الأخبار الإقتصادية ليوم الأحد 22 ربيع الأول 1429 هـ الموافق 30 مارس 2008 م

[bhkhalaf]

"كسب المالية" تتوقع نمو أرباح "سابك" بـ 29 % في الربع الأول

جدة: مشاري الوهبي

أصدرت "مجموعة كسب المالية" توقعاتها لأرباح الربع الأول عن العام الجاري لأكبر الشركات المساهمة المدرجة في سوق الأسهم، مرجحة نمو أرباح سابك بنسبة 29 % لتتجاوز 8 مليارات ريال مقارنة بالربع الأول من العام الماضي، فيما أظهرت توقعاتها تراجع أرباح شركة الكهرباء بنسبة 11 %.

وأوضحت " كسب المالية" أن هذه التوقعات مبنية على البيانات المتاحة والمنشورة من قبل الشركات واعتماداً على العوامل الخارجية المؤثرة على نشاطها، التي أظهرت تراجع هامش ربحية عدد من المصارف خلال الربع الأول، وأشارت إلى توقع انخفاض أرباح بنك الجزيرة بنسبة 41 %، وأرباح الهولندي السعودي بنسبة 28 %، في حين توقعت أن يحافظ مصرف الراجحي على أرباحه عند نسبة نمو محدودة بـ 2 %.

وفي قطاع الاتصالات قدرت نمو أرباح شركة اتحاد الاتصالات خلال الفترة نفسها بنسبة نمو 111 %، فيما توقعت نموا محدودا في ربحية شركة الاتصالات السعودية بنسبة 19 % لتبلغ أرباحها المتوقعة 3.226 مليارات ريال مقارنة بـ 2.719 مليار ريال.

[bhkhalaf]

رئيس لجنة المخلصين في جدة : المواد الغذائية تخضع لرسوم جمركية متفاوتة

جدة : مشاري الوهبي

أكد رئيس لجنة المخلصين الجمركيين في غرفة جدة إبراهيم العقيلي أن مجمل المواد الغذائية تخضع لرسوم جمركية متفاوتة، ورفض تصريحات مساعد مدير عام الجمارك سعود الفهد القائلة بعدم وجود جمارك على الأرز والحليب و كافة المواد الغذائية.

وكان الفهد قد أدلى بتصريحه أمام منتدى الموانئ في جدة الأسبوع الماضي، لكنه أوضح لـ"الوطن" أمس أنه لم يقصد التعميم على كافة المواد الغذائية، بل الشريحة العظمي منها. وقال "كنت أقصد أن شريحة كبيرة من المواد الغذائية معفاة من الرسوم الجمركية، وأن اللحوم بكافة أنواعا المجمدة والمبردة معفاة، بفعل اتفاقية الإعفاء الجمركي بين الدول العربية."

غير أن العقيلي أوضح قائلا: "صحيح لا توجد جمارك على الأرز والحليب" إلا أن هناك جمارك على أنواع كثيرة من الحليب، ناهيك عن وجود رسوم مرتفعة أيضا على العديد من المنتجات الغذائية".

وضرب العقيلي مثلا على ذلك بعدد من السلع الغذائية التي تفرض عليها رسوم جمركية منها 5 % للزبدة، 6% الجبنة، 5% العسل الطبيعي، 25% دقيق حنطة أسود، 20% مكرونة، 12% فول مدمس معلب، 5% لحوم مجمدة، 10% حمص معلب.

[bhkhalaf]

أكملت في مارس شحن 7 آلاف سفينة من النفط
مصفاة ساسرف تتعهد بتوفير إمدادات كافية من مشتقات النفط للعالم

الجبيل: سعيد الشهراني

أكد رئيس شركة مصفاة أرامكو السعودية شل "ساسرف" بالجبيل المهندس عبد الحكيم القوحي أمس استعداد الشركة لضمان توفير الإمدادات الكافية من مشتقات النفط عالية الجودة إلى جميع أنحاء العالم .

وأضاف القوحي لـ "الوطن"، أن الشركة أكملت خلال شهر مارس الجاري شحن 7000 سفينة من مشتقات النفط، منذ بداية الشركة نشاطها التجاري في منتصف الثمانينات، حيث تم شحن هذه السفن من فرضة التصدير التابعة للشركة في ميناء الملك فهد الصناعي بالجبيل الصناعية، بما يعادل 290 مليون طن من مشتقات النفط عالية الجودة التي تنتجها المصفاة، وتم تصديرها إلى الأسواق الآسيوية والخليجية والأوروبية والأمريكية والأفريقية حسب المواصفات الدولية المطلوبة.

