متابعة تـtdwl ــداول ليوم الاثنين 22/6/1430هـ الموافق 15/6/2009م

[مسعد الوسيدي]

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة صمود 1

اعطوني علوم الدريس هل بيرجع لاسعاره اليوم ام لا لانني متعلق فيه من 33 ريال

الله يعينك اليوم سحب سحبه قويه لكن ان شاء الله يرتد

[مسعد الوسيدي]

مؤشر أرقام للبتروكيماويات يرتفع إلى 193.7 نقطة (+4 نقاط) أعلى مستوى له منذ نهاية أكتوبر الماضي
أرقام ـ خاص 14/06/2009


مؤشر أرقام للبتروكيماويات

مؤشر أرقام للبتروكيماويات ( 13 يونيو 2009)
193.7

التغير خلال أسبوع
+ 2.1 %

التغير منذ بداية العام
+ 41.3 %

التغير منذ 12 شهرًا
( 42.6 % )


ارتفع مؤشر أرقام، الذي يقيس حركة أسعار سلة من منتجات البتروكيماويات التي يتم إنتاجها في منطقة الخليج، خلال الأسبوع بـ 4 نقاط ليصل إلى مستوى 193.7 نقطة، وذلك مقارنة بـ 189.7 نقطة الأسبوع السابق.




وبشكل عام، فقد سجلت أسعار المواد ارتفاعاً ( باستثناء الأسمدة والـ PTA)، وكانت أسعار العطريات الأكثر ارتفاعاً خلال الأسبوع، حيث ارتفع سعر البنزين إلى 785 دولاراً للطن (+ 95 دولاراً) والستايرين إلى 1060 دولاراً للطن (+ 70 دولاراً)، كما سجلت المواد الأساسية ارتفاعات جيدة (الإيثيلين والبروبيلين).
وجاء الارتفاع على خلفية ارتفاع أسعار النافتا (المادة اللقيم لمعظم المصانع الآسيوية)، والتي تجاوزت أسعارها مستوى الـ 600 دولار للطن للمرة الأولى خلال ثمانية أشهر.

وسجلت أسعار البوليمرز ارتفاعات جيدة خلال الأسبوع بفضل انحسار الشحنات الواردة من المصادر الأوروبية والأمريكية، غير أن المتعاملين أبدو قلقهم حول زيادة الإمدادات المنتظرة والطاقات الإنتاجية الجديدة من الشرق الأوسط والهند والصين خلال النصف الثاني من العام وهي الإمدادات التي لم تدخل السوق بعد بسبب مشاكل مختلفة في تدشين المصانع الجديدة.

أسعار البتروكيماويات الأساسية (13 يونيو 2009) - الأسواق الآسيوية

المادة
السعر الحالي
التغير خلال أسبوع
التغير منذ بداية العام
التغير منذ 12 شهرًا

الإيثيلين *
810
+ 7 %
+ 47 %
- 48 %

البروبيلين*
840
+ 5 %
+ 65 %
- 52 %

البنزين*
785
+ 14 %
+ 153 %
- 41 %

الستايرين*
1060
+ 7 %
+ 96 %
- 36 %

الميثانول**
230
--
+ 15 %
- 54 %

MTBE***
780
--
+ 75 %
- 36 %


* الأسعار تمثل "تسليم السفينة" – FOB – في شرق آسيا (اليابان وتايوان وكوريا)
** أسعار العقود المقررة من "ميثانيكس" في أسواق آسيا
*** الأسعار الفورية – سنغافورة
أسعار البوليمرز (13 يونيو 2009) – الأسواق الآسيوية

المادة
السعر الحالي
التغير خلال أسبوع
التغير منذ بداية العام
التغير منذ 12 شهرًا

البولي إيثيلين*
1220
+ 2 %
+ 49 %
- 33 %

البولي بروبيلين
1100
+ 2 %
+ 36 %
- 44 %

البولي ستايرين
1080
+ 6 %
+ 52 %
- 38 %

PVC
790
+ 3 %
+ 28 %
- 34 %


*البولي إيثيلين عالي الكثافة

أسعار المواد الوسيطة (13 يونيو 2009) – الأسواق الآسيوية

المادة
السعر الحالي
التغير خلال أسبوع
التغير منذ بداية العام
التغير منذ 12 شهرًا

MEG
550
+ 2 %
+ 5 %
- 53 %

PTA
805
- 1 %
+ 26 %
- 31 %



أسعار الأسمدة الكيماوية (13 يونيو 2009)

