسعر 87 ريالا ثم وضعت وقف خسارة 5%، فعندها يكون سعر البيع لوقف الخسارة هو 82.65 ريالا، أما إذا ارتفع السهم إلى 100 ريال مثلا فتبقى النسبة سعر وقف الخسارة الجديدة هي 95 .

أفضل استخدام لوقف الخسارة :
يجب أن يكون هناك سعر مستهدف أو نسبة لوقف الخسارة في كل عملية شراء. لكن هناك أسهم نزولها كبير وصعودها كبير ولهذا فهناك اختلاف في تحديد نسبه الخسارة لكل سهم على حسب حركة السهم.
يحدد المختصون بالأسهم ضعف الربح المتوقع ليكون هو وقف الخسارة، مثلا إذا كان السعر المستهدف هو 10% يكون سعر وقف الخسارة 20%

كلمة تصحيح....
هي كلمة عادية تقال حينما يصحح السوق مثلا مساراه...او السهم ذاته يقول بالتصحيح من الهبوط الي الصعود....
وهنا يقال السوق او السهم بيصحح
كلمة تجميع....
وهي كلمة بمعني التجميع للسوق ككل والسهم خاص....فحينما تجد ان السوق زالاسهم تاخذ من العروض دائما والسيولة تزيد والسوق بدء في مرحلة عرضية او ارتفاع بسيط لمدة طويلة بالذات يقال هنا ان السوق او السهم ايضا في مرحلة تجميع....وهي عكس تصريف

تصرف...
الكلمة واضحة وهو ان السوق والسهم الذي تتحدث عنه في هذه الحالة بيصرف اي البائع يبيع اكثر من المشتري
وهنا نجد ان السوق او السهم في حالة بيع والعرض يعطي الطلب او يتم اعطاء الطلب مباشرة دائما....
وهنا بجد خروج من السوق والسيولة تزيد بيعا

تعريض...
السوق او السهم معرض اي في قناة ثابته تقريبا في حالة متوسيطة لا ارتفاع ولا انخفاض....وهنا السوق او السهم ينتظر مرحلة من مراحل التصريف او التصحيح...
حسب حالته....
قمم
القمم هي وصول السوق او السهم الي اعلي قمم له في الجلسة او اليوم او التاريخ..حسب ظروف السوق...
قيعان
هي عكس القمم..وهنا السوق والسهم هنا اوالسوق في اقل الاسعار وبالتالي نقول انه قيعان

الفرق بين القمم والقيعان

طبعا فرق كبير بعد الشرح
لان القمم السوق في اعلي
ولقيعان السوق في اقل حالته

الفرق بين المقاومة والدعم
المقاومة ...هي مقاومة السهم لحالة النزول وكذلك السوق ككل...ومن هنا يجب عند الشراء النظر الي مقاومات السوق كله ثم مقاومة السهم الذي ارغب الشراء فيه...
ولكل سهم وللسوق
3 مقاومات
الدعم....هو دعم السوق والسهم للصعود للاعلي
وللسوق والسهم 3 دعوم
ويجب النظر اليها عند البيع