وأوضح القوحي أن هذا الرقم يعد قياسياً وتاريخياً في التصدير، ويعكس نجاح أعمال الشركة في صناعة التكرير، وضمان توفير الإمدادات الكافية من مشتقات النفط عالية الجودة إلى المستهلكين من جميع أنحاء العالم.

وأشار إلى أن فرضة التصدير تعد بمثابة نافذة الشركة على العالم التي من خلالها يتم شحن منتجات المصفاة عبر السفن بمختلف الأحجام وبمعدل سفينة واحدة يومياً تقريباً إلى مختلف دول العالم.

وقال إن جميع عمليات الشحن تمت دون وقوع أي إصابات عمل مميتة، ودون حدوث إغلاق كلي أو جزئي لمعامل المصفاة بسبب أنشطة الشحن، حيث يتولى فريق العمل من فنيين ومشغلين سعوديين مسؤولية ضمان حسن استغلال الأرصفة، وسلامة الشحن على السفن والإشراف والتفتيش على جميع السفن، التي تدخل إلى الفرضة لضمان مطابقتها للمعايير الدولية للسلامة .

وأشار في هذا الصدد إلى وجود محطة تنقية في فرضة التصدير لاستقبال المخلفات الزيتية من السفن التي تفرغ منها قبل شحنها بمنتجات الشركة. كما أن جميع السفن التي تأتي للتحميل من أرصفة التصدير التابعة لساسرف تخضع لتقييم دقيق من قبل خبراء لضمان الوصول إلى مستويات شحن مقبولة والسماح لها بالتحميل.

وأكد أن جميع مرافق الشحن التابعة لـ "ساسرف" في فرضة التصدير بالميناء من خزانات ومضخات وأنابيب وأذرع التحميل وأنظمة التحكم تجرى لها صيانة دورية لضمان بلوغ مستويات من التشغيل المستمر والآمن لسنوات عديدة.

وفي سياق دعم التكامل بين عمليات الإنتاج والتصدير أكملت الشركة مؤخراً صيانة دورية ناجحة لمجمع وحدة العطريات قبل الوقت المحدد وبدون حدوث أي إصابة عمل وعاود المجمع عمليات التشغيل والإنتاج.

ومن المقرر أن تبدأ صيانة دورية لمجمع وحدة التقطير الأولى في الفترة من 5 إلى 25 أبريل المقبل لإعداد الوحدة لدورة تشغيلية قادمة تستمر لمدة 5 سنوات بدون توقف.

[bhkhalaf]

مجلس إدارة غرفة الرياض تفقد سير العمل بالمشروع
مركز الرياض الدولي للمعارض نقطة تحول في تاريخ صناعة المعارض بالمملكة



جانب من الجولة

تفقد عبدالرحمن الجريسي رئيس مجلس ادارة غرفة الرياض ونائبه المهندس سعد المعجل وعدد من اعضاء المجلس الأسبوع الماضي مشروع مركز الرياض الدولي للمعارض والذي تنشئه الغرفة على طريق الملك عبدالله، وقد اطلع رئيس وأعضاء المجلس على سير العمل في المشروع والاستماع الى شرح عن المراحل التي تم انجازها حيث قدم مدير المشروع شرحا عن مكونات المشروع والمراحل المنجزة والمتبقية.

وتجول الجميع بمركز المنتجات الوطنية والذي يقع ضمن مكونات المشروع حيث تم تأجير المعارض لعدد من المصانع الوطنية التي بدأت تجهيزها استعدادا لافتتاح المركز خلال الاشهر القليلة القادمة.

ويقع مركز معارض الرياض الدولي على طريق الملك عبدالله بن عبدالعزيز بجوار مركز الامير سلمان الاجتماعي وتبلغ مساحة الارض 189.000متر مربع ممتدة بشكل مستطيل منحرف تقريباً من الشمال للجنوب، ويبعد المركز 15دقيقة عن مطار الملك خالد الدولي عبر الطريق الدائري الشرقي، وصمم المركز ليناسب التشكيل الطبيعي للارض من ناحية الشكل (طولاً) ويتخذ سقف المركز شكلا متموجا ينسجم معمارياً وبتناسق مع تضاريس الموقع مما يجعل المركز احد معالم الرياض المميزة.