المادة
السعر الحالي
التغير خلال أسبوع
التغير منذ بداية العام
التغير منذ 12 شهرًا

يوريا ( الشرق الأوسط )
260
--
+ 8 %
- 63 %

يوريا ( البحر الأسود )
235
- 2 %
+ 12 %
- 63 %

أمونيا (الشرق الأوسط)
185
- 5 %
+ 48 %
- 57 %

أمونيا ( البحر الأسود )
180
- 3 %
- 25 %
- 60 %

[alkaan]

بسم الله الرحمن الرحيم

لا إله إلا الله وحده لا شريك له ، له الملك وله الحمد يحيي ويميت
وهو حي لا يموت بيده الخير وهو على كل شيء قدير


اللهم اني أصبحت (أمسيت) أشهدك وأشهد حملة عرشك وملائكتك وجميع خلقك
أنك أنت الله لا اله الا أنت وحدك لا شريك لك وأن محمدا عبدك ورسولك ..

اللهم ما أصبح (أمسى) بي من نعمة أو بأحد من خلقك
فمنك وحدك لا شريك لك فلك الحمد ولك الشكر.

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته وازكى واطيب تحياته ويومكم موفق ومربح ان شاء الله وبالتوفيق للجميع ومن يتوكل على الله فهو حسبه

[alkaan]

الأحد 21 جمادى الثانية 1430هـ - 14 يونيو2009م

رغم الضغوط القوية من أسهم القطاع المصرفي
أسهم البتروكيماويات تؤمن مكاسب طفيفة لمؤشر السعودية عند الاغلاق



أنهى مؤشر سوق الأسهم السعودية تداولات اليوم الاحد14-6-2009، على ارتفاع طفيف، بعد سلسة من التقلبات سيطرت على حركة المؤشر منذ بادية الجلسة، إلا أن المؤشر تلقى دعماً من مكاسب محدودة حققها عدد من أسهم البتروكيماويات ساهم في الاغلاق الايجابي، رغم الضغوط السلبية الناتجة عن القطاع المصرفي الذي يتعامل معه المتداولون بحذر شديد خلال الفترة الحالية في أعقاب انتشار أخبار تفيد بوجود مشكلات مالية لجى بعض المصارف نتيجة انكشافها على مؤسسات مالية متعثرة، الأمر الذي يرى محللون أن مبالغ فيه، وأن المصارف السعودية في وضع آمن.


وأغلق المؤشر العام الجلسة مرتفعاً بنسبة 0.07% تعادل نحو 4.54 نقطة، مسجلاً 6099.45 نقطة، وبلغت كمية الأسهم المتداولة حوالي 408.8 مليون سهم، بتنفيذ 204.7 آلاف صفقة تقريباً، بلغت قيمتها نحو 8.7 مليارات ريال (الدولار يعادل 3.75 ريالات).

من جانبه أشار عضو جمعية الاقتصاد السعودية عبد الحميد العمري إلى أن أسهم القطاع البنكي شهدت تداولات محدودة اليوم، في ظل تخوف بعض المتداولين من التعامل عليها في ظل الأخبار السلبية المنتشرة عن القطاع حالياً.

ونوه العمري إلى ضرورة الرجوع إلى اساسيات قطاع البنوك لمعرفة حقيقة تلك المخاوف من عدمها، مؤكداً أن الكثير من المخاوف التي تحوم حول المصارف السعودية ليست بهذا القدر من التشاؤم، والأرقام المعلنة عن القطاع من قبل مؤسسة النقدج تؤكد ذلك.

وأوضح أن بعض أسهم القطاع تتعرض لعمليات كر وفر بغرض المضاربة السريعة عليها، لتعويض الخسائر التي تكبدتها الأسبوع الماضي.

[alkaan]

الأحد 1430/6/21 هـ. الموافق 14 يونيو 2009 م.

قراءة في قطاعات سوق الأسهم المحلية

البنوك السعودية تسيطر على مصاريفها وتدعم هامش أرباحها


أ.د.ياسين الجفري
التحول المنتظر وبداية الانفراج ونمو الاقتصاد السعودي يمكن أن يلمس من خلال القطاع البنكي وأدواءه. فهناك إجماع على أن التحول المنتظر سيبدأ من خلال انفراج القطاع البنكي.