لغة المتداولين في سوق الأسهم
زيادة راس المال : وهو ان تقوم الشركة بزيادة راس مالها وعدد اسهمها سواءا بالاكتتاب او المنح .
تخفيض راس المال : وهو ان تقوم الشركة بتخفيض راس مالها وعدد اسهمها .
اندماج : وهو ان تقوم اكثر من شركة بالتوحد في شركة واحدة .
منحة : ان تمنح الشركة المساهم اسهما اضافية بنسبة معينة من الاسهم التي يملكها .
تجزئة/ تقسيم : ان تقوم الشركة بتقسيم السهم الواحد الى عدد من الاسهم ذات قيمة أقل .
تجميع : شراء كميات كبيرة من الاسهم المتوقع ارتفاع سعرها بوضع طلبات قليلة وباسعار منخفضة .
تصريف : بيع كميات كبيرة من الاسهم المتوقع انخفاض سعرها مع دعم السهم بطلبات كبيرة .
رش : بيع كميات كبيرة من الاسهم بدون دعم السهم لغرض الضغط عليها وتخفيض سعرها .
ضغط : عرض كمية كبيرة عند سعر معين مرتفع قليلا حتى لا يرتفع السعر عن هذا الحد .
دعم : طلب كمية كبيرة بسعر معين منخفض قليلا حتى لا ينخفض السعر عن هذا الحد .
تدوير : بيع وشراء غير حقيقي لاسباب كثيرة اهمها ايهام المتداولين وجذب انتباههم لهذا السهم او ابعاد انظارهم عن سهم آخر .
رفع : رفع سعر السهم لاسباب كثيرة اهمها لجني ارباح .
خبر : معلومة مؤكدة .
اشاعة : معلومة غير مؤكدة .
خروج من السوق : تصريف الاسهم وتسييل المحفظة والانتظار .
دخول للسوق : البدء مجددا بشراء وبيع الاسهم .
في السوق : مستمر في شراء وبيع الاسهم .
سيولة : النقد المتوفرة في المحفظة .
محفظة : الحساب المخصص للاستثمار بالاسهم لدى احد وسطاء التداول .
نسبة ( % ) : هي النسبة المقررة نظاما ، وهي 10% من سعر اغلاق السهم في اليوم السابق ، سواءا صعود او نزول في اليوم الواحد .
طلب : شراء .
عرض : بيع .
الكميات المتداولة : مجموع عمليات البيع التي تمت .
شراء / بيع بسعر السوق : الشراء او البيع بافضل سعر في السوق دون تحديد سعر معين .
مستويات الدعم : هي المستويات التي يصعب نزول سعر السهم أو المؤشر تحتها ، وكسر هذا الحاجز يعتبر خبر سيء .
حاجز المقاومة : هي المستويات التي يصعب صعود سعر السهم أو المؤشر فوقها ، وكسر هذا الحاجز يعتبر خبر جيد .
حركة السهم : ارتفاع او انخفاض سعره وكمية تداوله .
السعر المستهدف : هو السعر المتوقع للسهم خلال مدة معينة .
تطبيل : تشجيع الاخرين والتأثير عليهم بالشراء أو بعدم البيع .
ارجاف : تخويف الاخرين والتأثير عليهم بالبيع أو بعدم الشراء .
تاريخ الاستحقاق : التاريخ الذي باقفاله يتحدد مستحقي الربح او المنحة .
مضاربة : عمليات بيع وشراء يومية او دورية لجني ارباح .
استثمار : عمليات بيع وشراء متوسطة او طويلة المدى .
احتياط : سيولة تترك لشراء اسهم جديدة لا توجد في المحفضة لانخفاضها بشكل غير متوقع وبدون سبب معقول .
تعديل وضع : سيولة تترك لشراء اسهم اضافية على ما هو موجود في المحفضة لانخفاضها بشكل غير متوقع .
هامور : من لديه سيولة وكميات اسهم كثيرة وله تأثير قوي على حركة السوق .
صناع السوق : هم الاشخاص والمؤسسات التي تتحكم بالسوق صعودا ونزولا وثباتا .
القيمة الاسمية : قيمة السهم حسبما تم الاكتتاب به .
القيمة الدفترية : قيمة السهم حسبما هو موجود في سجلات الشركة .
القيمة السوقية : قيمة السهم حسبما يحدده وضع السوق .
شركة مشبوهة : شركات حددتها اللجنة الشرعية التابعة لشركة الراجحي المصرفية بانها شركات تتعامل بالربا بما يزيد عن نسب معينة في الثلاثة مجالات التالية : القروض ، العوائد ، الاستثمار .
متعلق : من اشترى سهم بسعر اعلى من السعر الحالي .
كسر : تجاوز حد معين صعودا او نزولا ، مثل كسر كمية معينة ، كسر سعر معين ، كسر قيمة مؤشر .
عائد الارباح : هو نسبة العائد الحالي للارباح الموزعة من قيمة السهم ( الربح الموزع * 100 / قيمة السهم ) .
العائد على السهم : وهو مقياس لربحية السهم ( مجموع صافي الارباح / عدد اسهم الشركة ) .
ارتداد السهم / السوق : وهو ان يعكس السهم / السوق توجهه الحالي .
عطه : اي بيعه .
خذه : اي اشتريه .
طار السهم او السوق : اي ارتفع ارتفاع كبير / السهم او السوق .
شال السهم : اي تم شراء كميات كبيرة بالاسعار المعروضة .
سياسة القطيع : مسايرة ( أو توجيه ) الآخرين ان اشتروا تشتري وان باعوا تبيع . وهي سياسة فاشلة .