ويحتوي المركز على صالات العرض حيث تبلغ مساحة العرض المغطاة 15000متر مربع وتتميز بعرض حر يبلغ 75مترا وبدون اعمدة ومكونة بذلك صالة عرض حديثة وبمواصفات عملية، كما تمتاز صالة العرض الرئيسية بامكانية تقسيمها الى اربع صالات منفصلة مختلفة المساحات حسب متطلبات الجهات المنظمة، وصممت صالات العرض الاربع بطريقة يمكن معها تشغيل الخدمات لكل صالة بشكل مستقل عن الصالات الاخرى كالمكاتب المخصصة للمنظم والانظمة الكهربائية والتكييف وغيرها، كما تم تصميم معيار الحمولة طبقا لما يستخدم في صالات العرض العالمية 5طن/م 2.كما يحتوي المركز على مركز للمؤتمرات، حيث تشغل قاعة المحاضرات الجزء الاكبر من مركز المؤتمرات وصممت على ثلاثة ادوار وتستوعب في الدور الأول 1100شخص، كما خصصت مساحة اخرى تستوعب 200سيدة في الجزء العلوي من قاعة المحاضرات، ويضم المركز ايضا مطعما من دورين، كما يضم المركز مواقف للسيارات تتسع لاكثر من 1400سيارة ولاكثر من 60سيارة في مواقف كبار الشخصيات.

[bhkhalaf]

مصرف الإنماء يعلن عن تعيين هيئة شرعية وتخصيص جهاز إداري لمساندتها

أوضح منصور الميمان رئيس اللجنة التأسيسية لمصرف الإنماء (تحت التأسيس) بأنه تم تعيين هيئة شرعية للمصرف إضافة إلى تخصيص جهاز إداري داخلي يساندها في أداء أعمالها، ويأتي هذا التعيين ضمن إطار مساعي المصرف الرامية إلى تعميق أسس العمل المصرفي المتوافق مع الأحكام والضوابط الشرعية، ومراعاة مقاصد الشرع الحنيف وغايات الاقتصاد الإسلامي، ولضمان التزام المصرف في جميع معاملاته بضوابط وأحكام الشريعة الإسلامية. وتتكون الهيئة الشرعية ، من ثلاثة من العلماء المتخصصين في الفقه والاقتصاد الإسلامي يأتي في مقدمتهم فضيلة الشيخ أ.د. عبدالرحمن بن صالح الأطرم رئيساً للهيئة، وفضيلته عضو مجلس الشورى وهو من العلماء البارزين في مجال فقه المعاملات المالية المعاصرة، وفضيلة الشيخ أ. د. عبدالله بن وكيل الشيخ عضواً، وفضيلته عضو هيئة التدريس بكلية أصول الدين في جامعة الإمام محمد بن سعود الإسلامية، وفضيلة الشيخ د. سليمان بن تركي التركي عضواً، وفضيلته عضو هيئة التدريس بالمعهد العالي للقضاء في جامعة الإمام محمد بن سعود الإسلامية. ويساند الهيئة الشرعية بالمصرف جهاز إداري يضم عدداً من المستشارين والموظفين المتخصصين يدعم هذا الجهاز إدارات المصرف الأخرى ذات العلاقة في ابتكار وتطوير الصيغ والعقود والمنتجات المصرفية المتوافقة مع ضوابط وأحكام الشريعة، كما يسهم في بث الوعي بالمصرفية الإسلامية داخل المصرف وخارجه. ونوّه الرئيس التنفيذي لمصرف الإنماء الأستاذ عبدالمحسن الفارس أن قرار اللجنة التأسيسية للمصرف المتضمن إنشاء هيئة شرعية للمصرف يأتي لتحقيق أهداف المصرف لتطبيق أحكام الشريعة الإسلامية في جميع معاملاته المصرفية والاستثمارية، مشيراً إلى أن المصرف ملتزم بتطبيق أحكام الشريعة الإسلامية في جميع معاملاته. وأضاف الفارس بان مصرف الإنماء سيقدم خدماته بطريقة حديثة تعتمد آخر ما توصلت إليه التقنية المصرفية المعاصرة وبشكل يلبي احتياجات كافة شرائح المجتمع ، ويسهل التعامل والسرعة في الإنجاز.