وكقصة البيضة والدجاجة يحتاج القطاع البنكي إلى سيولة ربما من قطاع حكومي وليس من السوق والقطاع الخاص لتبدأ عجلة الدولاب في المسير.

ولعل السيولة هي مفتاح الحركة وهناك طاقة محددة لا يستطيع القطاع البنكي تجاوزها وبالتالي هناك حدود للتحرك.

كما أن هناك قضية سعر الفائدة السائد وقدرة البنوك على جذب السيولة نظرا لأن السوق حاليا في مرحلة ترقب وما هو متوافر الآن قد لا يتوافر لاحقا أو يسحب لأبعاد أخرى.

فكثير من المستثمرين في حالة سيولة مرتفعة ولا يرغب في أن يتم الارتباط الآن لأن المستقبل قد يحقق فرصا، وفي الوقت نفسه وفي ظل تدني سعر الفائدة تجد البنوك نفسها في وضع حرج من زاوية جذب السيولة وربطها.

فالمخاطر عند الترقب تبقى مرتفعة ومخيفة مما يؤثر في القرار لذلك ننتظر ونترقب سيولة قوية حكومية تدخل لتضفي نوعا من الثبات والاطمئنان وتخفف من حجم المخاطر.

من يملك ماذا؟

هناك أكثر من جهة تتملك في القطاع البنكي والدولة من خلال صندوق الاستثمارات العامة والتأمينات الاجتماعية وتبلغ النسبة نحو 18.97 في المائة من القطاع البنكي ويمتلك القطاع الخاص نحو 36.32 في المائة. ويتم تداول 44.7 في المائة من القطاع في السوق.

ويعد البنك السعودي الهولندي الأكثر تملكا من جهات استراتيجية يليه بنك الرياض ثم البنك العربي الوطني والبنك السعودي البريطاني في حين نجد أن أقل البنوك تملكا هو الجزيرة من جهات استراتيجية.

والدولة تمتلك أكثر في بنك الرياض وفي مجموعة سامبا المالية والسعودي للاستثمار ويبلغ حجم الاستثمارات 63.85 مليار ريال، في حين تعد المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية هي الأكبر تملكا يليها صندوق الاستثمارات العامة.


قطاع البنوك في عام 2009

الأزمة العالمية ألقت بظلالها بشدة على القطاع وأصبحت التكهنات والتوقعات هي سيدة الموقف وبالتالي تفاعل السوق بدرجة عالية معها وتأثر القطاع.

الضربة الكلية كانت في الربع الرابع من العام السابق حيث نلاحظ أن النتائج الربعية كانت إيجابية (38 في المائة) ونمت بأرقام جيدة ولكن الأرقام المقارنة كانت سلبية (1.79 في المائة) وهي منخفضة.

ولعل كون نتائج الربع الأول من العام الماضي قوية تجعلنا نتقبل النتائج للربع الأول ونستطيع القول بقوتها.

الإيرادات اختلفت كليا عن الأرباح حيث تراجعت ربعيا بنحو 10.35 في المائة كما تراجعت مقارنا بمعدل 1.66 في المائة مما يعكس تحسنا في سيطرة البنوك على مصاريفها، وبالتالي تحسن هامش صافي الربح وحقق نتائج جيدة ربعية وبالطبع كانت النتائج المقارنة سلبية.

وبالتالي وفي ظل الظروف التي مرت بها السوق نستطيع أن نتلمس التحسن والإفاقة من الأزمة على مستوى القطاع البنكي.

تفاعل السوق مع النتائج حيث تراجع النمو في المؤشر وكان الاتجاه سلبيا ربعيا كما أن النمو المقارن سلبي أيضا.

الملاحظ هنا توافق اتجاهات الأداء مع اتجاهات السوق مما يعكس إدراك السوق للاتجاهات السلبية وعدم رغبته في التفاعل مع التوقعات.

وبالتالي تعكس لنا النتائج بداية التحسن هنا وفي الوقت نفسه نجد أن هناك تجاوبا في السوق.