احتياط: سيولة تترك لشراء أسهم جديدة لا توجد في المحفظة لانخفاضها بشكل غير متوقع وبدون سبب معقول.
ارتداد السهم/ السوق: وهو أن يعكس السهم/ السوق توجهه الحالي.
إرجاف: تخويف الآخرين والتأثير عليهم بالبيع أو بعدم الشراء.
استثمار: عمليات بيع وشراء متوسطة أو طويلة المدى.
السعر المستهدف: هو السعر المتوقع للسهم خلال مدة معينة.
العائد على السهم: وهو مقياس لربحية السهم (مجموع صافي الأرباح/ عدد أسهم الشركة).
القيمة الاسمية: قيمة السهم حسبما تم الاكتتاب به.
القيمة الدفترية: قيمة السهم حسبما هو موجود في سجلات الشركة.
القيمة السوقية: قيمة السهم حسبما يحدده وضع السوق.
الكميات المتداولة: مجموع عمليات البيع التي تمت.
اندماج: وهو أن تقوم أكثر من شركة بالتوحد في شركة واحدة.
تاريخ الاستحقاق: التاريخ الذي بإقفاله يتحدد مستحقي الربح أو المنحة.
تجزئة/ تقسيم: أن تقوم الشركة بتقسيم السهم الواحد إلى عدد من الأسهم ذات قيمة أقل.
تجميع: شراء كميات كبيرة من الأسهم المتوقع ارتفاع سعرها بوضع طلبات قليلة وبأسعار منخفضة.
تخفيض رأس المال: وهو أن تقوم الشركة بتخفيض رأس مالها وعدد أسهمها.
تدوير: بيع وشراء غير حقيقي لأسباب كثيرة أهمها إيهام المتداولين وجذب انتباههم لهذا السهم أو إبعاد أنظارهم عن سهم آخر.
تصريف: بيع كميات كبيرة من الأسهم المتوقع انخفاض سعرها مع دعم السهم بطلبات كبيرة.
تطبيل: تشجيع الآخرين والتأثير عليهم بالشراء أو بعدم البيع.
تعديل وضع: سيولة تترك لشراء أسهم إضافية على ما هو موجود في المحفظة لانخفاضها
بشكل غير متوقع.
حاجز المقاومة: هي المستويات التي يصعب صعود سعر السهم أو المؤشر فوقها، وكسر هذا الحاجز يعتبر خبر جيد.
حركة السهم: ارتفاع أو انخفاض سعره وكمية تداوله.
خبر: معلومة مؤكدة.
خروج من السوق: تصريف الأسهم وتسييل المحفظة والانتظار.
دخول للسوق: البدء مجددا بشراء وبيع الأسهم.
دعم: طلب كمية كبيرة بسعر معين منخفض قليلا حتى لا ينخفض السعر عن هذا الحد.
رش: بيع كميات كبيرة من الأسهم بدون دعم السهم لغرض الضغط عليها وتخفيض سعرها.
رفع: رفع سعر السهم لأسباب كثيرة أهمها لجني أرباح.
زيادة رأس المال: وهو أن تقوم الشركة بزيادة رأس مالها وعدد أسهمها سواء بالاكتتاب أو المنح.
سياسة القطيع: مسايرة الآخرين إن اشتروا تشتري وان باعوا تبيع. وهي سياسة فاشلة.
سيولة: النقد المتوفرة في المحفظة.
جمع السهم: أي تم شراء كميات كبيرة بالأسعار المعروضة.
شراء/ بيع بسعر السوق: الشراء أو البيع بأفضل سعر في السوق دون تحديد سعر معين.
صناع السوق: هم الأشخاص والمؤسسات التي تتحكم بالسوق صعودا ونزولا وثباتا.
ضغط: عرض كمية كبيرة عند سعر معين مرتفع قليلا حتى لا يرتفع السعر عن هذا الحد.
طار السهم أو السوق: أي ارتفع ارتفاع كبير/ السهم أو السوق.
طلب: شراء.
عائد الأرباح: هو نسبة العائد الحالي للأرباح الموزعة من قيمة السهم (الربح الموزع * 100/ قيمة السهم).
عرض: بيع.
في السوق: مستمر في شراء وبيع الأسهم.
كسر: تجاوز حد معين صعودا أو نزولا، مثل كسر كمية معينة، كسر سعر معين، كسر قيمة مؤشر.
متعلق: من اشترى سهم بسعر أعلى من السعر الحالي.
محفظة: الحساب المخصص للاستثمار بالأسهم لدى احد وسطاء التداول.
مستويات الدعم: هي المستويات التي يصعب نزول سعر السهم أو المؤشر تحتها، وكسر هذا الحاجز يعتبر خبر سيء
مضاربة: عمليات بيع وشراء يومية أو دورية لجني أرباح.
منحة: أن تمنح الشركة المساهم أسهما إضافية بنسبة معينة من الأسهم التي يملكها.
نسبة (%): هي النسبة المقررة نظاما، وهي 10% أو 5% حسب الشركة من سعر إغلاق السهم في اليوم السابق، سواء صعودا أو نزولا .
صانع سوق أو هامور: من لديه سيولة وكميات أسهم كثيرة وله تأثير قوي على حركة السوق