مما يذكر أن مصرف الإنماء تأسس بموجب قرار مجلس الوزراء رقم 42وتاريخ 1427/2/27ه القاضي بالموافقة على الترخيص بتأسيس شركة مساهمة سعودية باسم "مصرف الإنماء" يزاول الأعمال المصرفية والاستثمارية وفق نظام مراقبة البنوك والأنظمة المعمول بها وجميع الأنظمة الأخرى النافذة في المملكة ، وسيطرح المصرف مليار وخمسين مليون سهم تعادل 70% من أسهمه للاكتتاب العام في واحدة من أكبر الطروحات التي يشهدها سوق الأسهم السعودي والتي تسعى بشكل كبير إلى توسيع مشاركة المواطنين في عملية الاكتتاب ، حيث ان رأس مال البنك يبلغ 15مليار ريال سعودي.

[bhkhalaf]

سبق العلم بقرون في مجال الرشد وتعظيم المنافع والأرباح
د. عبدالله المصلح يستعرض الإعجاز الاقتصادي في القرآن خلال جلسات المؤتمر العالمي للاقتصاد الإسلامي



د. عبدالله المصلح

يتطرق الدكتور عبدالله بن عبدالعزيز المصلح الأمين العام للهيئة العالمية للإعجاز العلمي في القرآن والسنة التابعة لرابطة العالم الإسلامي في المؤتمر للعديد من جوانب الإعجاز الاقتصادي في القرآن حيث سبق علم الاقتصاد الحديث بقرون طويلة، في مجال الرشد الاقتصادي وتعظيم المنافع والأرباح، معتمداً على أثر ذلك على علماء المسلمين الذين فسروا آيات القرآن الكريم.

ويستعرض د. المصلح جانباً من الإعجاز الاقتصادي في القرآن والمتمثل في قول الله عز وجل: (يمحق الله الربا ويربي الصدقات) حيث أوضح أن نظام الفائدة الربوي يعوق التنمية والاستثمار ويسبب التضخم النقدي كما يزيد الفجوة بين الفقير والغني ويؤدي في النهاية إلي التخلف، في حين أن الزكاة تشجع على الاستثمار وتنميه وتعالج التضخم وتساهم في علاج مشكلة البطالة.

ويوضح الأمين العام للهيئة العالمية للإعجاز العلمي بأن القرآن لا يتعارض مع علم الاقتصاد يؤيده، على ألا تكون هذه المنافع دنيوية فحسب، ولا خاصة، ولا قصيرة الأجل، وألا تكون من وضع البشر وحدهم.

ويبيّن بأن المقصد العام للتشريع الإسلامي هو جلب المصالح ودرء المفاسد وهذا يقتضي تعظيم المصالح إلى أعظم حد ممكن، وتقليل المفاسد إلى أدنى حد ممكن ضمن الحدود المباحة، مستدلاً بأقوال العلماء والمفسرين في ذلك. جدير بالذكر أن المؤتمر سيناقش محورين رئيسين المحور الأول بعنوان "ثلاثون عاماً من البحث العلمي في الاقتصاد الإسلامي" حيث يتناول مجالات المنهجية والمعوقات والحالة المعرفية والرؤية المستقبلية. وتقدم لهذا المحور أكثر من 200باحث اختارت اللجنة العلمية 30بحثاً سوف يتم طرحها، والمحور الثاني سيكون بعنوان "حلول وتطبيقات لقضايا اقتصادية معاصرة" حيث يتناول مجالات التمويل والاستثمار والتأمين التعاوني والعمل الخيري وسيشارك في هذا المحور عدد من المؤسسات والشركات والجهات المتميزة وأصحاب التجارب الناجحة على مستوى العالم.

يُشار إلى أن المؤتمر يسعى لاستشراف الرؤية الإستراتيجية لمستقبل الاقتصاد الإسلامي إلى جانب الاطلاع على الجديد في الاقتصاد الإسلامي وتبادل الخبرات والتجارب الناجحة، كما يعمل على التقريب وتبادل المنافع بين المراكز البحثية وقطاعات الأعمال، إلى جانب السعي للنهوض بمستوى الأداء والمعرفة للباحثين في مجال الاقتصاد الإسلامي وتحديد اتجاهات وفتح آفاق للتعاون بين الأطراف المعنية بالاقتصاد الإسلامي.