البنك السعودي للاستثمار

الربع الأول من عام 2009 شهد ارتفاع معدل نمو ربحية الاستثمار ربعيا بنحو 381 في المائة، ومقارنا تراجع بنحو 8.17 في المائة ويعد النمو هنا بمعدلات إيجابية مرتفعة، وفي الاتجاهات نفسها تراجعت الإيرادات ربعيا بنحو 31.4 في المائة ومقارنا كانت سلبية وعند 12.73 في المائة (سيطرة أكبر على المصاريف) والسعر اتجه في الاتجاه نفسه المتوافق مع الإيرادات وتراجع ربعيا بنحو 1.74 في المائة ربعيا وتراجع مقارنا 49.55 في المائة.

وكانت النتيجة تحسن مكرر أرباح الشركة وانخفضت حتى 14.95 مرة. وعلى الرغم من حجم ومساهمة الإيرادات الأخرى لكنها لم تسهم في دعم الربحية وإظهار التحسن وكان دورها محدودا وإن كانت مصادرها متشابهة في القطاع.

بنك الجزيرة

الربع الأول من عام 2009 شهد ارتفاع معدل نمو ربحية الجزيرة ربعيا بنحو 211 في المائة، ومقارنا تراجع بنحو 33.34 في المائة ويعد النمو هنا بمعدلات إيجابية مرتفعة، وفي الاتجاهات نفسها نمت الإيرادات ربعيا بنحو 1.45 في المائة ومقارنا كانت سلبية وعند 15.81 في المائة (سيطرة أكبر على المصاريف) والسعر اتجه في الاتجاه المتوافق نفسه مع الإيرادات والربح ونما ربعيا بنحو 9.09 في المائة ربعيا وتراجع مقارنا 57.04 في المائة.

وكانت النتيجة ارتفاع مكرر أرباح الشركة حتى 30.49 مرة. وعلى الرغم من حجم ومساهمة الإيرادات الأخرى لكنها لم تسهم في دعم الربحية وإظهار التحسن وكان دورها محدودا وإن كانت مصادرها متشابهة في القطاع.

بنك الراجحي

الربع الأول من عام 2009 شهد ارتفاع معدل نمو ربحية الراجحي ربعيا بنحو 21.62 في المائة، ومقارنا تحسن بنحو 8.11 في المائة ويعد النمو هنا بمعدلات إيجابية جيدة، وفي الاتجاهات نفسها نمت الإيرادات ربعيا بنحو 2.64 في المائة ومقارنا كانت إيجابية وعند 10.28 في المائة (سيطرة أكبر على المصاريف) والسعر اتجه في الاتجاه المعاكس مع الإيرادات والربح وتراجع ربعيا بنحو 11.11 في المائة ربعيا وتراجع مقارنا 36.78 في المائة.

وكانت النتيجة تحسن مكرر أرباح الشركة وانخفضت حتى 11.96 مرة. وكان حجم ومساهمة الإيرادات الأخرى إيجابيا في دعم الربحية وإظهار التحسن وإن كان دورها محدودا وإن كانت مصادرها متشابهة في القطاع.

بنك الرياض

الربع الأول من عام 2009 شهد تراجع معدل نمو ربحية الرياض ربعيا بنحو 16.65 في المائة، ومقارنا تراجع بنحو 36.14 في المائة ويعد النمو هنا بمعدلات سلبية مرتفعة، وفي الاتجاهات نفسها تراجعت الإيرادات ربعيا بنحو 18.61 في المائة ومقارنا كانت إيجابية وعند 7.16 في المائة (سيطرة أقل على المصاريف) والسعر اتجه في الاتجاه نفسها المتوافق مع الربح وتراجع ربعيا بنحو 5.29 في المائة ربعيا وتراجع مقارنا 49.45 في المائة. وكانت النتيجة تحسن مكرر أرباح الشركة وانخفضت حتى 12.93 مرة.

وعلى الرغم من حجم ومساهمة الإيرادات الأخرى لكنها لم تسهم في دعم الربحية وإظهار التحسن وكان دورها محدودا وإن كانت مصادرها متشابهة في القطاع.


البنك السعودي الفرنسي

الربع الأول من عام 2009 شهد ارتفاع معدل نمو ربحية الفرنسي ربعيا بنحو 30 في المائة، ومقارنا ارتفع بنحو 1.04 في المائة ويعد النمو هنا بمعدلات إيجابية جيدة، وفي الاتجاه المعاكس تراجعت الإيرادات ربعيا بنحو 22.01 في المائة ومقارنا كانت سلبية وعند 10.3 في المائة (سيطرة أفضل على المصاريف) والسعر اتجه في الاتجاه نفسها المتوافق مع الربح والإيراد حيث نما ربعيا بنحو 18.58 في المائة ربعيا وتراجع مقارنا 31.65 في المائة. وكانت النتيجة تحسن مكرر أرباح الشركة وانخفضت حتى 11.16 مرة.