هذه اجابة بعض اسئلتك و زيادة وهي للفائده
طبعا مجمعة و منقولة من عدة مواضيع بتصرف و تعديل

[عبدالله فضاله]

بارك الله فيك اخوي فالكم وجزاك خير الجزاء على الشرح الوافي

[طائر السحاب]

بارك الله فيك والله اتعلمت منك اشياء كان نفسي اعرفها
جزاك الله خير
ومشكورة يا صاحبة الموضوع

[فالكم]

حياكم الله و الشكر موصول الي صاحبة الاستفسار

[الجاسم0]

بارك الله فيك اخوي فالكم وجزاك خير الجزاء على الشرح الوافي

[الرحبه .]

فعلاُ على اسمك فالكم

[على باب الرزاق]

أختي تاجره جديده ..
السلام عليكم ورحمة الله وبركاته ..
وفقك الله لكل خير ..
إذا أنتي هاوية تتعلمين التحليل كهواية توكلي على الله ..
أما إذا المقصد الربح فعندي لك طريقه أحسن من وجع الراس ومرييييحه جدا ..
مجربها من عام 2005 الى اليوم وهي ماشيه معي تماااااام والحمدلله ..
وهي ...:
شوفيلك منتديين من المنتديات المشهورة في الأسهم ..
وتابعي توصيات الأعضاء كم أسبوع ..
ثمن ركزيلك على أربعه أو خمسه منهم لقيتي توصياتهم غالبها صائبة وصحيحه وهم صادقين وحريصين على المضاربين ..
حطيهم في قائمه عندك وتوكلي على الله ..
قالوا أدخلوا إدخلي معهم ..
قالوا بيعوا بيعي معهم ..
حصلت منها خيييييييير كثييييييير ...
شخص مادخل القائمة .. لا تأخذين منه توصيه مهما كانت مغريه ...
.
.
.
والأهم من هذا كله ...
إبعدي عن الحرااااااااااام ... والمشبوهات ..
إطبعي قائمة الأسهم الحلال التي إتفق عليها أغلب المشائخ المتخصصين وخليها جنبك ..
ولا تفكرين تدخلين الا فيها مهما كان إغراء الشركات الموصى عليها من غير القائمة ..
بهذا تستبرين لمالك ومال عيالك ..
والحمدلله ماشي على كذا من سنيييييييييين ووقاني الله شر النكسات والنكبات ولله الفضل من قبل ومن بعد , ثم لمجموعة من الأعضاء لا زلت أدعولهم متى ما ذكرتهم ...
.
.
.
والله أعلم .... ورد العلم اليه أسلم ..

[mostafakerr]

بارك الله فيك على المعلومات القيمة

[hanyage]

وانا اسأل ولا احد يجاوبني

[أبو العـز]

جزاك الله خير أخي فالكم ،،، وجزا الله خير الأخت تاجره
ورزقنا الله وإياكم من واسع فضله

الفضل باقي ولو إن الموضوع من 3 سنوات