[bhkhalaf]

يستعرض أهم مميزات التأمين التكافلي ..
د. بن بيه: الاقتصاد الإسلامي قدم حلولاً متوافقة مع الشريعة أثبتت نجاحها في الدول الإسلامية وغير الإسلامية



د. بن بيه

أكد معالي الدكتور عبدالله بن الشيخ المحفوظ بن بيه نائب رئيس الاتحاد العالمي لعلماء المسلمين والأستاذ بجامعة الملك عبدالعزيز بجدة ووزير العدل الموريتاني سابقاً بأن الاقتصاد الإسلامي قدم العديد من الحلول المتوافقة مع الشريعة أثبتت نجاحها وجدارتها في المجتمعات والدول الإسلامية وغير الإسلامية، مشيراً إلى من أبرز تطبيقات الاقتصاد الإسلامي ما يُعرف بالتأمين التعاوني والذي يُعد الصورة المباحة للتأمين. وبيَّن د. عبدالله بن بيه بأن التأمين التعاوني والذي قامت هيئة كبار العلماء بالمملكة العربية السعودية بتأصيل التكييف الاقتصادي له لاعتماده باعتباره النموذج الإسلامي للتأمين يخلو من المخالفات الشرعية، مشيراً إلى أن هذا التأمين يعتبر اشتراكاً في تحمل المسؤولية عند نزول الكوارث عن طريق إسهام أشخاص بمبالغ نقدية تخصص لتعويض من يصيبه الضرر حيث إن الهدف منه توزيع الأخطار والتعاون على تحمل الأضرار. ويستعرض الفقيه العلامة الدكتور عبدالله بن بيه خلال المؤتمر العالمي السابع للاقتصاد الإسلامي أهم مميزات التأمين التعاوني أو التكافلي، حيث يوضح أن التأمين التكافلي يأخذ صوراً متعددة مثل تأسيس شركة مضاربة تقوم بالتجارة في موجودات الشركة يلتزم فيه الأعضاء بتأمين بعضهم البعض وحمايته من الأخطار سواء كان ذلك من ربح الشركة.

ويتحدث د. بن بيه عن رؤية المجلس الإسلامي الأوربي حول التأمين لاسيما التأمين التكافلي، وكيف يمكن التعامل معه في وجود القوانين التي تلزم الأخذ به، مؤكداً أن التأمين التقليدي والذي تغلب عليه التجارة وكسب الربح لا يجوز كونه نوع من الغرر. جدير بالذكر أن المؤتمر سيناقش محورين رئيسين المحور الأول بعنوان "ثلاثون عاماً من البحث العلمي في الاقتصاد الإسلامي" حيث يتناول مجالات المنهجية والمعوقات والحالة المعرفية والرؤية المستقبلية. وتقدم لهذا المحور 200باحث اختارت اللجنة العلمية 25بحثا سوف يتم طرحها، والمحور الثاني سيكون بعنوان "حلول وتطبيقات لقضايا اقتصادية معاصرة" حيث يتناول مجالات التمويل والاستثمار والتأمين التعاوني والعمل الخيري وستشارك في هذا المحور عدد من المؤسسات والشركات والجهات المتميزة وأصحاب التجارب الناجحة على مستوى العالم. يُشار إلى أن جامعة الملك عبدالعزيز بجدة كان لها شرف تنظيم المؤتمر العالمي الأول للاقتصاد الإسلامي الذي عقد في الفترة من 21-26/صفر/1396ه (21-26/فبراير/1976م) برعاية الملك خالد بن عبدالعزيز آل سعود يرحمه الله، وكان من نتائج هذا المؤتمر إنشاء مركز أبحاث الاقتصاد الإسلامي بالجامعة وانطلاقة مسيرة البحث العلمي في الاقتصاد الإسلامي.

[bhkhalaf]

بموضوعية

الأسهم الخاسرة والمضاربة حرة 100بالمائة؟؟!!