وعلى الرغم من حجم ومساهمة الإيرادات الأخرى لكنها لم تسهم في دعم الربحية وإظهار التحسن وكان دورها محدودا وإن كانت مصادرها متشابهة في القطاع.

البنك العربي الوطني

الربع الأول من عام 2009 شهد ارتفاع معدل نمو ربحية العربي ربعيا بنحو 60.08 في المائة، ومقارنا نما أيضا بنحو 3.37 في المائة ويعد النمو هنا بمعدلات إيجابية مرتفعة، وفي الاتجاه المعاكس تراجعت الإيرادات ربعيا بنحو 5.04 في المائة ومقارنا كانت سلبية وعند 4.92 في المائة (سيطرة أكبر على المصاريف) والسعر اتجه في الاتجاه نفسها المتوافق مع الإيرادات والخسائر ونما ربعيا بنحو 4.68 في المائة ربعيا وتراجع مقارنا 37.74 في المائة.

وكانت النتيجة تحسن مكرر أرباح الشركة وانخفضت حتى 9.28 مرة. وعلى الرغم من حجم ومساهمة الإيرادات الأخرى لكنها لم تسهم في دعم الربحية وإظهار التحسن وكان دورها محدودا وإن كانت مصادرها متشابهة في القطاع.

البنك السعودي البريطاني

الربع الأول من عام 2009 شهد ارتفاع معدل نمو ربحية ساب ربعيا بنحو 15.7 في المائة، ومقارنا نما بنحو 0.39 في المائة ويعد النمو هنا بمعدلات إيجابية جيدة، وفي الاتجاهات نفسها تراجعت الإيرادات ربعيا بنحو 15.13 في المائة ومقارنا كانت إيجابية وعند 2.65 في المائة (سيطرة أكبر على المصاريف) والسعر اتجه في الاتجاه نفسه المتوافق مع الربح وعكس الإيرادات ونما ربعيا بنحو 11.73 في المائة ربعيا وتراجع مقارنا 26.81 في المائة. وكانت النتيجة تحسن مكرر أرباح الشركة وانخفضت حتى 12.96 مرة.

وعلى الرغم من حجم ومساهمة الإيرادات الأخرى لكنها لم تسهم في دعم الربحية وإظهار التحسن وكان دورها محدودا وإن كانت مصادرها متشابهة في القطاع.

مجموعة سامبا المالية

الربع الأول من عام 2009 شهد ارتفاع معدل نمو ربحية سامبا ربعيا بنحو 54 في المائة، ومقارنا نما بنحو 5.93 في المائة ويعد النمو هنا بمعدلات إيجابية مرتفعة، وفي الاتجاهات نفسها تراجعت الإيرادات ربعيا بنحو 0.05 في المائة ومقارنا كانت سلبية وعند 7.69 في المائة (سيطرة أكبر على المصاريف) والسعر اتجه في الاتجاه نفسه المتوافق مع الإيرادات وتراجع ربعيا بنحو 16.04 في المائة ربعيا وتراجع مقارنا 44.21 في المائة.

وكانت النتيجة تحسن مكرر أرباح الشركة وانخفضت حتى 8.44 مرة. وعلى الرغم من حجم ومساهمة الإيرادات الأخرى لكنها لم تسهم في دعم الربحية وإظهار التحسن وكان دورها محدودا وإن كانت مصادرها متشابهة في القطاع.

البنك السعودي الهولندي

الربع الأول من عام 2009 شهد تراجع معدل نمو ربحية الهولندي ربعيا بنحو 7.94 في المائة، ومقارنا نما بنحو 0.72 في المائة ويعد النمو هنا بمعدلات سلبية، وفي الاتجاهات نفسها تراجعت الإيرادات ربعيا بنحو 15.1 في المائة ومقارنا كانت سلبية وعند 5.49 في المائة (سيطرة أقل على المصاريف) والسعر اتجه في الاتجاه المعاكس مع الإيرادات ونما ربعيا بنحو 4.24 في المائة ربعيا وتراجع مقارنا 17.7 في المائة.