راشد محمد الفوزان

المفارقة الكبرى في سوق الأسهم السعودية، بعد أن نشرت تداول أخيرا، نسبة الأسهم الحرة المتداولة مقارنة بالغير متداولة، الملاحظة الكبرى أن كل وأغلب الشركات الخاسرة والمضاربة أسهمها حرة، أي كل الكميات بالسوق بين الأفراد أو أعضاء مجالس الإدارات، لا يوجد أي شركة تم حجب أي كمياتها عن السوق بل مطروحة بالكامل، طبعا هناك شركات حرة 100بالمائة وهي استثمارية وجيدة كمستقبل، ولكن أركز على أسهم المضاربة أو التي حققت أسعاراً تفوق الأسهم القيادية، والتي هي نفسها تراجعت وصححت بحدة عالية جدا. راجعت كل شركات السوق 115شركة ووجدت أن هناك 27شركة كل أسهمها بالسوق حرة، أي لا مستثمرين محتفظين بها ولا صناديق ولا أعضاء مجلس إدارة أو أي شئ، الغريب والمثير أن بعضها شركات عائلية كل أسهمها حرة بالسوق، قد يملكون أقل من 10بالمائة، ولكن بأي لحظة ووقت يمكن البيع، تمنيت على تداول أن تنشر كميات أعضاء مجلس الإدارة والتنفيذيين بكل شركة، لأنهم متداخلون بالشركة والسوق، ينشرون كمياتهم كل ثلاثة أشهر في الشركات التي يديرونها فقط. ماذا يحدث بهذه الشركات العائلية، لماذا لا يحتفظون بأسهمهم إذا هم واثقون من شركاتهم وطرحوها بالسوق، أليس هم أول من دافع وعمل على دفعها بالسوق؟ إذا لماذا كل الأسهم حرة ولا يوجد أي احتفاظ بها؟ لدي كل الشركات ومفصلة، ولن أذكرها لا يفسر أي تفسير نحن بغنى عنه وهي واضحة ونشر جداول عنها؟

الأسهم الحرة تتركز بكاملها تقريبا بأسهم المضاربة، وأسهم الخاسرة، والغريب هو استمرار مجالس إدارتها، لم يتغيروا منذ سنوات وسنوات ومرت دورات ودورات وهم بسدة رئاسة مجلس الإدارة، وهم لا يملكن من أسهم الشركة ما يمكن أن يحتفظ بها كاستثمار، رغم أن بعضهم يخرج تلفزيونيا ويؤكد أنه يستثمر وأنه محتفظ، وحين ظهرت الجداول الرسمية تبين كل شئ؟ هؤلاء من يحاسبوهم ؟ هؤلاء المجالس من الإدارات لماذا هم مستمرين رغم خسائر الشركة سنوات وسنوات، لماذا لا يفرض عليهم نظام وقانون يسن أن الشركات التي لا تحقق نمواً خلال دورة واحدة يغير مجلس إدارتها، شركات تورث جيلاً وراء جيل بلا نتائج بلا أي قيمة للشركات. مستعد لفتح ملف كثير من الشركات وحتى حوار مباشر يشاهده الجميع لمناقشة مالية لهذه الشركات الخاسرة، على ماذا يبقون بهذه الشركات، وعلى ماذا سمح لهم بالبقاء، لن أدخل بتهم وتفسيرات أنا بغنى عنها، وهي ليست قضية شخصية بالطبع، لكن محبط ومؤلم ما يحدث لأموال المواطنين تحترق وتتبخر، وغرر بهم بهذه الشركات، والنهاية لا تجد مستثمراً واحداً من مجالس الإدارة يحتفظ بكميات استثمارية أو يثبت جدية بوجودهم بالشركة.

كما نحتاج أسهماً حرة، نحتاج مجالس إدارة حقيقة تعمل وتبني، لا تغرر وتضارب، مجلس إدارة على نمط راقٍ وعملي وصادق وشفاف وخبرة ويحقق نموا، نمط سابك والبنوك والكثير من الشركات، هذا ما نحتاجه، لا مجالس إدارة لا يملكون اسهما إلا 20سهما لكي يبقي "نظاما" بمجلس الإدارة فقط لا غير، والنهاية رؤوس أموال تتبخر يوما بعد يوم، من المسؤول؟

[ابوخالد77]

الله يحفظك ويجزاك خير

[bhkhalaf]

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة ابوخالد77

الله يحفظك ويجزاك خير

ويحفظك ويجزيك كل خير أخي الكريم أبو خالد

تحياتي