وكانت النتيجة تحسن مكرر أرباح الشركة وانخفضت حتى 9.28 مرة. وعلى الرغم من حجم ومساهمة الإيرادات الأخرى لكنها لم تسهم في دعم الربحية وإظهار التحسن وكان دورها محدودا وان كانت مصادرها متشابهه في القطاع.

بنك البلاد

الربع الأول من عام 2009 شهد ارتفاع معدل نمو ربحية البلاد ربعيا بنحو 181.59 في المائة، ومقارنا تراجع بنحو 56.03في المائة ويعد النمو هنا بمعدلات إيجابية مرتفعة، وفي الاتجاهات نفسها نمت الإيرادات ربعيا بنحو 7.52 في المائة ومقارنا كانت سلبية وعند 2.67 في المائة (سيطرة أفضل على المصاريف) والسعر اتجه في الاتجاه غير المتوافق مع الإيرادات والربح وتراجع ربعيا بنحو 9.89 في المائة ربعيا وتراجع مقارنا 19.69 في المائة.

وكانت النتيجة تحسن مكرر أرباح الشركة وانخفضت حتى 79.2 مرة. وعلى الرغم من حجم ومساهمة الإيرادات الأخرى لكنها لم تسهم في دعم الربحية وإظهار التحسن وكان دورها محدودا وإن كانت مصادرها متشابهة في القطاع.

مسك الختام

نتائج القطاع متفاوتة ويظهر من خلالها حجم التشبع وفي الوقت نفسه نلاحظ نهاية الضغط وربما بداية التحسن.

ولكن هناك خطوات مهمة ينتظرها القطاع البنكي بمختلف شركاته حتى يستطيع التحرك.

[alkaan]

الأحد 1430/6/21 هـ. الموافق 14 يونيو 2009 م.

البنك العربي يطلق حملة للتمويل بدون هامش ربح




"الاقتصادية" من الرياض
دشن البنك العربي حملة تسويقية جديدة تحت عنوان "فرصتك للحصول على تمويل بدون هامش ربح".

تتيح الحملة للعملاء الراغبين في الحصول على تمويل شخصي جديد فرصة التأهل تلقائيا لدخول السحب والفوز بواحد من 30 تمويلاً بدون هامش ربح خلال فترة الحملة والتي تستمر لثلاثة أشهر ابتداء من 8 جمادى الآخرة وحتى 10 رمضان 1430هـ.


عثمان بدر
وأوضح عثمان بدر مدير إدارة التسويق وشرائح العملاء في البنك، أن هذه الحملة تأتي في إطار تعزيز العلاقة مع العملاء، وتعريفهم بالمنتجات والمزايا التي يوفرها لهم البنك.

وأشار إلى أنه سيتم اختيار عشرة فائزين كل شهر عن طريق السحب الآلي، وسيسدد العملاء الفائزون مبلغ التمويل فقط دون احتساب أي هامش ربح.

يذكر أن البنك العربي يقدم برامج تمويل شخصي متنوعة ومتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية، منها: تمويل التورق المبارك المحلي، والذي يهدف إلى شراء سلع بغرض بيعها للحصول على سيولة نقدية بطريقة شرعية تعتمد على صيغة التورق وبخطوات ميسرة جدا، والتمويل المبارك الذي يوفر للعميل فرصة تملك أي سلعة يرغب فيها وفقاً لصيغة المرابحة.

[هتــــان]

بسم الله الرحمن الرحيم
السلام عليكم ورحمة الله وبركاته

سبحانك ربي وبحمدك أشهد أن لا إله إلا أنت وحدك لا شريك لك... لك الملك

ولك الحمد... تحيي وتميت... وأنت حي لا تموت بيدك الخير سبحانك على كل

شيء قدير , ربنا آتنا في الدنيا حسنة وفي الآخرة حسنة وقنا عذاب

النار وأدخلنا برحمتك في عبادك الصالحين يا أرحم الراحمين

يوم موفق للجميـع إن شاء الله تعالى،،،،


بارك الله فيك جوهرة نجد

[the sea]

السلام عليكم


الكابلات للمتابعة

اغلاق 31.7



عقود تجعل من السهم نجم له مستقبل

موعودين بتدبيلة


وفقكم من خلقكم


-

[سعودي كويتي]

يوم موفق للجميع
ولاتنسون تدعون يكون السوق اخضر وتدعون للأخضر السعودي يوم الاربعاء

[نورة بنت رجال]

وش رايك في مسك
خان